61.下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是( )。

　　A.境外匯回的投資本金

　　B.商業(yè)銀行劃入的外匯資金

　　C.貨幣兌換費

　　D.境外匯回的投資收益

　　62.下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管措施中現(xiàn)場檢查的說法，錯誤的是( )。

　　A.現(xiàn)場檢查時，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書

　　B.現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于二人

　　C.進(jìn)行現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

　　D.銀行業(yè)金融機構(gòu)必須無條件接受檢查

　　63.( )可以應(yīng)對失業(yè)或失能導(dǎo)致的工作收入中斷，應(yīng)對緊急醫(yī)療或意外所導(dǎo)致的超支費用。

　　A.緊急備用金

　　B.債券

　　C.股票

　　D.套期保值工具

　　64.用于度量各種金融資產(chǎn)之間收益相互關(guān)聯(lián)程度的統(tǒng)計指標(biāo)是( )。

　　A.方差

　　B.期望收益率

　　C.標(biāo)準(zhǔn)差

　　D.協(xié)方差

　　65.貸款信托理財產(chǎn)品可以采取多種方式。其中，由借款人提供必要的動產(chǎn)、不動產(chǎn)作為抵押品，向信托公司申請辦理的貸款屬于( )。

　　A.賣方信貸

　　B.抵押貸款信托

　　C.保證貸款信托

　　D.信用貸款信托

　　66.投資者買入一份看跌期權(quán)，若期權(quán)費為A，執(zhí)行價格為X，則當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價格為( )，該投資者不賠不賺。

　　A.A-X B.X-A C.X+A D.A

　　67.對于銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其采取的措施不包括( )。

　　A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

　　B.限制分配紅利和其他收入

　　C.限制發(fā)放員工工資

　　D.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　68.同業(yè)拆借是在( )之間進(jìn)行的資金拆借活動。

　　A.非金融機構(gòu)與非金融機構(gòu)

　　B.非金融機構(gòu)與金融機構(gòu)

　　C.金融機構(gòu)與金融機構(gòu)

　　D.政府與金融機構(gòu)

　　69.假定目前銀行兩年期定期存款利率為3.96%，則兩年期保證收益理財計劃可以承諾的無附加條件保證收益率是( )。

　　A.3% B.4% C.5% D.6%

　　70.( )是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價證券市場。

　　A.銀行中長期存貸款市場

　　B.有價證券市場

　　C.貨幣市場

　　D.資本市場

　　71.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( )承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

　　A.第三方

　　B.客戶

　　C.該金融機構(gòu)

　　D.該金融機構(gòu)和第三方按比例

　　72.禁止商業(yè)賄賂是《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )基本準(zhǔn)則的要求。

　　A.勤勉盡職

　　B.專業(yè)勝任

　　C.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　D.公平競爭

　　73.銀行個人理財業(yè)務(wù)人員在處理客戶關(guān)系時，正確的做法是( )。

　　A.在拜訪客戶之前收集并分析客戶資料

　　B.在第一次拜訪客戶時一定要達(dá)到銷售產(chǎn)品的目的

　　C.在沒有預(yù)約的情況下到客戶工作單位拜訪客戶

　　D.在客戶拒絕自己提供的方案之后就應(yīng)當(dāng)放棄該客戶

　　74.下面關(guān)于風(fēng)險控制計劃的描述，不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)明確每個理財計劃所能承受的風(fēng)險程度

　　C.商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險程度應(yīng)當(dāng)是定性指標(biāo)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財計劃風(fēng)險管理方面的權(quán)限與責(zé)任

　　75.商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門對個人理財顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)審計應(yīng)制定審計規(guī)范，并保證審計活動的( )。

　　A.連續(xù)性 B.秘密性 C.獨立性 D.頻繁性

　　76.根據(jù)個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，下列關(guān)于內(nèi)部控制的說法，不正確的是( )。

　　A.需要將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理

　　B.對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管

　　C.商業(yè)銀行內(nèi)部應(yīng)根據(jù)人力、物力允許與否決定是否建立各自獨立的監(jiān)督和審核部門

　　D.商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

　　77.境內(nèi)個人有( )情形，不必經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。

　　A.向境外投資

　　B.向境內(nèi)保險機構(gòu)支付外匯人壽保險項下的保險費

　　C.海外資金轉(zhuǎn)入國內(nèi)結(jié)匯

　　D.對外轉(zhuǎn)移財產(chǎn)需購付匯

　　78.個人理財中，收入可概括分為( )。

　　A.現(xiàn)金收入與非現(xiàn)金收入

　　B.工作收入與理財收入

　　C.正職收入與兼職收入

　　D.薪資收入與紅利收入

　　79.下列有關(guān)投資的說法中，錯誤的是( )。

　　A.經(jīng)濟(jì)繁榮時，應(yīng)適當(dāng)減持存款、債券，增加股票、房產(chǎn)等投資

　　B.經(jīng)濟(jì)衰退時，增加長期儲蓄和債券

　　C.經(jīng)濟(jì)繁榮時，增加長期儲蓄和債券

　　D.蕭條期面臨轉(zhuǎn)折時，應(yīng)適當(dāng)減少儲蓄，逐步轉(zhuǎn)向股票、房產(chǎn)等投資

　　80.下列各項物權(quán)中，不屬于他物權(quán)的是()。

　　A.土地承包經(jīng)營權(quán)

　　B.所有權(quán)

　　C.國有土地使用權(quán)

　　D.質(zhì)權(quán)

　　81.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易保存制度�？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存( )年。

　　A.5 B.3 C.10 D.20

　　82.下列不屬于商業(yè)銀行開展的中間業(yè)務(wù)是( )。

　　A.存款業(yè)務(wù)

　　B.個人理財業(yè)務(wù)

　　C.代理買賣外匯業(yè)務(wù)

　　D.承銷金融債券業(yè)務(wù)

　　83.個人理財業(yè)務(wù)中客戶和商業(yè)銀行之間是( )關(guān)系。

　　A.委托代理

　　B.行紀(jì)

　　C.信托

　　D.存款合同

　　84.對于在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見的客戶投訴，下列銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的行為不妥當(dāng)?shù)氖? )。

　　A.等到意見達(dá)成時再反饋給客戶

　　B.堅持客戶至上、客觀公正原則

　　C.提前告知客戶下一個反饋時限

　　D.在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況

　　85.在銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德中，( )是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求。

　　A.愛崗敬業(yè)

　　B.公平競爭

　　C.品行正直

　　D.熟知業(yè)務(wù)

　　86.客戶的需求首先是物質(zhì)利益的滿足，這是商業(yè)銀行公關(guān)商談的( )。

　　A.中心內(nèi)容

　　B.重點內(nèi)容

　　C.核心內(nèi)容

　　D.根本內(nèi)容

　　87.在客戶維護(hù)時，個人理財業(yè)務(wù)人員不需要注意的原則是( )。

　　A.替客戶著想

　　B.信守原則

　　C.適當(dāng)?shù)貫殡y客戶

　　D.尊重客戶

　　88.下列個人理財從業(yè)人員銷售理財產(chǎn)品的環(huán)節(jié)中，開發(fā)客戶的首要環(huán)節(jié)是( )。

　　A.客戶回訪

　　B.向客戶銷售產(chǎn)品

　　C.向客戶推介產(chǎn)品

　　D.選擇目標(biāo)客戶

　　89.個人稅務(wù)規(guī)劃的財務(wù)原則不包括( )。

　　A.節(jié)約性原則

　　B.綜合性原則

　　C.穩(wěn)健性原則

　　D.財務(wù)利益最大化原則

　　90.投資工具依其風(fēng)險由低至高排列，正確的是( )。

　　A.投機股、績優(yōu)股、有擔(dān)保公司債券、國庫券

　　B.增長型基金、平衡型基金、有擔(dān)保公司債券、定期存款

　　C.定期存款、有擔(dān)保公司債券、認(rèn)股權(quán)證、平衡型基金

　　D.國庫券、有擔(dān)保公司債券、平衡型基金、期貨

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