點(diǎn)擊查看：2019年初級(jí)銀行從業(yè)《法律法規(guī)》備考練習(xí)題匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是(　)。

　　A、財(cái)政部

　　B、銀監(jiān)會(huì)

　　C、中金所

　　D、證監(jiān)會(huì)

　　2、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A、工會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、理事會(huì)

　　D、會(huì)員大會(huì)

　　3、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)制定的《銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引》的規(guī)定，全國(guó)性銀行業(yè)自律組織是(　)。

　　A、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C、中國(guó)人民銀行

　　D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　4、(　)被視為民法中的“帝王原則”。

　　A、誠(chéng)實(shí)信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專(zhuān)業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　5、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、資格與能力體現(xiàn)的是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準(zhǔn)則中的(　)。

　　A、誠(chéng)實(shí)信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專(zhuān)業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　6、商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B、道德風(fēng)險(xiǎn)

　　C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　7、(　)是法律要求行為人必須履行的行為。

　　A、授權(quán)性

　　B、禁止性

　　C、義務(wù)性

　　D、程序性

　　8、某銀行職員介紹產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，僅介紹有利之處，對(duì)不利于客戶(hù)的地方刻意隱瞞，該銀行職員違反了職業(yè)操守中的(　)。

　　A、禮貌服務(wù)

　　B、公平對(duì)待

　　C、風(fēng)險(xiǎn)提示

　　D、了解客戶(hù)

　　9、商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)必須向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)代客理財(cái)業(yè)務(wù)資格符合法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

　　A、禁止性

　　B、義務(wù)性

　　C、程序性

　　D、授權(quán)性

　　10、根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及交易信息(　)年以上。

　　A、1

　　B、5

　　C、10

　　D、20

　　11、銀行業(yè)從業(yè)人員不服所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分時(shí)，應(yīng)首先選擇的解決辦法是(　)。

　　A、內(nèi)部調(diào)解

　　B、打擊報(bào)復(fù)

　　C、申請(qǐng)仲裁

　　D、提起訴訟

　　12、在證券市場(chǎng)上公開(kāi)發(fā)行證券者，將公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、投資結(jié)構(gòu)、董事會(huì)構(gòu)成等信息完全、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)地予以公開(kāi)，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價(jià)值，以維護(hù)公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度指的是(　)。

　　A、信息披露

　　B、政務(wù)公開(kāi)

　　C、財(cái)務(wù)透明

　　D、實(shí)質(zhì)重于形式

　　13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露最大(　)名股東名稱(chēng)及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況。

　　A、五

　　B、十

　　C、二十

　　D、三十

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，履行(　)職能。

　　A、自律

　　B、維權(quán)

　　C、督查

　　D、協(xié)調(diào)

　　E、服務(wù)

　　2、我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有(　)。

　　A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、中國(guó)人民銀行

　　D、國(guó)家外匯管理局

　　E、證券交易所

　　3、商業(yè)銀行的(　)應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立合規(guī)理念，在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

　　A、董事會(huì)

　　B、股東大會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、高級(jí)管理層

　　E、工會(huì)

　　4、下列屬于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織制定的個(gè)人隱私保護(hù)的原則的有(　)。

　　A、信息收集限制原則

　　B、信息質(zhì)量原則

　　C、表明目的原則

　　D、使用限制原則

　　E、安全保護(hù)原則

　　5、下列屬于違反信息保密行為的有(　)。

　　A、向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人透露客戶(hù)的個(gè)人信息

　　B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息

　　C、不妥善保管填有客戶(hù)信息的單據(jù)

　　D、未經(jīng)客戶(hù)允許，將客戶(hù)信息提供給保險(xiǎn)公司

　　E、將客戶(hù)書(shū)面材料隨意扔在廢紙簍里

　　6、作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須具有的知識(shí)有(　)。

　　A、對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識(shí)和了解

　　B、對(duì)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用有所了解

　　C、熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

　　D、熟知在業(yè)務(wù)活動(dòng)中規(guī)避監(jiān)管的有效方法和手段

　　E、具備勝任本職工作的相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能

　　7、下列各項(xiàng)中，屬于內(nèi)幕信息的有(　)。

　　A、銀行或公司經(jīng)營(yíng)方針的重大變化

　　B、銀行或公司經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化

　　C、銀行的任何投資行為

　　D、銀行面臨的重大訴訟

　　E、銀行重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定

　　8、銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中接觸到的內(nèi)幕信息主要有(　)。

　　A、當(dāng)其所在機(jī)構(gòu)為上市銀行之時(shí)，獲知有關(guān)本機(jī)構(gòu)的內(nèi)幕信息

　　B、在履行基金托管義務(wù)過(guò)程中獲知內(nèi)幕信息

　　C、公司上市的內(nèi)部流程

　　D、在履行賬戶(hù)托管義務(wù)過(guò)程中獲知內(nèi)幕信息

　　E、上市公司的股票投資分析信息

　　9、銀行從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)相互尊重彼此間的(　)。

　　A、民族習(xí)慣

　　B、宗教信仰

　　C、國(guó)籍

　　D、婚姻狀況

　　E、健康狀況

　　10、下列各項(xiàng)中，屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律性規(guī)范的有(　)。

　　A、《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》

　　B、《中國(guó)銀行業(yè)維權(quán)公約》

　　C、《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》

　　D、《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》

　　E、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》

　　11、一般而言，允許銀行業(yè)從業(yè)人員在(　)中兼任無(wú)報(bào)酬職務(wù)。

　　A、本機(jī)構(gòu)內(nèi)部

　　B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、金融學(xué)會(huì)

　　D、其他銀行

　　E、慈善基金會(huì)

　　12、世界各國(guó)都對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行審慎的監(jiān)督和管理的原因有(　)。

　　A、銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴(lài)負(fù)債經(jīng)營(yíng)的行業(yè)

　　B、銀行經(jīng)營(yíng)中潛伏著較大的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)

　　C、銀行業(yè)是一個(gè)具有天然的脆弱性并對(duì)國(guó)計(jì)民生產(chǎn)生重大影響的行業(yè)

　　D、銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)具有較強(qiáng)的外部性

　　E、一家銀行的經(jīng)營(yíng)成果常常涉及社會(huì)公眾

　　13、市場(chǎng)約束機(jī)制的運(yùn)行條件包括(　)。

　　A、發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)

　　B、充分有效的信息披露機(jī)制

　　C、必須擁有維護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行的完善的法律體系

　　D、市場(chǎng)參與者具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

　　E、良好的公司治理機(jī)制

　　14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露的資本充足狀況的內(nèi)容有(　)。

　　A、總資本結(jié)構(gòu)

　　B、核心資本和附屬資本結(jié)構(gòu)

　　C、呆賬準(zhǔn)備金水平

　　D、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額

　　E、資本凈額的數(shù)量和結(jié)構(gòu)

　　三、判斷題

　　1、自律組織是自我管理機(jī)構(gòu)，屬于政府監(jiān)管的范疇。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　2、美國(guó)銀行家協(xié)會(huì)總部設(shè)在紐約。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　3、持有香港銀行牌照、在香港特別行政區(qū)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的銀行必須是香港銀行公會(huì)會(huì)員。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　4、職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　5、具備崗位所需專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)的基本前提。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　6、根據(jù)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》，商業(yè)銀行銷(xiāo)售銀行產(chǎn)品時(shí)，可以以明示方式給對(duì)方折扣，可以給中間人傭金，但折扣和傭金必須如實(shí)告知上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　7、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶(hù)推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　8、一般而言，法律法規(guī)的規(guī)定既包括授權(quán)性規(guī)定，也包括禁止性、義務(wù)性或程序性規(guī)定。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　9、出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為這些行為提供方便，不屬于明顯不妥的行為，不會(huì)對(duì)從業(yè)人員及其所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　10、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，只要有了具備專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員就可以設(shè)立商業(yè)銀行。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　11、銀行從業(yè)人員只需在受雇期間不得透露任何客戶(hù)資料和交易信息即做到了職業(yè)操守中的信息保密性規(guī)定。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　12、根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及交易信息5年以上，不得向任何人、任何機(jī)構(gòu)提供客戶(hù)信息及交易信息。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　13、銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查的義務(wù)，必要時(shí)代客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　14、為減少客戶(hù)投訴現(xiàn)象的發(fā)生，銀行從業(yè)人員不得主動(dòng)告知客戶(hù)所在機(jī)構(gòu)處理客戶(hù)投訴部門(mén)的聯(lián)絡(luò)方式。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　15、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　16、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定，未經(jīng)允許和授權(quán)，不得接受媒體采訪或?qū)γ襟w發(fā)布任何有關(guān)所在機(jī)構(gòu)的信息，以免自己的言論給所在機(jī)構(gòu)帶來(lái)危害。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　17、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員受到所在機(jī)構(gòu)給予的警告、撤職、開(kāi)除、辭退等內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡量使用訴訟權(quán)來(lái)維護(hù)自己的合法權(quán)益。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　18、信息披露時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的可根據(jù)披露的對(duì)象和范圍，選擇新聞媒體、新聞發(fā)布會(huì)、年報(bào)等披露方式。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

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