第 1 頁：單項選擇題

第 4 頁：多項選擇題

第 5 頁：判斷題

　　31.個人當日提取外幣現鈔累計等值(　)美元以下的，可以在銀行直接辦理。

　　A.1萬

　　B.1.5萬

　　C.5千

　　D.2萬

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查《個人外匯管理辦法實施細則》經常項目個人外匯管理。手持外幣現鈔匯出，當日累計等值1萬美元以下(含)的，憑本人有效身份,證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經常項目項下有交易額的真實性憑證、經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據辦理。

　　32.金融市場的特點不包括(　)。

　　A.市場商品的特殊性

　　B.市場交易價格的一致性

　　C.市場交易活動的集中性

　　D.交易主體角色固定性

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查金融市場的特點。在金融市場上，市場交易主體角色并非固定。一般來說，企業(yè)通常是資金的短缺方，往往是資金的需求者;家庭或個人通常是資金的盈余方，往往是資金的供應者。企業(yè)的資金也有閑置的時候，這時它就成為資金的供應者，家庭或個人也可能成為資金的需求者。

　　33.中央銀行參與金融市場的主要目的不包括(　)。

　　A.實現貨幣政策目標

　　B.實現財政政策目標

　　C.調節(jié)經濟

　　D.穩(wěn)定物價

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。中央銀行參與金融市場的主要目的是實現貨幣政策目標，調節(jié)經濟，穩(wěn)定物價等。

　　34.居民通過(　)形式將資金注入市場不屬于直接為市場提供資金。

　　A.基金

　　B.存款

　　C.養(yǎng)老金

　　D.資產管理計劃

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。居民為市場提供資金的方式通常有兩種：一種是直接方式，通過基金、資產管理計劃、養(yǎng)老金等形式將資金注入市場。另一種是間接方式，通過存款方式將資金注入市場。

　　A.會計師事務所

　　B.證券評級機構

　　C.投資顧問咨詢公司

　　D.證券交易所

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。銀行、有價證券承銷人、證券交易經紀人、證券交易所和證券結算公司屬于交易中介。

　　36.通過金融市場把分散在不同主體手中的小額資金變?yōu)榇箢~資金，短期續(xù)接為長期，儲蓄轉化為投資，這體現了金融市場的(　)。

　　A.優(yōu)化資源配置功能

　　B.財富投資和避險功能

　　C.資金融通集聚功能

　　D.調節(jié)經濟功能

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查金融市場功能。通過金融市場把分散在不同主體手中的小額資金聚集為大額資金，短期續(xù)接為長期，儲蓄轉化為投資，進而促進經濟發(fā)展，這體現了金融市場的資金融通集聚功能。

　　37.把金融市場分為有形市場和無形市場的劃分標準是(　)。

　　A.金融交易的場地和空間

　　B.金融工具發(fā)行和流通的特征

　　C.交易期限

　　D.資金融資方式

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查有形市場和無形市場。按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場可分為有形市場和無形市場。

　　38.金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場(　)。

　　A.買賣市場

　　B.流通市場

　　C.發(fā)行市場

　　D.二級市場

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查發(fā)行市場和流通市場。金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場，又稱一級市場、初級金融市場或原始金融市場。

　　39.進行股票、債券和其他有價證券買賣的市場是(　)。

　　A.發(fā)行市場

　　B.流通市場

　　C.一級市場

　　D.初級金融市場

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查發(fā)行市場和流通市場。金融資產發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為流通市場，又稱為二級市場，它是進行股票、債券和其他有價證券買賣的市場。

　　40.下列不屬于貨幣市場的是(　)。

　　A.銀行短期借貸市場

　　B.商業(yè)票據市場

　　C.股票市場

　　D.銀行承兌匯票市場

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查貨幣市場和資本市場。股票市場屬于資本市場。

　　41.資本市場的特點不包括(　)。

　　A.風險小

　　B.收益高

　　C.期限長

　　D.流動性差

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查貨幣市場和資本市場。資本市場的期限較長，所以選項A不正確。

　　42.資金需求者和初始供應者之間由金融中介發(fā)揮橋梁作用，這體現了間接融資的(　)特點。

　　A.相對的集中性

　　B.間接性

　　C.具有可逆性

　　D.信譽的差異性較小

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查直接融資市場和間接融資市場。在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發(fā)生直接借貸關系;資金需求者和初始供應者之間由金融中介發(fā)揮橋梁作用。資金初始供應者與資金需求者只是與金融中介機構發(fā)生融資關系。

　　43.銀行等金融機構之間相互借貸，以調劑資金余缺。屬于(　)。

　　A.商業(yè)票據市場

　　B.銀行承兌匯票市場

　　C.同業(yè)拆借市場

　　D.可轉讓大額定期存單市場

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查貨幣市場。同業(yè)拆借是指銀行等金融機構之間相互借貸，以調劑資金余缺。

　　44.銀行承兌匯票的特點不包括(　)。

　　A.安全性高

　　B.信用度好

　　C.信用度較好

　　D.靈活性差

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查貨幣市場。銀行承兌匯票的特點：①安全性高，信用度好。②信用度較好、靈活性好。

　　45.在我國金融債券主要由(　)發(fā)行。

　　A.國家開發(fā)銀行

　　B.中央銀行

　　C.商業(yè)銀行

　　D.非銀行金融機構

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查債券市場。金融債券是由銀行和非銀行金融機構發(fā)行的債券。在我國金融債券主要由國家開發(fā)銀行等政策性銀行發(fā)行。

　　46.我國政府發(fā)行的債券主要是中期債券，集中在(　)。

　　A.1～3年

　　B.3～5年

　　C.3～8年

　　D.3～10年

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查債券市場。我國政府發(fā)行的債券主要是中期債券，集中在3～5年這段期限。

　　47.債券市場的功能不包括(　)。

　　A.融資功能

　　B.價格發(fā)現功能

　　C.價格調整功能

　　D.宏觀調控功能

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查債券市場。債券市場的功能包括：融資功能、價格發(fā)現功能、宏觀調控功能。

　　48.作為理財工具之一，股票投資具(　)特征。

　　A.高風險和低收益

　　B.高風險和高收益

　　C.低風險和高收益

　　D.低風險和低收益

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查股票市場。作為理財工具之一，股票投資具有高風險和高收益特征，需要投資者具有相對專業(yè)的理論基礎、合理的倉位控制能力和較強的操作能力，對于專業(yè)能力欠缺且風險承受能力較低的客戶來說，股票投資需要慎重選擇。

　　49.在期貨交易中，任何交易者必須按照其所買賣期貨合約價值的一定比例繳納保證金，該比例通常是(　)。

　　A.1%～3%

　　B.3%～10%

　　C.5%～10%

　　D.10%～20%

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查金融衍生品市場。在期貨交易中，任何交易者必須按照其所買賣期貨合約價值的一定比例(通常為5%～10%)繳納資金，用于結算和保證履約。

　　50.將金融期權分為歐式期權和美式期權的劃分依據是(　)。

　　A.對價格的預期

　　B.行權日期

　　C.行權方式

　　D.基礎資產的性質

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查金融衍生品市場。按行權日期不同，金融期權可分為歐式期權和美式期權。

　　51.世界上最大的外匯交易中心是(　)。

　　A.紐約

　　B.東京

　　C.新加坡

　　D.倫敦

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查外匯市場。倫敦是世界上最大的外匯交易中心，東京是亞洲最大的外匯交易中心，紐約是北美洲最活躍的外匯市場。

　　52.外匯市場上最經濟、最普通的形式是(　)。

　　A.有形外匯市場

　　B.無形外匯市場

　　C.即期外匯市場

　　D.遠期外匯市場

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查外匯市場。即期外匯市場是外匯市場上最經濟、最普通的形式。

　　53.指保險合同中(一般為人身保險)由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權的人是(　)。

　　A.保險人

　　B.投保人

　　C.受益人

　　D.被保險人

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查保險市場。受益人指保險合同中(一般為人身保險)由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權的人。

　　54.銀行理財產品是(　)在對潛在目標客戶群分析的基礎上，針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃。

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.證券公司

　　D.投資公司

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查銀行理財產品的概念。銀行理財產品，是商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃。

　　55.2005年12月，(　)允許獲得衍生品業(yè)務許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產品和商品掛鉤產品，為中國銀行業(yè)理財產品的大發(fā)展提供了制度上的保證。

　　A.中央銀行

　　B.中國銀行

　　C.證監(jiān)會

　　D.銀監(jiān)會

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查銀行理財產品的發(fā)展。2005年12月，銀監(jiān)會允許獲得衍生品業(yè)務許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產品和商品掛鉤產品，為中國銀行業(yè)理財產品的大發(fā)展提供了制度上的保證。

　　56.投資者可以進行連續(xù)投資，擁有更多的選擇機會的理財產品是(　)。

　　A.貨幣型理財產品

　　B.股票型理財產品

　　C.期次類理財產品

　　D.滾動發(fā)行理財產品

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查銀行理財產品的分類。滾動發(fā)行產品，比如每月滾動銷售的產品，是采取循環(huán)銷售的方式，這樣投資者可以進行連續(xù)投資，擁有更多的選擇機會。

　　57.債券型理財產品的特點不包括(　)。

　　A.期限長

　　B.產品結構簡單

　　C.投資風險小

　　D.客戶預期收益穩(wěn)定

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查貨幣型理財產品。債券型理財產品的特點是產品結構簡單、投資風險小、客戶預期收益穩(wěn)定。

　　58.2005年來，以(　)為主體的監(jiān)管機構下發(fā)了一系列的規(guī)章制度和通知對銀行理財業(yè)務進行了監(jiān)管。

　　A.中央銀行

　　B.中國銀行

　　C.國務院

　　D.銀監(jiān)會

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查銀行理財產品風險及法律約束。2005年來，以銀監(jiān)會為主體的監(jiān)管機構下發(fā)了一系列的規(guī)章制度和通知對銀行理財業(yè)務進行了監(jiān)管。

　　59.下列關于開放式基金與封閉式基金的說法中，不正確的是(　)。

　　A.開放式基金規(guī)模不固定，并且沒有最低規(guī)模要求

　　B.封閉式基金的交易價格主要由市場供求關系決定

　　C.封閉式基金固定額度，一般不能再增加發(fā)行

　　D.開放式基金單位資產凈值于每個開放日進行公告

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查基金的分類。開放式基金的規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求。

　　60.依據(　)不同，基金可以分為主動型基金和被動型基金。

　　A.投資對象

　　B.投資目標

　　C.投資理念

　　D.募集方式

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金的分類。依據投資理念不同，基金可以分為主動型基金和被動型基金。

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