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　　一、單項選擇題

　　1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是(A)。

　　A.保證收益型理財計劃 B.非保證收益型理財計劃 C.保本浮動收益理財計劃 D.非保本浮動收益理財計劃

　　2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配，這樣的理財計劃是(C)

　　A.非保本浮動收益理財計劃 B.保本浮動收益理財計劃 C.最低收益理財計劃 D.固定收益理財計劃

　　3.投資者投資哪個理財計劃從而承擔最低的投資風險?(D)

　　A.非保本浮動收益理財計劃B.保本浮動收益理財計劃C.最低收益理財計劃D.固定收益理財計劃

　　4.是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務活動，這是指(A)

　　A.個人理財服務B.投資規(guī)劃C.綜合理財服務D.私人銀行業(yè)務

　　5.投資者購買以下哪種理財計劃承擔的風險最大?(D)

　　A.固定收益理財計劃B.保證收益理財計劃C.保本浮動收益理財計劃D.非保本浮動收益理財計劃

　　6.申購新股型理財計劃屬于(A)

　　A.結構型理財產(chǎn)品B.固定收益型理財產(chǎn)品C.套利型理財產(chǎn)品D.衍生證券聯(lián)結型產(chǎn)品

　　7.由公司發(fā)行的，投資者在一定時期內(nèi)可選擇一定條件轉換成公司股票的公司債券是(C)

　　A.可贖回債券B.償還基金債券C.可轉換債券

　　8.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金是(D)

　　A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.封閉式基金D.開放式基金

　　9.買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來時間按成交時確定的價格購買或者出售某項資產(chǎn)的標準化協(xié)議是(B)

　　A.金融遠期協(xié)議B.金融期貨協(xié)議C.金融期權協(xié)議D.金融互換協(xié)議

　　10.半年期的無息政府債券(182天)面值為1000元，發(fā)行價為982.35元，則該債券的投資收益率為(C)

　　A. 1.765% B. 1.80% C. 3.55% D. 3.4%

　　11.在外匯市場上，利率高的貨幣，其遠期匯率表現(xiàn)為(B)。

　　A.升水B.貼水C.平價D.不變

　　12.債券的即期收益率是(D)

　　A.息票利息與債券面額的比值B.年息票利息與債券面額的比值 C.息票利息與債券市場價格的比值D.年息票利息與債券市場價格的比值

　　13.債券收益的衡量指標不包括(C)

　　A.即期收益率B.持有期收益率C.債券信用等級D.到期收益率

　　14.關于債券的利率風險，以下說法錯誤的是(C)

　　A.利率風險是市場風險B.利率上升，債券價格下降 C.持有債券到期，則無任何損失D.債券到期時間越長，利率風險越大

　　15.關于債券的特征，以下說法錯誤的是(B)

　　A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財產(chǎn)品B.債券的風險總是低于股票的風險 C.債券投資風險低，收益相對固定D.相對于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高

　　16.通常，股價的變化要(A)發(fā)行公司盈利的變化。

　　A.先于B.同時于C.滯后于D.無法確定

　　17.傾向于將凈利潤中的大部分以股利形式支付給股東的公司是(D)

　　A.新興行業(yè)公司B.快速成長公司C.處于成熟期的公司D.無法確定

　　18.債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風險，稱為(D)

　　A. 市場風險B. 系統(tǒng)風險C. 經(jīng)營風險D. 違約風險

　　19.關于基金投資的風險，以下說法錯誤的是(C)

　　A.基金的風險是指購買基金遭受損失的可能性B.基金的風險取決于基金資產(chǎn)的運作 C.基金的非系統(tǒng)性風險為零D.基金的資產(chǎn)運作無法消滅風險

　　20.為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應當投資于那種基金?(D)

　　A.創(chuàng)業(yè)基金B(yǎng).對沖基金C.成長型基金D.收入型基金

　　21.下列哪個指標不能用來衡量債券的收益性?( D )。

　　A.即期收益率B.到期收益率C.提前贖回收益率D.債券價格波動率

　　22.沒有實物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌付的債券是( B )。

　　A.憑證式國債B.記賬式國債C.儲蓄國債D.實物國債

　　23.下列理財產(chǎn)品不能用來保本的是( B )

　　A.國債B.股票市場基金C.貨幣市場基金D.央行票據(jù)

　　24.下列四種投資工具中，風險最低的是( B )

　　A.有擔保的公司債券B.國庫券C.期貨D.平衡性基金

　　25.沒有或僅有較低的理財需求和理財能力，這樣的理財特征屬于(A)

　　A.少年成長期B.青年成長期C.中年穩(wěn)健期D.退休養(yǎng)老期

　　26.含有高成長性和高投資的投資產(chǎn)品的資產(chǎn)組合比較適合(B)的人群。

　　A.少年成長期B.青年成長期C.中年穩(wěn)健期D.退休養(yǎng)老期

　　27.風險厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益，這樣的理財特征屬于哪個生命周期階段?(C)

　　A.少年成長期B.青年成長期C.中年穩(wěn)健期D.退休養(yǎng)老期

　　28.假設未來經(jīng)濟有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對應地發(fā)生的概率是0.3, 0.35, 0.1, 0.25，某理財產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是50%，30%，10%，-20%，則該理財產(chǎn)品的期望收益率是(C)

　　A. 20.4% B. 20.9% C. 21.5% D. 22.3%

　　29. 假設未來經(jīng)濟有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對應地發(fā)生的概率是0.2, 0.4, 0.3, 0.1，某理財產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是9%，12%，10%，5%，則該理財產(chǎn)品的期望收益率是(D)

　　A. 8.5% B. 9.1% C. 9.8% D. 10.1%

　　30.假設價值1000元資產(chǎn)組合中有三個資產(chǎn)，其中資產(chǎn)X的價值是300元，期望收益率是9%，資產(chǎn)Y的價值是400元，期望收益率是12%，資產(chǎn)Z的價值是300元，期望收益率是15%，則該資產(chǎn)組合的期望收益率是(C)

　　A. 10% B. 11% C. 12% D. 13%

　　31. 假設未來經(jīng)濟有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對應地發(fā)生的概率是0.2, 0.4, 0.3, 0.1，某理財產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是9%，12%，10%，5%，則該理財產(chǎn)品收益率的標準差是(A)

　　A. 2.07%B. 2.65% C. 3.10% D. 3.13%

　　32. 投資組合決策的基本原則是( D )。

　　A. 收益率最大化B. 風險最小化 C. 期望收益最大化 D. 給定期望收益條件下最小化投資風險

　　33.假設未來經(jīng)濟可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財產(chǎn)品X在四種狀態(tài)下的收益率分別是14%，20%，35%，29%;對應地，理財產(chǎn)品Y在四種狀態(tài)下的收益率分別是9%，16%，40%，28%。則理財產(chǎn)品X和Y的收益率協(xié)方差是(D)

　　A. 4.256% B. 3.7% C. 0.8266% D. 0.9488%

　　34. 假設未來經(jīng)濟可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財產(chǎn)品X在四種狀態(tài)下的收益率分別是14%，20%，35%，29%;對應地，理財產(chǎn)品Y在四種狀態(tài)下的收益率分別是9%，16%，40%，28%。價值10000元的資產(chǎn)組合中有資產(chǎn)X價值4000元，資產(chǎn)Y價值6000元。則該資產(chǎn)組合的期望收益率是(B)

　　A. 22.65% B. 23.75% C. 24.85% D. 25.95%

　　35.理財顧問業(yè)務的第一步是(D)

　　A.確定客戶財務目標 B.資產(chǎn)管理目標分析 C.風險分析 D.基本資料收集

　　36. 投資100元，報酬率為10%，按復利累計10年可積累多少錢?(C)

　　A. 245.34元 B. 248.25元 C. 259.37元 D. 260.87元

　　37. 面額為100元、期限為10年的零息債券，當市場利率為6%時，其目前的價格是多少?(D)

　　A. 59.21元 B. 54.69元 C. 56.73元 D. 55.83元

　　38. 存1000元入銀行，年利率是5%， 5年后單利終值是( A )

　　A. 1250元 B. 1210元 C. 1300元 D. 1296元

　　39. 若復利終值經(jīng)過6年后變?yōu)楸窘鸬?倍，每半年計息一次，則年實際利率應為(D)

　　A.16.5% B.14.25% C.12.25% D.11.90%

　　40. 在下列各項年金中，只有現(xiàn)值沒有終值的年金是(C)

　　A.普通年金 B.即付年金 C.永續(xù)年金 D.先付年金

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