131、基金管理人、代銷機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料保存期不少于十年。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　基金管理人、代銷機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料，保存期不少于十五年。

　　132、在簽訂遠期利率協(xié)議之后，如果市場利率大幅波動，實際支付的利率不會隨之變動。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　遠期利率協(xié)議是一種遠期合約，買賣雙方(客戶與銀行或兩個銀行同業(yè)之間)商定將來一定時間點(指利息起算日)開始的一定期限的協(xié)議利率，并規(guī)定以何種利率為參照利率，在將來利息起算日，按規(guī)定的協(xié)議利率、期限和本金額，由當事人一方向另一方支付協(xié)議利率與參照利率利息差的貼現(xiàn)額。在這種協(xié)議下，交易雙方約定從將來某一確定的日期開始在某一特定的時期內(nèi)借貸一筆利率固定、數(shù)額確定，以具體貨幣表示的名義本金。遠期利率協(xié)議的買方就是名義借款人，如果市場利率上升的話，他按協(xié)議上確定的利率支付利息，就避免了利率風險;但若市場利率下跌的話，他仍然必須按協(xié)議利率支付利息，就會受到損失。遠期利率協(xié)議的賣方就是名義貸款人，他按照協(xié)議確定的利率收取利息，顯然，若市場利率下跌，他將受益;若市場利率上升，他則受損。

　　133、每個保險兼業(yè)代理機構(gòu)可以與多家保險公司建立代理關(guān)系。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知》，明確了每個保險兼業(yè)代理機構(gòu)可以與多家保險公司建立代理關(guān)系。

　　134、商業(yè)銀行應當建立個人理財顧問服務的跟蹤評估制度，定期對客戶評估報告或投資顧問建議進行重新評估，并向客戶說明有關(guān)評估情況。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》第二十八條商業(yè)銀行應當建立個人理財顧問服務的跟蹤評估制度，定期對客戶評估報告或投資顧問建議進行重新評估，并向客戶說明有關(guān)評估情況。

　　135、利率的上升必然導致房地產(chǎn)價格的下降。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　在其他條件不變的情況下，只考慮利率變化對房產(chǎn)的影響，則利率的上升，貸款成本增加，從而導致房地產(chǎn)價格的下降。

　　136、保險公司進來一批保險產(chǎn)品的宣傳材料，為了說明該產(chǎn)品特征，該材料上注明該產(chǎn)品收益比存款和儲蓄高，經(jīng)理小張將該材料放到理財室供客戶閱讀，小張的行為符合規(guī)定。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　商業(yè)銀行應對理財產(chǎn)品的廣告或宣傳材料的內(nèi)容、形式進行全面的合規(guī)性審核。而經(jīng)理小張未經(jīng)過審核就放到理財室的做法是不正確的。

　　137、VaR目標包括VaB和VaW，分別代表一定概率下產(chǎn)品所能達到的最低和最高期望收益率。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　VaB和VaW，分別代表一定概率下產(chǎn)品所能達到的最高和最低期望收益率。

　　138、根據(jù)《外資銀行管理條例》，外國銀行分行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　根據(jù)《外資銀行管理條例》，外國銀行分行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務。

　　139、商業(yè)銀行保存的個人理財業(yè)務服務記錄，經(jīng)客戶書面同意后，可以向第三方提供。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　除法律法規(guī)另有規(guī)定，或經(jīng)客戶書面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關(guān)資料和服務與交易記錄。

　　140、在個人投資規(guī)劃過程中，一旦投資計劃開始實施以后就不能更改。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　在個人投資規(guī)劃過程中，一旦制定了完整的投資計劃，那么就需要不斷地評估投資策略和方法，保障投資計劃的可行性。在有新的環(huán)境變更時，都需要重新審視自己的投資計劃，并確定一些新的投資方案，不斷地調(diào)整投資計劃。

　　141、依據(jù)《證券法》有關(guān)規(guī)定，證券機構(gòu)主要有證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券交易服務機構(gòu)、證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　考查證券機構(gòu)的內(nèi)容

　　142、如果一項投資要準備隨時變現(xiàn)，那么這項投資可承受的風險能力就較強。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　如果用于投資的一項資金可以長時間持續(xù)進行投資而無須考慮短時間內(nèi)變現(xiàn)，那么這項投資可承受的風險能力就較強。相反，如果一項投資要準備隨時變現(xiàn)，就要選擇更安全、流動性更好的產(chǎn)品，那么這項投資可承受的風險能力就較弱。

　　143、按照基金的運作方式，可以把基金分為封閉式基金、開放式基金或者其他方式基金。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A　　按照基金的運作方式，可以把基金分為封閉式基金、開放式基金或者其他方式基金。

　　144、無法通過基本面分析而獲得超額利潤的市場為弱型有效市場。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　半強型有效市場：證券價格充分反映了所有公開信息，包括公司公布的財務報表和歷史上的價格信息，基本面分析不能為投資者帶來超額利潤。市場有效性假定認為，如果市場是半強型有效，股價已經(jīng)反映了所有的公開信息，那么基本面分析將是徒勞的。

　　145、銀行從業(yè)人員在預測客戶未來支出時所指的“基本生活”是保證客戶正常生活水平不變。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　銀行從業(yè)人員在預測客戶未來支出時所指的“基本生活”，并非指僅實現(xiàn)基本生存狀態(tài)的生活水平，而是指在保證客戶正常生活水平的情況下，考慮了通貨膨脹后的支出數(shù)額預測。

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