判斷題

　　1.在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時(shí)期，個(gè)人理財(cái)逐漸發(fā)展成為一個(gè)相對獨(dú)立的金融服務(wù)行業(yè)，并進(jìn)而成為商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】錯(cuò)

　　【答案解析】應(yīng)該是在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)成熟時(shí)期。參見教材

　　2.理財(cái)師在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時(shí)，必須正確揭示其中的風(fēng)險(xiǎn)。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】對

　　【答案解析】本題表述正確。理財(cái)師在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時(shí)，必須正確揭示其中的風(fēng)險(xiǎn)。

　　3.普通合伙企業(yè)，合伙人以勞務(wù)出資的，其評估辦法由全體合伙人協(xié)商確定，并在合伙協(xié)議中載明。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】對

　　【答案解析】本題考查普通合伙企業(yè)。本題表述正確。普通合伙企業(yè)，合伙人以勞務(wù)出資的，其評估辦法由全體合伙人協(xié)商確定，并在合伙協(xié)議中載明。

　　4.個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下外匯收支分為經(jīng)營性外匯收支和非經(jīng)營性外匯收支。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】對

　　【答案解析】本題考查《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理。本題表述正確。個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下外匯收支分為經(jīng)營性外匯收支和非經(jīng)營性外匯收支。

　　5.短期債券的發(fā)行者主要是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】錯(cuò)

　　【答案解析】本題考查債券市場。短期債券的發(fā)行者主要是企業(yè)和政府。

　　6.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的標(biāo)的及相關(guān)利益必須可用貨幣衡量，保險(xiǎn)標(biāo)的必須是有形財(cái)產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)性利益。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】對

　　【答案解析】本題考查保險(xiǎn)市場。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是指以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的，保險(xiǎn)人對保險(xiǎn)事故導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)損失給予補(bǔ)償?shù)囊环N保險(xiǎn)。需要特別注意的是，保險(xiǎn)標(biāo)的及相關(guān)利益必須可用貨幣衡量，保險(xiǎn)標(biāo)的必須是有形財(cái)產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)性利益。

　　7.實(shí)際利率較高時(shí)，會(huì)導(dǎo)致黃金價(jià)格的下降。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】對

　　【答案解析】本題考查貴金屬市場及其他投資市場。實(shí)際利率較高時(shí)，持有黃金的機(jī)構(gòu)就會(huì)賣出黃金，將所得貨幣用于購買債券或者其他金融資產(chǎn)來獲得更高收益，因此會(huì)導(dǎo)致黃金價(jià)格的下降。

　　8.外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的回報(bào)率取決于一組或多組外匯的匯率走勢。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】對

　　【答案解析】本題考查外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品。外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的回報(bào)率取決于一組或多組外匯的匯率走勢，即掛鉤標(biāo)的是一組或多組外匯的匯率，如美元/日元，歐元/美元等。

　　9.優(yōu)先收回投資機(jī)制是指在基金期限屆滿，或某個(gè)投資項(xiàng)目進(jìn)行清算時(shí)，合伙企業(yè)分配之前首先要確保有限合伙人已全部回收投資，或已達(dá)到最低的收益率。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】對

　　【答案解析】本題考查合伙制私募基金。優(yōu)先收回投資機(jī)制是指在基金期限屆滿，或某個(gè)投資項(xiàng)目進(jìn)行清算時(shí)，合伙企業(yè)分配之前首先要確保有限合伙人已全部回收投資，或已達(dá)到最低的收益率。

　　10.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對客戶的評估報(bào)告，應(yīng)報(bào)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員審核。

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】對

　　【答案解析】本題考查了解客戶需求的重要性。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對客戶的評估報(bào)告，應(yīng)報(bào)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員審核。

　　11.在面談中理財(cái)師言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求，理財(cái)師突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】對

　　【答案解析】本題考查面談溝通。在面談中理財(cái)師言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求，理財(cái)師突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然。

　　12.期初年金與期末年金有實(shí)質(zhì)的差別。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】錯(cuò)

　　【答案解析】本題考查規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算。期初年金與期末年金并無實(shí)質(zhì)性的差別，二者僅在于收付款時(shí)間的不同。

　　13.在財(cái)務(wù)計(jì)算器做貨幣時(shí)間價(jià)值的計(jì)算式，N、I/Y、PV、PMT、FV的輸入順序不會(huì)影響計(jì)算結(jié)果。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】對

　　【答案解析】本題考查財(cái)務(wù)計(jì)算器。

　　14.理財(cái)目標(biāo)的量化離不開時(shí)限條件。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】對

　　【答案解析】本題表述正確。

　　15.宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變或者金融市場的重大變化等外部因素發(fā)生變化導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃方案需要調(diào)整的情況比較多。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　【正確答案】對

　　【答案解析】本題表述正確。

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