三、判斷題。請對以下各項(xiàng)的描述做出判斷，正確的為A。錯誤的為B。(共15題。每題1分。共15分)

　　1.核心雇員流失體現(xiàn)為對關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險，包括缺乏足夠的后援/替代人員，相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄，缺乏崗位輪換機(jī)制等。

　　2.在開展操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集相關(guān)工作時，不需要對存在的非財(cái)務(wù)影響進(jìn)行評估。

　　3.管理和控制操作風(fēng)險通常需要較高的投入。

　　4.商業(yè)銀行將某些業(yè)務(wù)外包給具有較高技能和規(guī)模的專業(yè)機(jī)構(gòu)來管理，有助于商業(yè)銀行更加關(guān)注核心業(yè)務(wù)，而無需對外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險進(jìn)行有效管理。

　　5.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險報告應(yīng)至少包括風(fēng)險狀況、損失事件、誘因與對策、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)和資本金水平五個主要部分。

　　6.公司金融、支付和清算、交易和銷售以及其他業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險資本系數(shù)為15%。

　　7.高級計(jì)量法是指商業(yè)銀行在滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下，通過內(nèi)部操作風(fēng)險計(jì)量系統(tǒng)計(jì)算監(jiān)管資本要求。

　　8.商業(yè)銀行保持良好的流動性狀況有助于維持其正常經(jīng)營，最終會提高盈利水平。

　　9.通常認(rèn)為商業(yè)銀行正常范圍內(nèi)的“借短貸長”的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)特點(diǎn)所引致的持有期缺口，是一種正常的、可控性較強(qiáng)的流動性風(fēng)險。

　　10.久期缺口的絕對值越大，利率變化對商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負(fù)債價值影響越大，對其流動性的影響也越顯著。

　　11.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定外匯融資能力受損時的流動性應(yīng)急計(jì)劃，通常可以使用該外匯的備用資源，切忌使用本幣資源并通過外匯市場將其轉(zhuǎn)為外幣來補(bǔ)充流動性。

　　12.國別風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少劃分為低、較低、中、較高、高五個等級，風(fēng)險暴露較大的機(jī)構(gòu)可以考慮建立等為復(fù)雜的評級體系。

　　13.重大風(fēng)險暴露和高風(fēng)險國家暴露應(yīng)當(dāng)至少每月向董事會報告。

　　14.聲譽(yù)風(fēng)險識別的核心是能夠正確識別信用、市場、操作、流動性風(fēng)險中可能威脅商業(yè)銀行聲譽(yù)的風(fēng)險因素。

　　15.戰(zhàn)略風(fēng)險管理能夠最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失，持久維護(hù)和提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)和股東價值。

　　參考答案：

　　1.A，2.B，3.A，4.B，5.A，6.B，7.A，8.A，9.A，10.A，11.B，12.A，13.B，14.A，15.A

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