>>>關(guān)注萬題庫證從資格考試微信，下載考前預(yù)測試題！

　　>>>2018證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》必做試題匯總

　　點(diǎn)擊查看：2018年7月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》考前3天沖刺題匯總

　　單項選擇題

　　1[單選題] 可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的(　　)。

　　A.擔(dān)保債券

　　B.抵押債券

　　C.優(yōu)先股票

　　D.普通股票

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券�？赊D(zhuǎn)換債券一般轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價格上漲時，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。

　　2[單選題] 下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是(  )。

　　A.地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈�券和普通債券

　　B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

　　C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券

　　D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

　　參考答案：D

　　參考解析：D地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�券(普通債券)和專項債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券。

　　3[單選題] 公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項目的，累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的(　　);若募集資金用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的(　　)。

　　A.60%，30%

　　B.60%，20%

　　C.20%，60%

　　D.20%，20%

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項目的，累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的60%;若募集資金用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的20%。

　　4[單選題] 下列關(guān)于憑證式國債的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易

　　B.承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

　　C.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

　　D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具有憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。

　　5[單選題] 關(guān)于債券的票面價值，下列描述正確的是(　　)。

　　A.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，還要規(guī)定債券的票面金額;B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高;C項，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者購買，但使小額投資者無法參與。

　　6[單選題] 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，其主要包括(　　)。

　　A.政府和政府機(jī)構(gòu)、公司

　　B.中央政府、地方政府、公司

　　C.政府和中央銀行、公司企業(yè)

　　D.政府、金融機(jī)構(gòu)、財政部、公司

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，主要包括：①公司(企業(yè));②政府和政府機(jī)構(gòu)。

　　7[單選題] 保險公司次級定期債務(wù)是指(　　)。

　　A.保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　B.保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　C.保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(不含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　D.保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A本題考查保險公司次級定期債務(wù)的概念。險公司次級定期債務(wù)是指保險公司為了彌補(bǔ)臨時性或階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集，期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。

　　8[單選題] 隨著市場的發(fā)展變化，我國證券市場監(jiān)管體制經(jīng)歷了一個從(　　)的過程。

　　A.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管

　　B.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管

　　C.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管

　　D.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D我國證券市場監(jiān)管體制以政府監(jiān)管為主、自律管理為輔，隨著市場的發(fā)展變化，中國證券監(jiān)管體制經(jīng)歷了一個從地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管的過程。

　　9[單選題] 商業(yè)銀行(　　)的做法簡單地說就是：不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險。

　　A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　B.風(fēng)險規(guī)避

　　C.風(fēng)險補(bǔ)償

　　D.風(fēng)險對沖

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略。如果對各策略的具體概念不是很清楚，也可以從字面意思分析答案。不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險是一種消極的管理風(fēng)險的辦法。風(fēng)險轉(zhuǎn)移、補(bǔ)償和對沖都是銀行采取措施主動去管理將要面臨的風(fēng)險的手段，只有規(guī)避是被動消極的逃避風(fēng)險，因此適合題干的只有選項8。風(fēng)險分散——多樣化投資分散風(fēng)險、降低非系統(tǒng)風(fēng)險、不要將所有雞蛋放到一個籃子里;風(fēng)險對沖一一投資購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或產(chǎn)品，分為自我對沖和市場對沖;風(fēng)險轉(zhuǎn)移——通過購買金融產(chǎn)品或采取其他合法措施將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)主體、對系統(tǒng)性風(fēng)險是最直接有效的方法;風(fēng)險規(guī)避——不做業(yè)務(wù)不承擔(dān)風(fēng)險、沒有風(fēng)險沒有收益、消極的風(fēng)險管理策略;風(fēng)險補(bǔ)償——損失發(fā)生以前對風(fēng)險承擔(dān)價格補(bǔ)償，針對無法通過分散、對沖或轉(zhuǎn)移、進(jìn)行管理且又無法規(guī)避的風(fēng)險。

　　10[單選題] 以下風(fēng)險最小的債券是(　　)。

　　A.國庫券

　　B.長期金融債券

　　C.短期金融債券

　　D.短期公司債券

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A國庫券是一種常見的短期國債，政府發(fā)行的國庫券通�？梢暈闊o風(fēng)險證券，把短期國庫券利率視為無風(fēng)險利率。這是因為國庫券由政府發(fā)行，政府有征稅權(quán)與貨幣發(fā)行權(quán)，債券的還本付息有可靠保障，因此風(fēng)險最小。

　　11[單選題] 會計師事務(wù)所申請證券資格的條件，下列正確的是(  )。

　　A.凈資產(chǎn)不少于500萬元

　　B.注冊會計師不少于20人

　　C.會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于600萬元

　　D.依法成立3年以上

　　參考答案：A

　　參考解析：會計師事務(wù)所申請證券資格的條件： (1)依法成立5年以上，組織形式為合伙制或特殊的普通合伙制;由有限責(zé)任制轉(zhuǎn)制為合伙制或特殊的普通合伙制的會計師事務(wù)所，經(jīng)營期限連續(xù)計算。

　　(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。

　　(3)注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人，且每一注冊會計師的年齡均不超過65周歲。

　　(4)凈資產(chǎn)不少于500萬元。

　　(5)會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于8000萬元。

　　(6)上一年度業(yè)務(wù)收入不少于8000萬元，其中審計業(yè)務(wù)收入不少于6000萬元，本項所稱業(yè)務(wù)收入和審計業(yè)務(wù)收入均指以會計師事務(wù)所名義取得的相關(guān)收入。

　　(7)至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會計師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

　　(8)不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　12[單選題] 溫和的通貨膨脹，指每年物價上升的比例在(　　)以內(nèi)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　參考答案：A

　　參考解析：溫和的通貨膨脹，指每年物價上升的比例在10%以內(nèi)。

　　13[單選題] 衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)是每份基金份額的(　　)。

　　A.運(yùn)作費(fèi)高低

　　B.管理費(fèi)高低

　　C.資產(chǎn)凈值

　　D.資產(chǎn)總值

　　參考答案：C

　　參考解析：基金資產(chǎn)凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

　　14[單選題] 最古老的金融市場是(　　)。

　　A.外匯市場

　　B.資本市場

　　C.貨幣市場

　　D.黃金市場

　　參考答案：D

　　參考解析：早在19世紀(jì)初黃金市場就已形成，是最古老的金融市場。

　　15[單選題] 一筆債券質(zhì)押式回購交易涉及(　　)。

　　A.一個交易主體、一次交易契約行為

　　B.一個交易主體、兩次交易契約行為

　　C.兩個交易主體、兩次交易契約行為

　　D.兩個交易主體、一次交易契約行為

　　參考答案：C

　　參考解析：一筆債券質(zhì)押式回購交易涉及兩個交易主體、兩次交易契約行為。兩個交易主體是指正回購方(賣出回購方、資金融入方)、逆回購方(買人返售方、資金融出方);兩次交易契約行為是指開始時的初始交易及回購期滿時的回購交易。無論是資金融入方還是資金融出方都要經(jīng)過兩次交易契約行為。

　　16[單選題] 由于未來收益及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出來的內(nèi)在價值(　　)，股票的內(nèi)在價值也是在不斷變動的。

　　A.是股票真實的內(nèi)在價值

　　B.與股票真實的內(nèi)在價值背離

　　C.只是股票真實的內(nèi)在價值的估計值

　　D.以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：由于未來收益及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出來的內(nèi)在價值只是股票真實的內(nèi)在價值的估計值，股票的內(nèi)在價值也是在不斷變動的。

　　17[單選題] 下列屬于貨幣市場基金可以投資的是(　　)。

　　A.股票

　　B.信用等級為AA級的企業(yè)債

　　C.國內(nèi)信用等級為AAA級的資產(chǎn)支持證券

　　D.可轉(zhuǎn)換債券

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債、國內(nèi)信用等級在AAA級以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券。

　　18[單選題] 交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易是指(　　)。

　　A.金融遠(yuǎn)期合約

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融互換

　　參考答案：B

　　參考解析：金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

　　19[單選題] 不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后(　　)個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳。每年度審計結(jié)束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時向基金公司申報清繳。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳。每年度審計結(jié)束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時向基金公司申報清繳。

　　20[單選題] 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，必須財務(wù)狀況良好，最近(　　)年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，必須財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

　　21[單選題] 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有(　　)以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于(　　);公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。

　　A.3年3人

　　B.3年5人

　　C.5年5人

　　D.5年10人

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元;資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人;公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。

　　22[單選題] (　　)是指依法在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券。

　　A.商業(yè)銀行金融債券

　　B.政策性金融債券

　　C.證券公司債券

　　D.證券公司次級債券

　　參考答案：A

　　參考解析：商業(yè)銀行金融債券是指依法在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券。

　　23[單選題] 下列不屬于按照交割方式劃分的金融市場有(　　)。

　　A.現(xiàn)貨市場

　　B.期貨市場

　　C.貨幣市場

　　D.期權(quán)市場

　　參考答案：C

　　參考解析：按照交割方式的不同，我們可以將金融市場劃分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場。

　　24[單選題] 對于不同參考利率的互換交易，交易期限的偏好有所不同�；�于FR007的利率互換交易品種期限從(　　)不等。

　　A.1個月到7個月

　　B.3個月到6個月

　　C.6個月到1年

　　D.1年到2年

　　參考答案：A

　　參考解析：對于不同參考利率的互換交易，交易期限的偏好有所不同：基于FR007的利率互換交易品種期限從1個月到7個月不等。

　　25[單選題] 根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)滿足具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上的管理人員不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.1

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)。基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上的管理人員不少于1名。

掃描/長按二維碼幫助證券從業(yè)考試通關(guān)

了解2018證從報考資訊

下載2018核心考點(diǎn)講義

了解2018各科通關(guān)技巧

下載各科歷年真題試卷

證券從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證從資格考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2018年證券從業(yè)資格考試必做試題匯總（統(tǒng)考）

　　2018年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)資料匯總（各科目）

　　關(guān)注萬題庫證從資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載