一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融市場概述的內(nèi)容。金融市場的交易對象是貨幣資金，通常以金融工具為載體。參見教材P38。

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場的功能。金融市場的優(yōu)化資源配置功能：金融市場能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門。參見教材P39。

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融市場的種類。金融市場按金融工具的期限劃分可分為貨幣市場和資本市場。參見教材P40。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場的種類。金融市場按交易場所和空間劃分可分有形市場和無形市場。參見教材P41。

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融市場的種類。票據(jù)市場指由具有高信用等級的大企業(yè)和財務(wù)公司發(fā)行的短期無擔(dān)保債券籌措資金的短期融資場所。參見教材P40。

　　【該題針對“金融市場種類”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融工具的特點。金融工具的特點包括：流動性、收益性、風(fēng)險性。參見教材P42。

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融工具的種類。按期限的長短劃分，金融工具分為短期金融工具和長期金融工具。參見教材P42。

　　8、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場的內(nèi)容。同業(yè)拆借市場是銀行等金融機構(gòu)間的短期資金借貸市場。參見教材P43。

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場的內(nèi)容。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，但可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓。參見教材P45。

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查資本市場的內(nèi)容。按股票所代表的股東權(quán)利劃分可分為普通股和優(yōu)先股。參見教材P46。

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票市場。按照是否在股票面額上標(biāo)明金額，可以分為有面額股票和無面額股票。參見教材P47。

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票市場。場內(nèi)市場主要包括滬深主板市場、中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場，場外市場包括全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、區(qū)域股權(quán)交易市場以及已試點的券商柜臺交易市場。參見教材P48。

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券市場的內(nèi)容。債券市場按否可轉(zhuǎn)換可分為可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券。參見教材P49。

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。D選項中國郵政儲蓄銀行，屬于商業(yè)銀行。參見教材P54。

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。參見教材P58。

　　二、多項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融市場的功能。金融市場的功能包括：貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能、經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能、交易及定價功能、反映經(jīng)濟運行的功能。參見教材P38-39。

　　2、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查金融工具的種類。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險單等。E選項屬于直接融資工具。參見教材P42。

　　3、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查資本市場的內(nèi)容。資本市場的主要特點是：風(fēng)險大、收益較高;期限長、流動性差。參見教材P46。

　　4、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查債券市場的內(nèi)容。債券市場具有融資功能、資源優(yōu)化配置功能、投資功能、宏觀調(diào)控功能以及防范金融風(fēng)險功能。參見教材P49。

　　5、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查長期債券市場。綜合類指數(shù)包括新綜合指數(shù)、綜合指數(shù)、總指數(shù)、信用債總指數(shù)、公司信用類債券指數(shù)。參見教材P51。

　　6、

　　【正確答案】 CDE

　　【答案解析】 本題考查金融監(jiān)督管理機構(gòu)。金融監(jiān)督管理機構(gòu)包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。參見教材P53。

　　7、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。商業(yè)銀行包括大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機構(gòu)、中國郵政儲蓄銀行、外資銀行等。

　　8、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。保險類金融機構(gòu)包括：保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)、保險資產(chǎn)管理公司。

　　9、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融行業(yè)自律組織。中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)《證券法》、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定行使以下主要職責(zé)：維護會員的合法權(quán)益;制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范;對會員及其從業(yè)人員進行自律管理;負責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊;負責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試;組織證券從業(yè)人員水平考試;組織開展證券業(yè)國際交流與合作等。

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查金融市場的種類。發(fā)行市場也稱為一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認購?fù)顿Y的市場。

　　2、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場的內(nèi)容。在回購交易中，交易雙方是以短期融資為目的，其期限通常在一年以內(nèi)。

　　3、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 國家外匯管理局是依法進行外匯管理的行政機構(gòu)，是國務(wù)院部委管理的國家局，由中國人民銀行管理。

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