二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)

　　1.2008年進入危機后，巴塞爾委員會《有效銀行監(jiān)管核心原則》的主要變化有( )。

　　A.加強對系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管

　　B.重視危機管理

　　C.要求各國設立消費者保護機構

　　D.引入宏觀審慎視角

　　E.完善公司治理和信息披露

　　2.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，中國銀監(jiān)會的監(jiān)督管理職責主要包括( )。

　　A.對銀行業(yè)自律組織的指導、監(jiān)督

　　B.非現(xiàn)場監(jiān)管

　　C.制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則

　　D.實施行政許可

　　E.報告和處置突發(fā)事件

　　3.下列屬于《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》中所稱的商業(yè)銀行內(nèi)部人的有( )。

　　A.商業(yè)銀行高級管理人員近親屬

　　B.總行和分行的高級管理人員

　　C.有權決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉移的其他人員

　　D.商業(yè)銀行的董事

　　E.商業(yè)銀行的主要自然人股東

　　4.根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)管機構考核商業(yè)銀行貸款損失準備的充足性的指標有( )。

　　A.不良資產(chǎn)率

　　B.貸款撥備率

　　C.撥備覆蓋率

　　D.資本充足率

　　E.不良貸款率

　　5.商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求包括( )。

　　A.順周期資本要求

　　B.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求

　　C.逆周期資本要求

　　D.最低資本要求

　　E.儲備資本要求

　　6.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行不得從事的業(yè)務有( )。[2015年10月真題]

　　A.非自用不動產(chǎn)投資

　　B.項目貸款

　　C.信托投資

　　D.向金融機構投資

　　E.證券經(jīng)營

　　7.根據(jù)《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法(試行)》，流動性監(jiān)管指標包括( )。[2015年10月真題]

　　A.杠桿率

　　B.流動性比例

　　C.凈穩(wěn)定融資比例

　　D.存貸比

　　E.流動性覆蓋率

　　8.下列屬于我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構的有( )。

　　A.中央銀行

　　B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.證券業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　D.保險業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　E.銀行業(yè)公會

　　9.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列選項中屬于商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務的有( )。

　　A.吸收公眾存款

　　B.發(fā)放短期、中期和長期貸款

　　C.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　D.辦理國內(nèi)外結算

　　E.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　10.按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列做法或說法中錯誤的有( )。

　　A.王明為某商業(yè)銀行的行長，信貸人員對其發(fā)放信用貸款

　　B.商業(yè)銀行不得對商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員的近親屬發(fā)放貸款

　　C.甲有限責任公司為張某投資興辦的，張某又是乙商業(yè)銀行的高級管理人員，乙商業(yè)銀行可以對甲有限責任公司發(fā)放信用貸款

　　D.經(jīng)國務院批準的特定貸款項目，國有獨資商業(yè)銀行應當發(fā)放貸款

　　E.商業(yè)銀行有權拒絕任何單位和個人強令要求其發(fā)放貸款或者提供擔保

　　11.下列人員屬于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的“關系人”的有( )。

　　A.商業(yè)銀行的董事

　　B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

　　C.商業(yè)銀行的管理人員

　　D.信貸業(yè)務人員

　　E.以上人員的近親屬

　　12.依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，對涉嫌違法事項相關的單位和個人可以采取的措施有( )。

　　A.詢問有關單位和個人，要求說明有關情況

　　B.對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以封存

　　C.對違法事項有關的個人采取短暫的限制自由的強制措施

　　D.凍結違法單位和個人的有關賬號

　　E.查閱、復制有關財務會計等文件

　　13.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有( )。

　　A.解散

　　B.接管

　　C.促成重組

　　D.強制申請破產(chǎn)

　　E.撤銷

　　14.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構在反洗錢方面的義務主要有( )。

　　A.建立健全反洗錢內(nèi)控制度

　　B.建立客戶身份識別制度

　　C.按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　D.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

　　E.按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作

　　15.銀行監(jiān)管的基本手段有( )。

　　A.集中監(jiān)管

　　B.非現(xiàn)場監(jiān)管

　　C.并表監(jiān)管

　　D.現(xiàn)場檢查

　　E.分業(yè)監(jiān)管

　　16.根據(jù)我國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列選項中，屬于核心一級資本的有( )。

　　A.盈余公積

　　B.一般風險準備

　　C.實收資本或普通股

　　D.未分配利潤

　　E.資本公積

　　17.下列關于銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的表述中，錯誤的有( )。

　　A.要求我國商業(yè)銀行一級資本充足率不低于10.5%

　　B.對我國商業(yè)銀行設定了6年的資本充足率達標過渡期

　　C.我國商業(yè)銀行應于2018年底前全面達到相關資本監(jiān)管要求

　　D.將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求，儲備資本要求和逆周期資本要求

　　E.要求我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不低于8%

　　18.根據(jù)銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行監(jiān)管資本包括( )。

　　A.補充資本

　　B.二級資本

　　C.其他一級資本

　　D.核心一級資本

　　E.附屬資本

　　19.下列關于中國銀行業(yè)協(xié)會的認識，不正確的有( )。

　　A.是在民政部登記注冊的全國性營利社會團體

　　B.最高權力機構為會員大會

　　C.會員大會的執(zhí)行機構為理事會，對會員大會負責

　　D.常務理事會在會員大會閉會期間負責領導協(xié)會開展日常工作

　　E.以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨

　　20.近年來，我國商業(yè)銀行面臨的流動性風險管理和監(jiān)管的挑戰(zhàn)不斷增加，具體表現(xiàn)在( )。

　　A.資金來源穩(wěn)定性下降

　　B.資產(chǎn)流動性降低

　　C.資產(chǎn)負債期限錯配加大

　　D.流動性風險隱患增加

　　E.民營銀行數(shù)量增加

　　參考答案

　　1ABDE 2ABCDE 3BCD 4BC 5BCDE　6ACE 7BE 8ABCD 9ABD 10ABC

　　11ABCDE 12ABE 13BCE 14ABCDE　15BD 16ABCDE 17ADE 18BCD 19AD 20ABCD

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