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　　點擊查看：2018年10月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識》預(yù)習(xí)試題匯總

　　[選擇題]

　　1、下列關(guān)于股票價格的說法中，錯誤的是()。

　　A.理論上說，股票價格應(yīng)由其價值決定，但股票本身并沒有價值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實資本，而只是一張資本憑證

　　B.股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利

　　C.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值

　　D.股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定

　　正確答案是：C，

　　解析

　　現(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預(yù)期收益，因此，它的價值取決于未來收益的大小。

　　2、股票是一種資本證券，它屬于()。

　　A.實物資本

　　B.真實資本

　　C.虛擬資本

　　D.風(fēng)險資本

　　正確答案是：C，

　　解析

　　債券與股票都屬于有價證券。盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券。債券和股票作為有價證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表。

　　3、優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的(　)。

　　A.所有權(quán)

　　B.債權(quán)

　　C.索取權(quán)

　　D.管理權(quán)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)

　　4、我國有關(guān)法律規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)應(yīng)按如下順序支付()后再按比例分配給股東。

　　A.支付公司員工工資和勞動保險費用，支付清算費用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)

　　B.繳納所欠稅款，支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，清償公司債務(wù)

　　C.繳納所欠稅款，支付公司員工工資和勞動保險費用，支付清算費用，清償公司債務(wù)

　　D.支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)

　　正確答案是：D，

　　解析

　　公司清算時剩余資產(chǎn)的分配順序是支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)。

　　5、信息報送制度要求，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起()個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案是：C，

　　解析

　　信息報送制度要求，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

　　6、證券發(fā)行市場又被稱為()

　　A.一級市場

　　B.二級市場

　　C.流通市場

　　D.次級市場

　　正確答案是：A，

　　解析

　　發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。

　　7、證券的存管和清算由()負責(zé)。

　　A.證券公司

　　B.證券業(yè)協(xié)會

　　C.證券交易所

　　D.證券登記結(jié)算公司

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券登記結(jié)算公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。

　　8、由于電子計算機技術(shù)與衛(wèi)星通信的應(yīng)用，各個金融市場和金融機構(gòu)形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的()趨勢。

　　A.證券化

　　B.一體化

　　C.信息化

　　D.創(chuàng)新性

　　正確答案是：B，

　　解析

　　由于電子計算機技術(shù)與衛(wèi)星通信的應(yīng)用，各個金融市場和金融機構(gòu)形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的一體化趨勢。

　　9、在資本市場上占有重要地位的國債是()。

　　A.短期國債

　　B.中期國債

　　C.長期國債

　　D.無限期國債

　　正確答案是：C，

　　解析

　　短期國債在貨幣市場上占有重要地位，長期國債在資本市場上有著重要地位。

　　10、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了( )階段。

　　A.萌芽期、發(fā)展期、再度發(fā)展期

　　B.萌芽期、發(fā)展期、高潮期、再度發(fā)展期

　　C.萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期

　　D. 萌芽期、發(fā)展期、高潮期

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期 階段。

　　11、( )體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。

　　A.股利政策

　　B.股票分割

　　C.資產(chǎn)重組

　　D.收購兼并

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。

　　12、債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的( )憑證。

　　A.債權(quán)債務(wù)

　　B.所有權(quán)、使用權(quán)

　　C.權(quán)利義務(wù)

　　D.轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

　　13、以下不屬于直接融資的是()

　　A.商業(yè)信用

　　B.國家信用

　　C.銀行信用

　　D.個人信用

　　正確答案是：C，

　　解析

　　直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費信用、個人信用。

　　銀行信用屬于間接融資。

　　14、股權(quán)分置改革股東會議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的( )以上通過。

　　A.1/2

　　B.2/3

　　C.3/4

　　D.全部

　　正確答案是：B，

　　解析

　　相關(guān)股東會議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　15、金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為()

　　A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具

　　B.貨幣衍生工具和信用衍生工具

　　C.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具

　　D.金融遠期合約和金融期貨

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　16、如果債券信用等級低，則投資者的風(fēng)險( )，債券票面利率要定得( ) 一些。

　　A.小;高

　　B.小;低

　　C.大;高

　　D.大;低

　　正確答案是：C，

　　解析

　　如果債券信用等級低，則投資者的風(fēng)險大，債券票面利率要定得高一些。

　　17、債券與股票的比較，錯誤的是( )。

　　A.債券和股票都屬于有價證券

　　B.盡管從單個債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會發(fā)生差異，而且有時差距還很大，但是總體而言，二者的收益率是相互影響的

　　C.債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定

　　D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券和股票都是籌資手段，但是發(fā)行債券籌集的資金屬于公司負債，發(fā)行股票籌集的資金屬于公司資本。

　　18、證券的清算和交收統(tǒng)稱為()

　　A.證券結(jié)算

　　B.證券清算

　　C.證券交收

　　D.證券委托

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券的清算和交收統(tǒng)稱為證券結(jié)算。

　　19、 場內(nèi)市場在固定場所進行交易活動，一般指的是()

　　A.證券交易所

　　B.證券公司

　　C.店頭交易

　　D.柜頭市場

　　正確答案是：A，

　　解析

　　場內(nèi)交易市場，又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場。

　　20、由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實質(zhì)。這說明金融風(fēng)險具有()。

　　A.隱蔽性

　　B.擴散性

　　C.不確定性

　　D.周期性

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融風(fēng)險的隱蔽性指由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實質(zhì)。

　　21、OTC市場又稱為()。

　　A.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　B.交易所市場

　　C.場外交易市場

　　D.集中交易市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　場外交易市場，即OTC市場，又稱為柜臺交易市場或店頭市場。

　　22、通過證券從業(yè)資格考試后，( )沒從事證券行業(yè)，中國證券業(yè)協(xié)會注銷從業(yè)資格。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　正確答案是：C，

　　解析

　　取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。

　　23、資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和()

　　A.境外資產(chǎn)證券化

　　B.離岸資產(chǎn)證券化

　　C.國外資產(chǎn)證券化

　　D.國際資產(chǎn)證券化

　　正確答案是：B，

　　解析

　　資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。

　　24、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)不能運用于()。

　　A.已上市交易的股票

　　B.可在場外交易的股票

　　C.已上市交易的債券

　　D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種

　　正確答案是：B，

　　解析

　　《中 華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：第一，上市交易的股票、債券;第二，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。因此，證 券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司 債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　25、上證綜合指數(shù)以股票( )為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算 。

　　A.流通股數(shù)

　　B.市值

　　C.發(fā)行數(shù)

　　D.面值

　　正確答案是：C，

　　解析

　　上證綜合指數(shù)。上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。

　　26、證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是()。

　　A.公司制

　　B.會員制

　　C.審批制

　　D.許可制

　　正確答案是：B，

　　解析

　　會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設(shè)會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。

　　27、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。

　　A.通過商業(yè)銀行銷售

　　B.銀行管理部門

　　C.行政分配

　　D.承購包銷

　　正確答案是：C，

　　解析

　　1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式

　　28、金融市場的基本功能是()。

　　A.貨幣資金融通功能

　　B.資源配置功能

　　C.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能

　　D.定價功能

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融市場的基本功能是貨幣資金融通功能

　　29、上海證券交易所成立的時間是()。

　　A.1992年10月

　　B.1990年11月

　　C.1993年12月

　　D.1986年7月

　　正確答案是：B，

　　解析

　　1990年11月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。

　　30、()與資本市場、貨幣市場、保險市場一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場。

　　A.股票市場

　　B.黃金市場

　　C.信托市場

　　D.融資租賃市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　信托市場與資本市場、貨幣市場、保險市場一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場。

　　31、我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為()。

　　A.5年

　　B.10年

　　C.8年

　　D.12年

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為5年。

　　32、指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。

　　A.社會閑資

　　B.對沖基金

　　C.激進的投資者

　　D.社�；�金

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性，投資的分散性以及高流動性，特別適合于社�；�金等數(shù)額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。

　　33、 中國證券業(yè)協(xié)會是()。

　　A.事業(yè)單位法人

　　B.公司法人

　　C.社會團體法人

　　D.企業(yè)法人

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會團體法人。

　　34、相對其他類型的金融風(fēng)險而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.匯率風(fēng)險

　　C.購買力風(fēng)險

　　D.利率風(fēng)險

　　正確答案是：A，

　　解析

　　市 場風(fēng)險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的 基礎(chǔ)性風(fēng)險。(3)常常是其他金融風(fēng)險的驅(qū)動因素。(4)相對其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　35、( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A.社會公眾股

　　B.法人股

　　C.外資股

　　D.國家股

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　36、股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時會設(shè)定一個( )，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權(quán)。

　　A.股權(quán)交易日

　　B.股權(quán)登記日

　　C.股權(quán)發(fā)行日

　　D.股權(quán)認購日

　　正確答案是：B，

　　解析

　　普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權(quán)，取決于認購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權(quán);在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權(quán)。

　　37、累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　A.當(dāng)年

　　B.歷年

　　C.累積自前一年

　　D.累積自后一年

　　正確答案是：B，

　　解析

　　累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票

　　38、由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險屬于()。

　　A.經(jīng)濟周期波動風(fēng)險

　　B.利率風(fēng)險

　　C.政策風(fēng)險

　　D.購買力風(fēng)險

　　正確答案是：D，

　　解析

　　這是購買力風(fēng)險的定義。

　　39、優(yōu)先股的特征不保括()。

　　A.股息固定

　　B.優(yōu)先分配股利及剩余價值

　　C.一般具有表決權(quán)

　　D.風(fēng)險較低

　　正確答案是：C，

　　解析

　　優(yōu)先股的特征： (1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。

　　40、融資期限在一年及一年以下的金融市場是()。

　　A.資本市場

　　B.回購市場

　　C.股票市場

　　D.貨幣市場

　　正確答案是：D，

　　解析

　　融資期限在一年及一年以下的金融市場是貨幣市場，又稱短期金融市場或短期資金市場。

　　41、下列有關(guān)股票風(fēng)險性特征，說法不正確的是()。

　　A.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

　　B.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預(yù)期

　　C.真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期

　　D.股票風(fēng)險的內(nèi)涵也可以說是歷史收益與預(yù)期收益之間的偏離

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預(yù)期，但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期，這就是股票的風(fēng)險。

　　42、證券中介機構(gòu)不包括()。

　　A.會計師事務(wù)所

　　B.證券經(jīng)營機構(gòu)

　　C.資信評級公司

　　D.信托投資公司

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券中介機構(gòu)不包括信托投資公司。

　　43、()，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

　　A.2008年1月

　　B.2008年7月

　　C.2009年1月

　　D.2009年7月

　　正確答案是：B，

　　解析

　　2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

　　44、下列屬于短期金融市場的是( )

　　A.股票市場

　　B.債券市場

　　C.資本市場

　　D.貨幣市場

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

　　45、港股通交易以港幣報價，投資者以( )交收。

　　A.美元

　　B.人民幣

　　C.歐元

　　D.港幣

　　正確答案是：B，

　　解析

　　滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對投資者采用雙向人民幣交收，即內(nèi)地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。

　　46、( )是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。

　　A.流動性風(fēng)險

　　B.操作風(fēng)險

　　C.經(jīng)營風(fēng)險

　　D.信用風(fēng)險

　　正確答案是：A，

　　解析

　　流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。

　　47、()是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格進行交易。

　　A.回購交易

　　B.現(xiàn)券交易

　　C.遠期交易

　　D.期貨交易

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠期交易是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格進行交易。

　　48、基金份額凈值是指()。

　　A.基金資產(chǎn)總值/基金總份額

　　B.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

　　C.基金負債總值/基金總份額

　　D.基金負債凈值/基金總份額

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。

　　49、()能夠反映經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r，有“國民經(jīng)濟晴雨表”之稱。

　　A.創(chuàng)業(yè)板市場

　　B.主板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　正確答案是：B，

　　解析

　　主板市場能夠反映經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r，有“國民經(jīng)濟晴雨表”之稱。

　　50、基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是()。

　　A.隸屬關(guān)系

　　B.委托與受托關(guān)系

　　C.相互制衡的關(guān)系

　　D.債權(quán)關(guān)系

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是委托與受托關(guān)系。

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