31.個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為( )提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服活動。

　　A.個人客戶

　　B.公司客戶

　　C.所有客戶

　　D.存款客戶

　　32.下列關(guān)于內(nèi)部控制的說法，錯誤的是( )。

　　A.應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理

　　B.商業(yè)銀行內(nèi)部可以根據(jù)人力、物力允許與否，決定是否建立各自獨立的監(jiān)督和審核部門

　　C.對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管

　　D.商業(yè)銀行接受客戶委托進行的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

　　33.( )是投資基金正常運作的基礎(chǔ)性法律文件。

　　A.基金募集方案

　　B.招募說明書

　　C.基金合同

　　D.基金發(fā)行計劃

　　34.國債發(fā)行中，財政部直接對特定投資者發(fā)行國債的方式屬于( )。

　　A.代銷發(fā)行

　　B.直接發(fā)行

　　C.承購包銷發(fā)行

　　D.招標(biāo)拍賣發(fā)行

　　35.遠期外匯交易的交割期一般按( )計算。

　　A.月 B.周 C.日 D.年

　　36.下列關(guān)于公募基金的說法，錯誤的是( )。

　　A.運作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　B.最小金額要求較低，且投資者眾多

　　C.募集的對象通常是不固定的

　　D.一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險產(chǎn)品

　　37.( )的投資對象常常是風(fēng)險較大的金融產(chǎn)品。

　　A.公司型基金

　　B.收入型基金

　　C.成長型基金

　　D.契約型基金

　　38.大額可轉(zhuǎn)讓存單的發(fā)行人一般是( )。

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.投資銀行

　　D.政府機構(gòu)

　　39.假定某日掛牌利率為9.9275%，拆出資金100萬元，期限為2天，固定上浮比率為0.0725%，則拆入到期利息為( )元。(年天數(shù)以365天計)

　　A.274 B.521 C.548 D.260

　　40.下列關(guān)于同業(yè)拆借市場上貨幣資金價格的說法，錯誤的是( )。

　　A.能及時、靈敏地反映貨幣市場資金供求狀況

　　B.不易變動，比較穩(wěn)定

　　C.貨幣資金的價格即拆借利率

　　D.是反映信貸資金供求狀況的一個非常敏感的指標(biāo)

　　41.銀行業(yè)金融機構(gòu)的( )是指，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。

　　A.重組 B.撤銷 C.接管 D.依法宣告破產(chǎn)

　　42.客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時，如需要銀行提供相關(guān)個人理財顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)( )。

　　A.將客戶移交理財業(yè)務(wù)人員

　　B.主動為客戶解答

　　C.盡可能解答，不熟悉的部分詢問理財業(yè)務(wù)人員

　　D.拒絕客戶的提問

　　43.期貨市場上，如果保證金比例為10%，則當(dāng)價格變動1%時，投資者的盈虧變動( )。

　　A.11% B.10% C.1% D.20%

　　44.( )一般都有政府財政保障，風(fēng)險較低。

　　A.基礎(chǔ)建設(shè)投資信托產(chǎn)品

　　B.房地產(chǎn)投資信托理財產(chǎn)品

　　C.證券投資信托理財產(chǎn)品

　　D.組合投資信托理財產(chǎn)品

　　45.下列不屬于貨幣市場工具的是( )。

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.中長期債券

　　C.短期政府債券

　　D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　46.開放式基金單位的買入價主要取決于( )。

　　A.基金收益率

　　B.基金存續(xù)期限

　　C.基金總規(guī)模

　　D.基金單位凈資產(chǎn)值

　　47.( )是中央銀行作為“最后貸款人”角色和地位的具體體現(xiàn)，同時也是中央銀行對商業(yè)銀行實施信用調(diào)控，實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的央行政策工具。

　　A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn) B.貼現(xiàn) C.承兌 D.再貼現(xiàn)

　　48.下列關(guān)于遠期利率協(xié)議的說法，正確的是( )。

　　A.利率按差額結(jié)算

　　B.資金流動量大

　　C.需要交付本金

　　D.不存在信用風(fēng)險

　　49.下列關(guān)于開放式回購的說法，錯誤的是( )。

　　A.在回購期內(nèi)，逆回購方有權(quán)對質(zhì)押證券進行轉(zhuǎn)賣

　　B.交易雙方對質(zhì)押證券采取買斷和賣斷的方式

　　C.正回購方所質(zhì)押證券的所有權(quán)讓渡給逆回購方

　　D.在回購期內(nèi)，逆回購方有權(quán)對質(zhì)押證券進行再回購

　　50.假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D、E五種，在某一交易日的收盤價分別為5元、16元、24元、35元和20元，則該市場的股價平均數(shù)為( )元。

　　A.22 B.20 C.10.5 D.28

　　51.商業(yè)銀行下列做法正確的是( )。

　　A.無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率

　　B.將理財計劃與本行儲蓄存款進行強制性搭配銷售

　　C.將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當(dāng)作理財計劃銷售

　　D.將結(jié)構(gòu)性儲蓄產(chǎn)品中的基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離

　　52.中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

　　A.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

　　B.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　C.直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　D.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　53.與傳統(tǒng)的保險產(chǎn)品相比，現(xiàn)代的保險產(chǎn)品( )。

　　A.只有保障功能

　　B.不具有投資功能

　　C.兼有保障和投資功能

　　D.一定程度上降低了收益性

　　54.一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )

　　A.普通債券—普通股票—國債B.國債—普通債券—普通股票

　　C.普通股票—國債—普通債券D.普通股票—普通債券—國債

　　55.國家審計人員按法定程序?qū)δ彻�司的賬戶進行檢查，銀行業(yè)務(wù)人員因和該公司擁有很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，在審計人員檢查前幫助該公司進行了資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移，此行為違反了《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )的規(guī)定。

　　A.風(fēng)險提示

　　B.協(xié)助執(zhí)行

　　C.授信盡職

　　D.信息披露

　　56.銀行開展外部營銷活動中，下列做法錯誤的是( )。

　　A.外部營銷人員不佩戴銀行標(biāo)識

　　B.銀行向消費者提供低值實用的贈品

　　C.銀行向消費者充分披露產(chǎn)品風(fēng)險

　　D.外部營銷人員不向消費者出售產(chǎn)品

　　57.如果在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見，下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為不妥當(dāng)?shù)氖? )。

　　A.在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況

　　B.提前告知客戶下一個反饋時限

　　C.耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶的投訴

　　D.等到意見達成時再反饋給客戶

　　58.為了控制費用與投資儲蓄，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該建議客戶在銀行開設(shè)三種類型的賬戶，其中，( )是為了彌補臨時性資金不足，減少低收益資金的比例。

　　A.定期投資賬戶

　　B.活期儲蓄賬戶

　　C.信用卡賬戶

　　D.扣款賬戶

　　59.一般來說，處于( )的投資人的理財理念是避免財富的快速流失，承擔(dān)低風(fēng)險的同時獲得有保障的收益。

　　A.少年成長期

　　B.青年成長期

　　C.中年穩(wěn)健期

　　D.退休養(yǎng)老期

　　60.再貼現(xiàn)是指商業(yè)銀行在需要資金時，將已貼現(xiàn)的未到期票據(jù)向( )貼現(xiàn)的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為。

　　A.其他商業(yè)銀行

　　B.中央銀行

　　C.票據(jù)出票人

　　D.票據(jù)承兌人

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