46.流動比率是反映( )的指標。

　　A.長期償債能力B�倍唐趦攤�能力

　　C.營運能力 D�庇�利能力

　　47.紅籌股是指在香港上市的中資概念股，這些紅籌股( )。

　　A.注冊地和上市地都在中國大陸

　　B.注冊地在中國大陸，上市地是在中國香港

　　C.注冊地和上市地都在中國香港

　　D.注冊地在中國香港，上市地在中國大陸

　　48.根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的規(guī)定，境外理財資金匯回后，( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者

　　B.商業(yè)銀行一律以外匯支付給投資者

　　C.投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者

　　D.投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行將外匯直接劃入投資者任一賬戶

　　49.以下有關(guān)當(dāng)今國際外匯市場的說法中，錯誤的是( )。

　　A.外匯市場是信息最為透明、最符合完全競爭市場理性規(guī)律的金融市場

　　B.�蓖鈪R市場系統(tǒng)風(fēng)險小，是最適合中國中小投資者的一個成熟的金融投資市場

　　C.美元、日元和歐元在國際外匯市場成三足鼎立局面

　　D.國際外匯市場24小時連續(xù)作業(yè)，為投資者提供了沒有時間和空間障礙的理想投資場所

　　50.零貝塔系數(shù)的投資組合的預(yù)期收益率是( )。

　　A.市場收益率B�绷闶找媛�

　　C.負收益率 D�睙o風(fēng)險收益率

　　51.公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的( )列入公司法定公積金。

　　A.15%B��10%C��25%D��35%

　　52.經(jīng)濟環(huán)境的變化會對個人投資理財策略產(chǎn)生影響，一般而言，( )可能導(dǎo)致減少儲蓄、增加基金股票配置。

　　A.預(yù)期未來通貨緊縮B�鳖A(yù)期未來本幣貶值

　　C.預(yù)期未來利率上升D�鳖A(yù)期未來經(jīng)濟景氣

　　53.陳某投資100元，報酬率為10%，累計10年可積累多少錢?( )

　　A.復(fù)利終值為229.37元B�睆�(fù)利終值為239.37元

　　C.復(fù)利終值為249.37元D�睆�(fù)利終值為259.37元

　　54.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險的理財計劃是( )。

　　A.非保證收益型理財計劃B�北ＷC收益型理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃D�狈潜１靖�動收益理財計劃

　　55.下列( )行為，違反的不是操縱證券交易價格罪。

　　A.單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券價格或者證券交易量

　　B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量

　　C.在自己實際控制的賬戶間進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量

　　D.未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券

　　56�鄙虡I(yè)銀行開辦個人理財業(yè)務(wù)的時候，需要向銀監(jiān)會申請，在申請時需要報送的材料不包括( )。

　　A.由商業(yè)銀行負責(zé)人簽署的申請書 B�睌M申請業(yè)務(wù)介紹

　　C.近三年內(nèi)銀行經(jīng)營狀況的總結(jié)報告D�鄙虡I(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見

　　57.對客戶的評估報告的審核，負責(zé)人員應(yīng)著重審核( )，避免錯誤銷售和不當(dāng)銷售。

　　A.理財投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況

　　B.客戶分層是否合理

　　C.投資金額較大的客戶的相關(guān)材料

　　D.評估報告是否披露了相關(guān)重大事項

　　58.面額為100元、期限為10年的零息債券，當(dāng)市場利率為6%時，其目前的價格是多少?( )

　　A.59.21元B��54.69元C��56.73元D��55.83元

　　59.下列關(guān)于風(fēng)險控制計劃的描述，不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)明確每個理財計劃所能承受的風(fēng)險程度

　　C.商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險程度應(yīng)當(dāng)是定性指標

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財計劃風(fēng)險管理方面的權(quán)限與責(zé)任

　　60.收益遞增理財計劃屬于( )。

　　A.固定收益理財計劃 B�弊畹褪找胬碡斢媱�

　　C.保本浮動收益理財計劃 D�狈潜１靖�動收益理財計劃

　　61.假設(shè)市場的無風(fēng)險利率是1%，股票市場未來有三種狀態(tài)：牛市、正常、熊市，對應(yīng)的發(fā)生概率為0.2，0.6，0.2，作為市場組合的股票指數(shù)現(xiàn)在是在5 100點，當(dāng)未來股票市場處于牛市時將會達到6 000點，正常時將會達到5 600點，熊市時將會達到4 300點;股票X在牛市時的預(yù)期收益率為20%，在正常時預(yù)期收益率14%，在熊市時預(yù)期收益率為-12%。根據(jù)這些信息，市場組合的預(yù)期收益率是( )。

　　A.3.92%B��6.27%C��4.52%D��8.4%

　　62.小華月投資1萬元，報酬率為6%，10年后累計多少元?( )

　　A.年金終值為1 438 793.47元 B�蹦杲鸾K值為1 538 793.47元

　　C.年金終值為1 638 793.47元 D�蹦杲鸾K值為1 738 793.47元

　　63.申購新股型理財計劃屬于()。

　　A.�苯Y(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品B�惫潭ㄊ找娈a(chǎn)品

　　C.�碧桌�型理財產(chǎn)品D�毖苌�工具聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　64.�毕铝懈�適合通過自保險或風(fēng)險保留來解決的是( )。

　　A.�逼�車被盜的財產(chǎn)損失

　　B.�避嚨湆�(dǎo)致的手術(shù)費

　　C.�币蛄餍行愿忻爸Ц兜尼t(yī)療費

　　D.�憋w機失事的損失

　　65.�庇摄y行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配，這樣的理財計劃是( )。

　　A.�狈潜１靖�動收益理財計劃 B�北１靖�動收益理財計劃

　　C.�弊畹褪找胬碡斢媱� D�惫潭ㄊ找胬碡斢媱�

　　66.�标P(guān)于個人理財服務(wù)的計費方式，下列選項中屬于綜合理財服務(wù)的計費方式的是( )

　　A.�卑凑諆�(nèi)容收取咨詢費

　　B.�卑凑諘r間收取咨詢費

　　C.�卑凑辗輸�(shù)收取咨詢費

　　D.�卑凑展芾碣Y產(chǎn)金額的比例收取傭金

　　67.�毕铝羞x項中，( )不是銀行從業(yè)人員與同事相處中應(yīng)遵守的準則。

　　A.�毕嗷プ鹬谺�眻F結(jié)合作

　　C.�惫�平競爭D�毕嗷ケO(jiān)督

　　68.�鄙虡I(yè)銀行應(yīng)綜合的分析投資理財產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點銷售金額，下列正確的是( )。

　　A.�北ＷC收益型理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在5萬元以上

　　B.�北ＷC收益型理財計劃的起點金額，外幣應(yīng)在5 000美元(或等值外幣)以上

　　C.�狈潜ＷC收益型理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)該在3萬元以上

　　D.�逼渌�理財計劃和投資產(chǎn)品的銷售起點金額應(yīng)不高于保證收益型理財計劃的起點金額

　　69.以下對股票和債券特征的比較，其中不正確的是( )。

　　A.�惫善钡钠谙奘遣淮_定的，債券通常有確定的到期日

　　B.�逼胀ü善彼�有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無此權(quán)利

　　C.�惫善辈痪哂袃斶�性，而債券到期時發(fā)行人必須償還債券本息

　　D.�惫善焙蛡�券都是權(quán)益證券

　　70.�鄙虡I(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上接受客戶的委托和授權(quán)按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是( )。

　　A.�本C合理財服務(wù)B�崩碡旑檰柗�務(wù)

　　C.�必攧�(wù)顧問服務(wù)D�蓖顿Y顧問服務(wù)

　　71.�眰�人投資者A想將自己一筆數(shù)額為3000元的閑置資金短期投資于金融市場�，F(xiàn)知A厭惡風(fēng)險，對收益并無特別要求，則A最適合投資于( )。

　　A.�惫善笔袌� B�鄙虡I(yè)票據(jù)市場

　　C.�必泿攀袌龌�金 D�贝箢~可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

　　72.�睆臉I(yè)人員在運用介紹法時，要考慮的因素不包括( )。

　　A.�痹陂_發(fā)過程中盡量展示本銀行從業(yè)人員的自身魅力

　　B.�弊尶蛻羟猩砀惺艿奖俱y行營銷的金融產(chǎn)品的確非常好

　　C.�闭嬲\感謝為本銀行介紹新客戶的客戶

　　D.�边m當(dāng)給予為本銀行介紹新客戶的客戶一些好處

　　73.�痹陂_發(fā)客戶中，直接法不具有( )特性。

　　A.�笔袌隽看�，客戶處處有B�比菀捉咏�

　　C.�币粤咳≠|(zhì) D�睙o得失心

　　74.�蔽覈鴩鴤�發(fā)行的主要方式是( )。

　　A.�贝�銷發(fā)行B�敝苯影l(fā)行C�背匈彴�銷發(fā)行D�闭袠伺馁u發(fā)行

　　75.�标P(guān)于商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理，下列描述正確的是( )。

　　A.�鄙虡I(yè)銀行取得代客境外理財業(yè)務(wù)資格后，向境內(nèi)機構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品，準入管理適用審批制

　　B.�鄙虡I(yè)銀行受客戶委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會申請代客境外理財購匯額度

　　C.�鄙虡I(yè)銀行接受投資者的委托以投資者的自有外匯進行境外理財?shù)�，其委托的金額不計入經(jīng)批準的投資購匯額度

　　D.�痹谂鷾实馁弲R額度內(nèi)，商業(yè)銀行可向投資者發(fā)行以外匯標價的境外理財產(chǎn)品，并統(tǒng)一辦理購匯手續(xù)

　　76.�备鶕�(jù)破產(chǎn)法律制度的規(guī)定，不屬于破產(chǎn)財產(chǎn)的是( )。

　　A.�弊C券公司管理的客戶交易結(jié)算資金和證券

　　B.�毙�告破產(chǎn)時破產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營管理的全部財產(chǎn)

　　C.�逼飘a(chǎn)企業(yè)對外投資及應(yīng)得收益

　　D.�逼飘a(chǎn)企業(yè)享有的專利權(quán)

　　77.�狈忾]式基金的交易價格主要決定因素是( )。

　　A.�� 基金總資產(chǎn)B�被�金凈資產(chǎn)C�惫┣箨P(guān)系D�被�金負債

　　78.�币韵掠嘘P(guān)黃金價格的說法中錯誤的是( )。

　　A.�秉S金價格與其他競爭性投資收益率呈反向關(guān)系

　　B.�眹�際局勢緊張時，黃金價格會上升

　　C.�币话愣�言，世界經(jīng)濟狀況趨好，黃金首飾需求增加，將促使金價上升

　　D.�泵涝�的堅挺往往會推動金價的上漲

　　79�鄙虡I(yè)票據(jù)的主要投資者一般不包括( )。

　　A.�鄙虡I(yè)銀行B�狈墙鹑诠�司C�北ｋU公司D�眰�人投資者

　　80.�标P(guān)于貨幣互換與利率互換的區(qū)別，下列說法中正確的是( )。

　�、僦挥胸泿呕�換可以根據(jù)兩種固定利率來安排利息交換，而利率互換則無法做到

　�、谪泿呕�換一般要交換本金，利率互換不交換本金

　�、劾�率互換必須承擔(dān)交易風(fēng)險，而貨幣互換無須承擔(dān)交易風(fēng)險

　�、茇泿呕�換涉及不同幣種的交換，利率互換一般只涉及一種幣種

　�、葚泿呕�換一般采用差額結(jié)算，而利率互換卻無法采用差額結(jié)算

　　A.�雹佗邰堍軧�雹冖邰堍軨�雹佗邰軩�雹佗冖�

　　81.�苯鹑谑袌鍪菄�民經(jīng)濟的“氣象臺”是因為金融市場具有( )。

　　A.�辟Y源配置功能B�狈从彻δ蹸�闭{(diào)節(jié)功能D�憋L(fēng)險再分配功能

　　82.�蔽覈�當(dāng)前的資金信托業(yè)務(wù)不包括( )。

　　A.�辟J款信托B�必敭a(chǎn)管理信托C�惫蓹�(quán)投資信托D�弊C券投資信托

　　83.�毙⊥跻�99元買入面值為100元的債券。1年后以103元的價格將其出售。其間，小王獲利息收入3.2元。則小王的絕對收益為( )元。

　　A.��4B��6C��7.2D��9.��2

　　84.�卑凑铡秱�人外匯管理辦法》，對經(jīng)常項目個人外匯管理描述錯誤的是()。

　　A.�苯�(jīng)常項目的外匯管理按照可兌換原則管理

　　B.�睆氖仑浳镞M出口的個人對外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務(wù)部門辦理對外貿(mào)易備案后，其貿(mào)易外匯資金的管理按照機構(gòu)外匯收支進行管理

　　C.�眰�人進行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進出口項下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯

　　D.�本硟�(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，單筆或當(dāng)日累計匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理

　　85.�毕铝羞x項不屬于建立客戶關(guān)系的內(nèi)容是( )。

　　A.�泵鞔_目標市場 B�笔占�客戶私人信息

　　C.�碧幚硗对V D�本S護客戶關(guān)系

　　86.�焙闻�士于2004年購進100份基金份額，2005年末單位基金凈值(MAV)為1.4568，到2007年末，NAV達到1.8576，期間二次分紅分別為0.08和0.07，該基金在兩年間的絕對收益率為( )。

　　A.��31.78%B��31.87%C��37.81%D��38.71%

　　87.�标P(guān)于通貨膨脹率、匯率和黃金價格之間的關(guān)系，下列敘述正確的是( )。

　　A.�蓖ㄘ浥蛎浡试礁叩膰�家，黃金的名義價格越低

　　B.�必泿诺馁H值速度越快，黃金的名義價格下降得越快

　　C.貨幣表示的黃金價格的上升幅度一定會與貶值的幅度相一致

　　D.�蓖ㄘ浥蛎浡试礁叩膰�家，黃金的名義價格上漲得越快

　　88.�蔽窗匆�(guī)定辦理個人外匯匯出境業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.�本硟�(nèi)個人外匯儲蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理

　　B�本惩鈧�人外匯儲蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理

　　C.�本硟�(nèi)個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值1萬美元以上的，憑交易額的真實性憑證、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理

　　D.�本惩鈧�人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值1萬美元以上的，憑本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理

　　89.�笨蛻糇罨�本的需求是( )。

　　A.�狈�務(wù)需求B�斌w驗需求C�标P(guān)系需求D�碑a(chǎn)品需求

　　90.在經(jīng)濟繁榮時，如果投資組合中的兩種金融資產(chǎn)收益呈同向變動趨勢，那么這兩種金融資產(chǎn)的協(xié)方差( )。

　　A.為零B�睘檎鼵�睘樨揇�睙o法確定符號

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