第 1 頁：單項(xiàng)選擇題

第 3 頁：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：單項(xiàng)選擇題參考答案

第 6 頁：多項(xiàng)選擇題參考答案

第 7 頁：判斷題參考答案

　　點(diǎn)擊查看：2019中級銀行從業(yè)《個人理財》備考練習(xí)題及答案匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題(共 90 小題，每小照 0.5 分，共 45 分)以下各小題所給出的四個選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯選均不得分。

　　1.與商業(yè)銀行相比，以下選項(xiàng)中表明信托公司在個人理財服務(wù)中處于優(yōu)勢地位的是( )。

　　A.具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小

　　B.信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目、股票、票據(jù)等多種實(shí)業(yè)和金融資產(chǎn)

　　C.信托公司在發(fā)行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾

　　D.信托公司的影響力有限，國內(nèi)居民對信托產(chǎn)品知之甚少

　　2.商業(yè)銀行根據(jù)客戶的財務(wù)狀況，分析客戶承受風(fēng)險的能力，協(xié)助客戶設(shè)定其個人或家庭的理財目標(biāo)是( )業(yè)務(wù)。

　　A.綜合理財規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.投資產(chǎn)品分析

　　D.財務(wù)策劃

　　3.當(dāng)人民幣有很強(qiáng)的升值壓力時，理財人員給出的下列理財建議不恰當(dāng)?shù)氖? )。

　　A.增加股票的投資

　　B.增加房地產(chǎn)投資

　　C.繼續(xù)持有外匯

　　D.增加債券的投資

　　4.宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響到理財決策的制定和理財服務(wù)的開展，下列說法有誤的是( )。

　　A.積極的財政政策刺激投資需求，提升房地產(chǎn)的價格

　　B.偏緊的收入分配政策會抑制當(dāng)?shù)赝顿Y需求，造成相應(yīng)資產(chǎn)價格下跌

　　C.提高股票交易印花稅能刺激股市反彈

　　D.降低股票交易印花稅能刺激股市反彈

　　5.某投資者投資的資產(chǎn)由 2 種增為 50 種，下列無法因這種做法而降低的風(fēng)險是( )。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.獨(dú)特風(fēng)險

　　C.特定公司風(fēng)險

　　D.非系統(tǒng)風(fēng)險

　　6.貨幣之所以具有時間價值，不是因?yàn)? )。

　　A.貨幣占用具有機(jī)會成本

　　B.通貨膨脹可能造成貨幣貶值

　　C.投資風(fēng)險需要補(bǔ)償

　　D.存款利息

　　7.投資者購買以下( )理財計劃承擔(dān)的風(fēng)險最大。

　　A.固定收益

　　B.保證收益

　　C.保本浮動收益

　　D.非保本浮動收益

　　8.商業(yè)銀行根據(jù)客戶的財務(wù)狀況，分析客戶承受風(fēng)險的能力，協(xié)助客戶設(shè)定其個人或家庭的理財目標(biāo)是( )業(yè)務(wù)。

　　A.綜合理財規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.投資產(chǎn)品分析

　　D.財務(wù)策劃

　　9.下列關(guān)于外匯期貨交易，說法不正確的有( )。

　　A.外匯期貨交易，又稱貨幣期貨

　　B.它是以貨幣為標(biāo)的物的合約

　　C.它是金融期貨中最早出現(xiàn)的品種

　　D.外匯期貨交易的主要品種有美元、歐元、英鎊、德國馬克等

　　10.貨幣市場基金最早創(chuàng)設(shè)于 1972 年的( )。

　　A.美國

　　B.倫敦

　　C.巴黎

　　D.伯爾尼

　　11.債券的交易形式有現(xiàn)貨交易、期貨交易和( )。

　　A.回購交易

　　B.即時交易

　　C.例行交易

　　D.現(xiàn)金交易

　　12.下列關(guān)于投資型保險產(chǎn)品的說法，正確的是( )。

　　A.保費(fèi)中的投資保費(fèi)進(jìn)入儲蓄賬戶

　　B.保費(fèi)中的投資保費(fèi)由基金管理公司進(jìn)行運(yùn)作

　　C.投資保費(fèi)的投資收益歸客戶所有

　　D.保單持有人無法獲得分紅

　　13.申購新股型理財計劃屬于( )。

　　A.結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品

　　B.固定收益型產(chǎn)品

　　C.套利型理財產(chǎn)品

　　D.衍生工具聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　14.按金融交易是否存在固定場所進(jìn)行分類，可分為( )。

　　A.場內(nèi)市場與場外市場

　　B.一級市場與二級市場

　　C.有形市場與無形市場

　　D.股票市場與債券市場

　　15.債券分為附息債券和零息債券的依據(jù)是( )。

　　A.債券形式

　　B.計息方式

　　C.付息方式

　　D.利率變動方式

　　16.信用掛鉤型理財計劃的特點(diǎn)是投資收益與指定的相關(guān)信用主體的信用掛鉤，如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體沒有發(fā)生信用違約事件，則投資者可以獲得( );如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體發(fā)生信用違約事件，則投資者( )。

　　A.浮動的年收益率;可以獲得固定的年收益率

　　B.固定的年收益率;沒有任何收益

　　C.浮動的年收益率;沒有任何收益

　　D.固定的年收益率;可以獲得浮動的年收益率

　　17.間接融資可以應(yīng)用的金融工具是( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.匯票

　　D.信用貸款

　　18.商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應(yīng)按照( )管理和使用。

　　A.商業(yè)銀行需要

　　B.理財人員意向

　　C.理財合同約定

　　D.客戶投資目標(biāo)

　　19.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立于( )年。

　　A 2000

　　B.2003

　　C.2004

　　D.2005

　　20.貨幣市場的特征是( )。

　　A.風(fēng)險性低，收益高

　　B.收益高，安全性也高

　　C.流動性低，安全性也低

　　D.風(fēng)險性低，流動性高

　　21.金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是( )。

　　A.發(fā)行市場

　　B.二級市場

　　C.第三市場

　　D.第四市場

　　22.李女士未來 2 年內(nèi)每年年末存入銀行 10000 元，假定年利率為 10%，每年付息一次，則該筆投資 2 年后的本利和是( )元。(不考慮利息稅)

　　A.23 000

　　B.20 000

　　C.21 000

　　D.23 100

　　23.在最低收益理財計劃中，商業(yè)銀行一般規(guī)定的最低保證收益與( )最接近。

　　A.產(chǎn)品起計日時的 1 年期銀行定期存款利率

　　B.產(chǎn)品起計日時同期限的銀行定期存款利率

　　C.產(chǎn)品起計日時的 3 年期銀行定期存款利率

　　D.產(chǎn)品起計日時的銀行活期存款利率

　　24.人的一生很可能會面對一些不期而至的風(fēng)險，我們稱之為( )。

　　A.投機(jī)風(fēng)險

　　B.純粹風(fēng)險

　　C.偶然風(fēng)險

　　D.意外風(fēng)險

　　25.不屬于保險產(chǎn)品功能的是( )。

　　A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

　　B.補(bǔ)償損失

　　C.融通資金

　　D.獲取較高收益

　　26.下列屬于金融市場客體的是( )。

　　A.居民個人

　　B.銀行

　　C.貨幣頭寸

　　D.理財顧問

　　27.在下列各種說法中，最能反映資產(chǎn)配置決策重要性的是( )。

　　A.資產(chǎn)配置決策有助于投資者確定現(xiàn)實(shí)的投資目標(biāo)

　　B.確定投資組合所包括的特定證券

　　C.動態(tài)確定投資組合的收益與風(fēng)險

　　D.創(chuàng)造了一個建立恰當(dāng)?shù)耐顿Y分布的標(biāo)準(zhǔn)

　　28.下列關(guān)于公募基金的說法，不正確的是( )。

　　A.募集的對象通常是不固定的

　　B.最小金額要求較低，且投資者眾多

　　C.運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　D.一般投資于衍生金融工具等產(chǎn)品

　　29.以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯誤的是( )。

　　A.隨著復(fù)利計算頻率的增加，實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加

　　B.期限越長，利率越高，終值就越大

　　C.貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高

　　D.利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大

　　30.申購新股型理財計劃屬于( )。

　　A.套匯型理財產(chǎn)品

　　B.固定收益型產(chǎn)品

　　C.衍生工具聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　D.套利型理財產(chǎn)品

　　31.如進(jìn)口商在簽訂購買商品合同時，尚無法確定具體付匯日期，但又想固定進(jìn)口成本，他應(yīng)選擇去做( )。

　　A.遠(yuǎn)期外匯買賣

　　B.擇期外匯買賣

　　C.掉期外匯買賣

　　D.外匯期權(quán)買賣

　　32.理財客戶的下列財務(wù)行為不影響其凈資產(chǎn)的是( )。

　　A.工作收入增加

　　B.借款購房

　　C.自費(fèi)出國旅游

　　D.年終獎金增加

　　33.剛開始訪問一些具有代表性的客戶樣本并不能做到( )。

　　A.判斷客戶對問卷的認(rèn)可程度，以便在后續(xù)實(shí)施階段進(jìn)一步修改、潤色

　　B.測試客戶不同訪問方式的有效性(面對面、電話、書面、通過電子郵件和網(wǎng)站)

　　C.判斷客戶的等級

　　D.對目前的客戶滿意水平有一個客觀認(rèn)識并確定改進(jìn)水平

　　34.公司型投資基金的特點(diǎn)不包括( )。

　　A.依據(jù)《公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)

　　B.具有法人資格

　　C.投資者無權(quán)對公司的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見

　　D.在資產(chǎn)運(yùn)用狀況良好、需要擴(kuò)大規(guī)模增加資產(chǎn)時，可以向銀行申請借款

　　35.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( )內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　A.3 個月

　　B.6 個月

　　C.9 個月

　　D.1 年

　　36.( )反映的是客戶在主觀上對風(fēng)險的基本度量，這也是影響人們對風(fēng)險態(tài)度的心理因素。

　　A.風(fēng)險偏好

　　B.風(fēng)險承受力

　　C.風(fēng)險認(rèn)知度

　　D.風(fēng)險承受態(tài)度

　　37.到期收益率作為判別債券優(yōu)劣的手段，其最大的缺點(diǎn)是( )。

　　A.沒有考慮再投資風(fēng)險

　　B.沒有考慮信用風(fēng)險

　　C.沒有考慮流動性風(fēng)險

　　D.沒有考慮利率風(fēng)險

　　38.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢業(yè)務(wù)不包括( )。

　　A.建立反洗錢行為處罰制度

　　B.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

　　C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　D.建立大額交易和可疑交易報告制度

　　39.單利和復(fù)利的區(qū)別在于( )。

　　A.單利的計息期總是 1 年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日

　　B.用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分

　　C.單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實(shí)際利率

　　D.單利僅在原有本金上計算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算

　　40.在我國，商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件之一是信譽(yù)良好，近( )內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件。

　　A.半年

　　B.1 年

　　C.兩年

　　D.3 年

　　41.外資獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報( )審批。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.中國銀監(jiān)會

　　D.國家外匯管理局

　　42.保險金額是當(dāng)保險標(biāo)的的保險事故發(fā)生時，保險公司所賠付的( )。

　　A.最低金額

　　B.平均金額

　　C.不確定

　　D.最高金額

　　43.《證券法》規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在( )，以每個客戶的名義單

　　獨(dú)立戶管理。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.登記結(jié)算公司

　　D.證券交易所

　　44.( )是儲蓄的動力，其后將由開源或節(jié)流產(chǎn)生儲蓄 0

　　A.認(rèn)知需要

　　B.預(yù)算支出

　　C.現(xiàn)金管理

　　D.理財計劃

　　45.對于由兩只股票構(gòu)成的投資組合，投資者最希望它們之間的相關(guān)系數(shù)等于( )。

　　A.。

　　B.-1

　　C.+1

　　D.無所謂

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