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2018下半年初級(jí)銀行從業(yè)《法律法規(guī)》鞏固練習(xí)題(15)

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  1.屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是(C)。

  A.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

  B.統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表,并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布

  C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

  D.對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷

  2.下列選項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)的是(C)。

  A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理

  B.對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締

  C.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表,并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布

  D.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

  3.在總結(jié)國(guó)內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括(B)。

  A.管風(fēng)險(xiǎn)

  B.管保險(xiǎn)

  C.管法人

  D.管內(nèi)控

  4.以下不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)的是(B)。

  A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

  B.期貨公司

  C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

  D.金融資產(chǎn)管理公司

  5.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是(C)。

  A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

  B.通過審慎有效的監(jiān)管,保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益

  C.促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益

  D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

  6.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的英文縮寫是(B)。

  A.CBRC

  B.CBA

  C.CCBP

  D.PBC

  7.關(guān)于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)定位敘述錯(cuò)誤的是(C)。

  A.繼續(xù)依托郵政網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)

  B.實(shí)行市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)管理

  C.以批發(fā)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主

  D.與其他商業(yè)銀行形成互補(bǔ)關(guān)系,支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)

  解析:應(yīng)該是以零售業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主。

  8.我國(guó)第一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行是(C)。

  A.深圳發(fā)展銀行

  B.招商銀行

  C.交通銀行

  D.中信銀行

  9.(A)不屬于外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。

  A.外國(guó)銀行代表處

  B.外國(guó)銀行分行

  C.中外合資銀行

  D.外商獨(dú)資銀行

  10.衡量物價(jià)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是(D)。

  A.經(jīng)濟(jì)周期

  B.消費(fèi)投資比例

  C.GDP

  D.通貨膨脹率

  11.從支出角度看,(C)不是GDP構(gòu)成的三大部分之一。

  A.消費(fèi)

  B.投資

  C.凈進(jìn)口

  D.凈出口

  12.在中國(guó)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要力量是(B)。

  A.出口

  B.投資

  C.消費(fèi)

  D.儲(chǔ)蓄

  13.關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說法中,錯(cuò)誤的是(D)。

  A.融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能

  B.金融市場(chǎng)參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

  C.金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局

  D.金融市場(chǎng)承擔(dān)著商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能

  14.老百姓通過銀行柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)憑證式長(zhǎng)期國(guó)債的市場(chǎng)不屬于(B)。

  A.資本市場(chǎng)

  B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

  C.一級(jí)市場(chǎng)

  D直接融資市場(chǎng)

  15.(D)與交易所債券市場(chǎng)共同構(gòu)成了我國(guó)的債券市場(chǎng)

  A.證券公司間債券市場(chǎng)

  B.場(chǎng)內(nèi)債券市場(chǎng)

  C.柜臺(tái)交易債券市場(chǎng)

  D.銀行間債券市場(chǎng)

  16.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí),在市場(chǎng)上引起的反應(yīng)為(D)。

  A.商業(yè)銀行可用資金增多,貸款上升,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多

  B.商業(yè)銀行可用資金增多,貸款下降,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少

  C.商業(yè)銀行可用資金減少,貸款上升,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多

  D.商業(yè)銀行可用資金減少,貸款下降,導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少

  17.匯率貼水的含義是(B)。

  A.遠(yuǎn)期匯率比即期匯率貴

  B.遠(yuǎn)期匯率比即期匯率便宜

  C.市場(chǎng)匯率比官方匯率貴

  D.市場(chǎng)匯率比官方匯率便宜

  18.匯率政策中最基礎(chǔ)、最核心的部分是(C)。

  A.確定適當(dāng)?shù)膮R率水平

  B.促進(jìn)國(guó)際收支平衡

  C.選擇相應(yīng)的匯率制度

  D.以上說法都不對(duì)

  19.存款是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入的一種(B)。

  A.托管行為

  B.信用行為

  C.代理行為

  D.票據(jù)行為

  20.以下不是儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)類型的是(C)。

  A.個(gè)人通知存款業(yè)務(wù)

  B.整存零取業(yè)務(wù)

  C.單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)

  D.教育儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)

  21.下面關(guān)于人民幣零存整取存款計(jì)結(jié)息方式選擇的說法,不正確的是(B)。

  A.可分為積數(shù)計(jì)息和逐筆計(jì)息兩種

  B.具體采用何種計(jì)息方式由儲(chǔ)戶決定

  C.對(duì)于同一存款種類,各家銀行之間將會(huì)出現(xiàn)計(jì)息方式的差異

  D.儲(chǔ)戶在存款時(shí)可以通過利息差異來選擇銀行

  22任民在2007年1月8日分別存入兩筆10000元,一筆是1年期整存整取定期存款,假設(shè)年利率為2.52%,1年到期后任民將全部本利以同樣利率又存為1年期整存整取定期存款;另一筆是2年期整存整取定期存款,假設(shè)年利率為3.06%;2年后,任民把兩筆存款同時(shí)取出,這兩筆存款分別能取回多少錢?(征收20%利息稅后)(A)

  A.10407.25元和10489.60元

  B.10504.00元和10612.00元

  C.10407.25元和10612.00元

  D.10504.00元和10489.60元

  解析:(1) (10000+10000×2.52%×0.8)(1+2.52%×0.8)

  (2) 10000+10000×3.06%×2×0.8

  23.在以下活期存款種類中,(C)免繳儲(chǔ)蓄存款利息所得稅。

  A.定活兩便儲(chǔ)蓄存款

  B.個(gè)人通知存款

  C.教育儲(chǔ)蓄存款

  D.存本取息24.2007年2月1日起施行的《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》中明確“不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶,對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過(A)進(jìn)行管理”。

  A.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

  B.外匯結(jié)算賬戶

  C.資本項(xiàng)目賬戶

  D.現(xiàn)匯賬戶

  25.我國(guó)自2002年開始全面實(shí)行國(guó)際銀行業(yè)普遍認(rèn)同的“五級(jí)分類法”,下列選項(xiàng)中不屬于“不良貸款”的是(C)。

  A.損失類貸款

  B.次級(jí)類貸款

  C.關(guān)注類貸款

  D.可疑類貸款

  26.目前我國(guó)銀行貸款利率(B)。

  A.下限放開,實(shí)行上限管理

  B.上限放開,實(shí)行下限管理

  C.可以結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)自行制定

  D.上限下限均放開

  27.下面關(guān)于個(gè)人助學(xué)貸款的規(guī)定,敘述錯(cuò)誤的是(B)。

  A.個(gè)人助學(xué)貸款分為國(guó)家助學(xué)貸款和一般商業(yè)性助學(xué)貸款

  B.國(guó)家助學(xué)貸款可發(fā)放給經(jīng)濟(jì)困難的全日制初高中生

  C.國(guó)家助學(xué)貸款期限最長(zhǎng)不超過10年

  D.國(guó)家助學(xué)貸款可用于支付學(xué)雜費(fèi)和生活費(fèi)

  28.組織銀團(tuán)貸款的目的不包括(B)。

  A.分散貸款風(fēng)險(xiǎn)

  B.增進(jìn)行業(yè)知識(shí)及對(duì)客戶的了解,從而收取更多費(fèi)用

  C.強(qiáng)化貸款質(zhì)量,提高對(duì)銀行的保障

  D.提升知名度

  29.銀行信貸管理實(shí)行集中授權(quán)管理,以切實(shí)防范、控制和化解貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)行集中授權(quán)管理是指(D)。

  A.分級(jí)審批

  B.審貸分離

  C.統(tǒng)一授信管理

  D.自上而下分配放貸權(quán)力

  解析:注意集中授權(quán)管理和統(tǒng)一授信管理的區(qū)別。統(tǒng)一授信管理是指控制融資總量以及不同行業(yè)、不同企業(yè)的融資額度。

  30.下列關(guān)于福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn),說法錯(cuò)誤的是(B)。

  A.銀行(包買人)買斷票據(jù),可能承擔(dān)票據(jù)拒付的風(fēng)險(xiǎn)

  B.出口商賣斷票據(jù),但保有對(duì)所出售票據(jù)的部分權(quán)益

  C.銀行(或包買人)對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票進(jìn)行無追索權(quán)貼現(xiàn)

  D.銀行(包買人)承擔(dān)了票據(jù)拒付的所有風(fēng)險(xiǎn),帶有長(zhǎng)期固定利率的融資性

  31.個(gè)人貸款業(yè)務(wù)中,銀行沒有實(shí)物或第三方保障還款來源的是(C)。

  A.個(gè)人住房貸款

  B.個(gè)人汽車貸款

  C.信用卡透支

  D.個(gè)人助學(xué)貸款

  32.(A)是發(fā)行機(jī)構(gòu)為籌集資金而向投資者發(fā)行的承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

  A.債券

  B.票據(jù)

  C.股票

  D.承兌票據(jù)

  33.關(guān)于銀行的資金業(yè)務(wù)下列說法錯(cuò)誤的是(A)。

  A.銀行所有資金的取得和運(yùn)用都屬于資金業(yè)務(wù)

  B.是銀行重要的資金運(yùn)用,銀行可以買入證券獲得投資收益

  C.是銀行重要的資金來源,銀行可以拆人資金獲得資金周轉(zhuǎn)

  D.既面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),也面臨信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

  34.中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)際外匯市場(chǎng)行情每日公布外匯匯率(B)。

  A.買入價(jià)

  B.中間價(jià)

  C.賣出價(jià)

  D.買入價(jià)、賣出價(jià)和中間價(jià)

  35下列幣種中.通常采用直接標(biāo)價(jià)法的是(B)。

  A.英鎊

  B.日元

  C.新加坡元

  D.澳大利亞元

  36.金融衍生品工具越來越被銀行所廣泛使用,下列有關(guān)金融衍生品的說法錯(cuò)誤的是(D)。

  A.金融衍生品是相對(duì)于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的概念

  B.其價(jià)格受基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量的影響

  C.包括期權(quán)、期貨、互換等

  D.是重要的風(fēng)險(xiǎn)管理工具,其交易總是會(huì)降低銀行的風(fēng)險(xiǎn)

  37.持有不同貨幣的交易雙方兌換各自持有的一定金額的貨幣,并約定在未來某日進(jìn)行一筆反向交易的交易稱為(B)。

  A.利率互換

  B.貨幣互換

  C.資產(chǎn)互換

  D.即期外匯交易

  38.在票據(jù)使用中,為了獲得收款人的認(rèn)可,往往需要經(jīng)過銀行承兌,以提升票據(jù)信用等級(jí),進(jìn)而增強(qiáng)變現(xiàn)能力和流通性,經(jīng)過銀行承兌的商業(yè)匯票稱為(C)。

  A.銀行匯票

  B.銀行本票

  C.銀行承兌匯票

  D.商業(yè)承兌匯票

  39.銀行某企業(yè)客戶需要在很短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行一筆較大金額的匯款,以下最為適宜的匯款方式為(A)。

  A.電匯

  B.票匯

  C.信匯

  D.以上方法沒有差別

  40.信用證業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括(D)。

  A.銀行可在信用證業(yè)務(wù)中提供多種融資、咨詢服務(wù)

  B.開證行是首要付款人

  C.信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù),而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)及/或其他行為

  D.信用證是一種無條件的支付承諾

  41.(B)不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

  A.理財(cái)顧問服務(wù)

  B.信用證

  C.綜合理財(cái)服務(wù)

  D.理財(cái)計(jì)劃

  42.下面關(guān)于銀行卡的敘述不正確的有(B)。

  A.信用卡按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒鸱譃橘J記卡、準(zhǔn)貸記卡兩類

  B.貸記卡透支額度根據(jù)持卡人繳存的備用金額度核定

  C.借記卡不具備透支功能

  D.轉(zhuǎn)賬卡和專用卡是借記卡的不同種類

  解析:注意準(zhǔn)貸記卡的界定。

  43.電話銀行是通過(A)及人工服務(wù)應(yīng)答方式為客戶提供金融服務(wù)。

  A.電話自動(dòng)語音

  B.移動(dòng)電話技術(shù)

  C.互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

  D.自助終端

  44.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)不是由(B)所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

  A.不完善的內(nèi)部程序

  B.無法滿足客戶流動(dòng)性

  C.外部事件

  D.人員及系統(tǒng)

  45.不屬于銀行最主要的三大風(fēng)險(xiǎn)的是(D)。

  A.信用風(fēng)險(xiǎn)

  B.操作風(fēng)險(xiǎn)

  C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

  46.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程順序是(C)。

  A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——風(fēng)險(xiǎn)控制——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)——風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

  B.風(fēng)險(xiǎn)控制——風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

  C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)——風(fēng)險(xiǎn)控制

  D.風(fēng)險(xiǎn)控制——風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)——風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

  47.正常情況下,銀行會(huì)計(jì)資本應(yīng)當(dāng)(D)經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量。

  A.小于

  B.等于

  C.不大于

  D.不小于

  48.《商業(yè)銀行法》中規(guī)定的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則不包括(C)。

  A.安全性

  B.流動(dòng)性

  C.可控性

  D.效益性

  49.關(guān)于借貸記賬法,下列說法錯(cuò)誤的是(D)。

  A.“有借必有貸,借貸必相等”是其原則

  B.資產(chǎn)的增加登記在賬戶的借方

  C.費(fèi)用的增加登記在賬戶的借方

  D.利潤(rùn)的增加登記在賬戶的借方

  50.下列說法中,不正確的是(C)。

  A.資本利潤(rùn)率(ROE)=凈利潤(rùn)/資本

  B.資產(chǎn)利潤(rùn)率(ROA)=凈利潤(rùn)/資產(chǎn)

  C.一般資本利潤(rùn)率(ROE)小于資產(chǎn)利潤(rùn)率(ROA)

  D.一般資本利潤(rùn)率(ROE)大于資產(chǎn)利潤(rùn)率(ROA)

  解析:資本利潤(rùn)率ROE=資產(chǎn)利潤(rùn)率ROA×股權(quán)乘數(shù)(總資產(chǎn)/資本)

  51.下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說法中,正確的是(D)。

  A.中國(guó)人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

  B.中國(guó)人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

  C.中國(guó)人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

  D.對(duì)上述三種行為,中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督

  52.原《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》自2004年2月1日起施行.經(jīng)修改后,現(xiàn)行的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》自(D)起施行。

  A.2004年7月1日

  B.2005年1月1日

  C.2006年1月1日

  D.2007年1月1日

  53.區(qū)別不同情形,違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可能受到的懲處措施包括(D)。

  (一)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員任職資格

  (二)禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員從事銀行業(yè)工作

  (三)追究刑事責(zé)任

  A.(一)和(二)

  B.(一)和(三)

  C.(二)和(三)

  D.(一)、(二)和(三)

  54.(C)是國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁措施。

  A.追究民事責(zé)任

  B.刑事制裁

  C.行政處分

  D.行政處罰

  55按照《反洗錢法》規(guī)定,客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(A)。

  A.至少保存五年

  B.至少保存十年

  C.立即銷毀

  D.退還給客戶

  56.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人利益時(shí),(B)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。

  A.中國(guó)人民銀行

  B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

  C.政策性銀行

  D.財(cái)政部

  57.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定,目前商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)可以從事(D)。

  A.信托投資

  B.證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

  C.非自用房地產(chǎn)投資

  D.買賣金融債券

  58.《商業(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行流動(dòng)性負(fù)債余額與流動(dòng)性資產(chǎn)余額的比例(B)。

  A.不得低于4倍

  B.不得高于4倍

  C.不得低于25%

  D.不得高于25%

  59.關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)收取手續(xù)費(fèi),正確的做法是(D)。

  A.不能收取手續(xù)費(fèi)

  B.可以收取手續(xù)費(fèi),收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)完全由商業(yè)銀行自行決定

  C.可以收取手續(xù)費(fèi),收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由商業(yè)銀行和客戶協(xié)商決定

  D.可以收取手續(xù)費(fèi),收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行根據(jù)職責(zé)分工分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門制定

  60.以下不能取得法人資格的是(D)。

  A.有限責(zé)任公司

  B.在我國(guó)設(shè)立的外商獨(dú)資公司

  C.機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體

  D.個(gè)體工商戶

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專項(xiàng)
提升班
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③需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過的考生
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夯實(shí)基礎(chǔ)階段
必會(huì)考點(diǎn)精講班
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課程時(shí)長(zhǎng):15h/科
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·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。
難點(diǎn)突破階段
專項(xiàng)提升班
專項(xiàng)提升班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破
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考點(diǎn)串聯(lián)班
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課程時(shí)長(zhǎng):3h/科
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內(nèi)部資料班
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