二、多選題

　　1.根據(jù)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》，基本薪酬是商業(yè)銀行為保障員工基本生活而支付的基本報(bào)酬，主要根據(jù)員工在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中的( )等因素確定。

　　A.所承擔(dān)的經(jīng)營(yíng)責(zé)任

　　B.服務(wù)年限

　　C.勞動(dòng)投入

　　D.所承擔(dān)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.物價(jià)變動(dòng)

　　2.央行9月1日以利率招標(biāo)方式開(kāi)展了逆回購(gòu)操作，交易量為1500億元，期限為7天，中標(biāo)利率為2.35%，較上次下降0.15個(gè)百分點(diǎn)。對(duì)此合理解釋有( )。

　　A.為市場(chǎng)提供充足流動(dòng)性

　　B.為股票市場(chǎng)救市提供貸款

　　C.引導(dǎo)貨幣市場(chǎng)利率下行

　　D.引導(dǎo)債券市場(chǎng)利率上行

　　E.屬于公開(kāi)市場(chǎng)操作

　　3.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列說(shuō)法正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)

　　D.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任

　　E.合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)

　　4.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，從業(yè)人員不得有的行為包括( )。

　　A.挪用客戶資金或利用本人消費(fèi)貸款買賣市場(chǎng)產(chǎn)品

　　B.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)

　　C.利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益

　　D.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人

　　E.挪用本單位資金

　　5.在貸款資產(chǎn)分類中，下列貸款至少應(yīng)分為關(guān)注類的有( )。

　　A.本金或者利息逾期

　　B.借新還舊，或者需通過(guò)其他融資方式償還

　　C.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良

　　D.改變貸款用途

　　E.借款人有利用兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的嫌疑

　　6.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容包括( )。

　　A.擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力

　　B.建立宏觀審慎資本要求

　　C.修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)

　　D.建立量化流動(dòng)性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　E.建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　7.根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，下列屬于金融租賃公司應(yīng)遵循的經(jīng)營(yíng)規(guī)則有( )。

　　A.售后回租業(yè)務(wù)中，金融租賃公司對(duì)租賃物的買入價(jià)格應(yīng)有合理的、不違反會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的定價(jià)依據(jù)作為參考，不得低值高買

　　B.租賃物屬于國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定所有權(quán)轉(zhuǎn)移必須到登記部門進(jìn)行登記的財(cái)產(chǎn)類別，金融租賃公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相關(guān)登記

　　C.金融租賃公司應(yīng)當(dāng)合法取得租賃物的所有權(quán)

　　D.售后回租業(yè)務(wù)的租賃物必須由承租人真實(shí)擁有并有權(quán)處分

　　E.售后回租業(yè)務(wù)的租賃物必須由出租人真實(shí)擁有并有權(quán)處分

　　8.銀行職員小王負(fù)責(zé)所有銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，小王想前瞻性地分析一些情景或事件對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面影響，下列情景或事件可以予以參考的有( )。

　　A.資產(chǎn)快速增長(zhǎng)，負(fù)債波動(dòng)性顯著增加

　　B.批發(fā)或零售存款大量流失

　　C.批發(fā)或零售融資成本上升

　　D.資產(chǎn)或負(fù)債集中度上升

　　E.負(fù)債平均期限下降

　　9.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件，采取的處置措施應(yīng)包括( )。

　　A.實(shí)時(shí)關(guān)注分析輿情，動(dòng)態(tài)調(diào)整應(yīng)對(duì)方案

　　B.按照適時(shí)適度、公開(kāi)透明、有序開(kāi)放、有效管理的原則對(duì)外發(fā)布相關(guān)信息

　　C.事件發(fā)生后，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對(duì)措施

　　D.及時(shí)向監(jiān)管部門匯報(bào)情況

　　E.指定高管人員，建立專門團(tuán)隊(duì)，明確處置權(quán)限和職責(zé)

　　10.經(jīng)濟(jì)資本被廣泛運(yùn)用到商業(yè)銀行的領(lǐng)域中，其中包括( )。

　　A.績(jī)效管理

　　B.資源配置

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.信貸管理

　　E.產(chǎn)品定價(jià)

　　參考答案：

　　多選題1ABCD、2ACE、3ABCDE、4ACDE、5ABCDE、6ABCDE、7ABCD、8ABCDE、9ABCDE、10ABC

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