131、非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十三條。非保證收益理財(cái)計(jì)劃的2種類(lèi)型。

　　132、理財(cái)產(chǎn)品的宣傳銷(xiāo)售文本中應(yīng)當(dāng)明確提示，產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)可代表其未來(lái)表現(xiàn)。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》第十四條(三)在宣傳銷(xiāo)售文本中應(yīng)當(dāng)明確提示，產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)，不構(gòu)成新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。如理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本中使用模擬數(shù)據(jù)的，必須注明模擬數(shù)據(jù)。

　　133、未經(jīng)注冊(cè)，可以公開(kāi)募集基金。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　未經(jīng)注冊(cè)，不得公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金。

　　134、《中華人民共和國(guó)證券法》禁止法人非法利用他人賬戶(hù)從事證券交易，但可以出借自己的賬戶(hù)。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　《證券法》規(guī)定，禁止法人非法利用他人賬戶(hù)從事證券交易;禁止法人出借自己或者他人的證券戶(hù)。

　　135、投資規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃的全部?jī)?nèi)容。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　投資規(guī)劃師財(cái)務(wù)規(guī)劃中的一部分，也是理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)部分，而不是全部。

　　136、受托人不得將其固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易或者將不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行互相交易，但信托文件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易的除外。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　《信托法》第二十八條規(guī)定。

　　137、目前商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售的險(xiǎn)種包括壽險(xiǎn)和財(cái)險(xiǎn)，其中占據(jù)個(gè)人保險(xiǎn)市場(chǎng)主流的三大險(xiǎn)種包括壽險(xiǎn)中的分紅險(xiǎn)、投連險(xiǎn)和時(shí)險(xiǎn)中的房貸險(xiǎn)。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　目前商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售的險(xiǎn)種包括壽險(xiǎn)和財(cái)險(xiǎn)，占據(jù)市場(chǎng)主流的三大險(xiǎn)種全部來(lái)自壽險(xiǎn)，包括分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)和投連險(xiǎn)。

　　138、標(biāo)準(zhǔn)差是指金融資產(chǎn)的收益與其平均收益的離差的平方和的平均數(shù)。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　標(biāo)準(zhǔn)差是一組數(shù)據(jù)偏離其均值的平均距離。

　　139、客戶(hù)在年初以每股20元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)某一個(gè)股票，數(shù)量1000股。該股年末分紅2元/股，年末價(jià)格為24元每股。則客戶(hù)的持有期收益率為30%。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　期初投資額為20*1000=20000元;年底股票價(jià)格為24*10000=24000元;現(xiàn)金紅利為2*1000=2000元;則持有期收益為2000+(24000—20000)=6000元;持有期收益率為6000/20000=30%。

　　140、如果投保人準(zhǔn)備購(gòu)買(mǎi)多項(xiàng)保險(xiǎn)，那么就應(yīng)當(dāng)盡量以綜合的方式投保，因?yàn)檫@樣可以避免各個(gè)單獨(dú)保單之間可能出現(xiàn)的重復(fù)，從而節(jié)省保險(xiǎn)費(fèi)，得到較大的費(fèi)率優(yōu)惠。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　如果投保人準(zhǔn)備購(gòu)買(mǎi)多項(xiàng)保險(xiǎn)，那么就應(yīng)當(dāng)盡量以綜合的方式投保，因?yàn)檫@樣可以避免各個(gè)單獨(dú)保單之間可能出現(xiàn)的重復(fù)，從而節(jié)省保險(xiǎn)費(fèi)，得到較大的費(fèi)率優(yōu)惠。

　　141、在稅收規(guī)劃中，節(jié)稅與風(fēng)險(xiǎn)并存，節(jié)稅越多的方案往往也是風(fēng)險(xiǎn)越小的方案。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　節(jié)稅越多的方案往往也是風(fēng)險(xiǎn)越大的方案。

　　142、為避免客戶(hù)做出錯(cuò)誤決定，金融理財(cái)師應(yīng)替客戶(hù)決定其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估不是為了讓金融理財(cái)師將自己的意見(jiàn)強(qiáng)加給客戶(hù)，可接受的一風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)該由客戶(hù)自己來(lái)確定。

　　143、投資者購(gòu)買(mǎi)保證收益理財(cái)計(jì)劃時(shí)不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　保證收益理財(cái)計(jì)劃：是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶(hù)按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃。

　　144、期貨公司除經(jīng)營(yíng)境內(nèi)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，還可申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢(xún)以及國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：A

　　《期貨交易管理?xiàng)l例》第十七條期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度，由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類(lèi)頒發(fā)許可證。期貨公司除申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境內(nèi)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，還可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢(xún)以及國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。

　　145、對(duì)于債券型理財(cái)產(chǎn)品，市場(chǎng)沒(méi)有很高的認(rèn)知度，客戶(hù)也很難理解。

　　A、正確

　　B、錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　債券型理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)認(rèn)知度高，客戶(hù)容易理解。

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