第 1 頁：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題參考答案

第 7 頁：多項(xiàng)選擇題參考答案

第 8 頁：判斷題參考答案

　　二、多項(xiàng)選擇題(共40小題。每小題1分。共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中。有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)。多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　91，銀行監(jiān)管的四個(gè)層次為( )。

　　A.國家調(diào)控

　　B.銀行自我監(jiān)管

　　C.外部監(jiān)管

　　D.行業(yè)自律

　　E.市場(chǎng)約束

　　92，中國人民銀行對(duì)( )有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　　A.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為

　　B.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為

　　D.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　E.執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　93，金融市場(chǎng)按交易場(chǎng)所和空間劃分為( )。

　　A.期貨市場(chǎng)

　　B.有形市場(chǎng)

　　C.現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　D.無形市場(chǎng)

　　E.證券市場(chǎng)

　　94，《中國人民銀行法》第32條規(guī)定，中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列( )行為有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　　A.代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

　　B.與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為

　　C.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　D.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　E.執(zhí)行有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為

　　95，李某(22歲)伙同其弟(15歲)共同實(shí)施詐騙行為，騙取大量財(cái)物，則( )。

　　A.二人構(gòu)成共同犯罪

　　B.李某單獨(dú)構(gòu)成詐騙罪

　　C.李弟不構(gòu)成犯罪

　　D.李弟構(gòu)成犯罪

　　E.李某是主犯，李弟是從犯

　　96，保理業(yè)務(wù)中銀行提供的金融服務(wù)主要有f )，

　　A.貿(mào)易融資

　　B.商業(yè)資信調(diào)查

　　C.應(yīng)收賬款管理

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保

　　E.促進(jìn)公司經(jīng)營規(guī)模擴(kuò)張

　　97，以下屬于商業(yè)銀行負(fù)債的有( )。

　　A.存放中央銀行款項(xiàng)

　　B.活期存款

　　C.中長(zhǎng)期貸款

　　D.存放同業(yè)款項(xiàng)

　　E.同業(yè)存放款項(xiàng)

　　98，寡頭壟斷市場(chǎng)的主要特征包括( )。

　　A.在一個(gè)行業(yè)中，只有很少幾個(gè)企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)

　　B.只有少量的生產(chǎn)者生產(chǎn)同一種產(chǎn)品，市場(chǎng)集中度高

　　C.它們對(duì)價(jià)格有較大程度的控制

　　D.企業(yè)可以自由進(jìn)入或退出市場(chǎng)

　　E.進(jìn)入這一行業(yè)比較困難

　　99，金融市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)銀行的促進(jìn)作用表現(xiàn)在( )方面。

　　A.直接促進(jìn)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理

　　B.為銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具

　　C.商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)度量提供了參考標(biāo)準(zhǔn)

　　D.促進(jìn)企業(yè)管理水平的提高

　　E.有助于金融穩(wěn)定

　　100，對(duì)公客戶購買對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品的資金來源包括( )。

　　A.企業(yè)年金

　　B.養(yǎng)老金

　　C.周轉(zhuǎn)閑置資金

　　D.企事業(yè)單位現(xiàn)金資金

　　E.固定資產(chǎn)貸款資金

　　101，上市公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。

　　A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件

　　B.公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者

　　C.公司有重大違法行為

　　D.公司最近三年連續(xù)虧損，在其后一個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利

　　E.證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形

　　102，全面風(fēng)險(xiǎn)管理先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法體現(xiàn)為( )。

　　A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

　　C.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　D.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　E.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程

　　103，個(gè)人存款分為( )。

　　A.活期存款

　　B.整存整取

　　C.存本取息

　　D.個(gè)人通知存款

　　E.教育儲(chǔ)蓄存款

　　104，在金融創(chuàng)新活動(dòng)中，銀行需要特別注意從( )方面來保護(hù)客戶的利益。

　　A.審慎盡責(zé)

　　B.引導(dǎo)理性消費(fèi)

　　C.客戶資產(chǎn)隔離

　　D.盡量回避沖突

　　E.客戶教育

　　105，為了確保實(shí)現(xiàn)管理目標(biāo)，資產(chǎn)負(fù)債管理通常需要遵循的管理原則包括( )。

　　A.戰(zhàn)略導(dǎo)向原則

　　B.資本約束原則

　　C.綜合平衡原則

　　D.價(jià)值回報(bào)原則

　　E.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

　　106，根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，公司所需具備的重要法律特征有( )。

　　A.獨(dú)立性

　　B.營利性

　　C.法定性

　　D.組織性

　　E.連帶性

　　107，股權(quán)性質(zhì)的金融工具包括( )。

　　A.普通股

　　B.國庫券

　　C.企業(yè)債

　　D.銀行債券

　　E.優(yōu)先股

　　108，下列屬于金融市場(chǎng)功能的有( )。

　　A.資源配置功能

　　B.定價(jià)功能

　　C.風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)管理功能

　　D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

　　E.市場(chǎng)引導(dǎo)功能

　　109，張教授立下遺囑，在他死后，將其積蓄資助給某貧困兒童上學(xué)，就遺囑執(zhí)行事項(xiàng)，張教授與某機(jī)構(gòu)簽了代理執(zhí)行遺囑合同，該合同的性質(zhì)屬于( )。

　　A.代理合同

　　B.附條件合同

　　C.附期限合同

　　D.存款合同

　　E.實(shí)踐性合同

　　110，共同構(gòu)成我國擔(dān)保法律制度的法律包括( )。

　　A.《公司法》

　　B.《物權(quán)法》

　　C.《民法總則》

　　D.《擔(dān)保法》司法解釋

　　E.《治安管理處罰法》

　　111，商業(yè)銀行代理的中央銀行業(yè)務(wù)包括( )。

　　A.代理財(cái)政性存款

　　B.代理金銀

　　C.代理國庫

　　D.代理政策性銀行

　　E.代理貨幣政策制定

　　112，以下屬于可以開立專用存款賬戶的資金有( )。

　　A.注冊(cè)驗(yàn)資

　　B.收入?yún)R繳資金

　　C.業(yè)務(wù)支出資金

　　D.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金

　　E.單位銀行卡備用金

　　113，下列關(guān)于股東及股東大會(huì)的說法中，正確的有( )。

　　A.銀行股東需要符合監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的向銀行投資人股的條件

　　B.商業(yè)銀行要保護(hù)股東合法權(quán)益，公平對(duì)待所有股東，尤其是保護(hù)中小股東的利益

　　C.商業(yè)銀行股東在商業(yè)銀行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)支持董事會(huì)提出的提高資本充足率的措施

　　D.當(dāng)商業(yè)銀行可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)，在商業(yè)銀行有借款的股東要立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還

　　E.股東大會(huì)是由股東參與銀行重大決策的一種組織形式。是股份公司的最高權(quán)力機(jī)關(guān)

　　114，我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中占比較低的原因有( )。

　　A.第一、二產(chǎn)業(yè)的粗放式增長(zhǎng)

　　B.第三產(chǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中占比重較低

　　C.銀行服務(wù)的需求由于各種因素而受到的限制

　　D.銀行中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新觀念不強(qiáng)，產(chǎn)品開發(fā)程度低

　　E.銀行人員的從業(yè)素質(zhì)較差

　　115，商業(yè)銀行存放中央銀行的存款準(zhǔn)備金分為( )。

　　A.商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金

　　B.法定存款準(zhǔn)備金

　　C.超額存款準(zhǔn)備金

　　D.流通中現(xiàn)金

　　E.居民和企業(yè)的定期存款

　　116，合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的基本職責(zé)具體包括( )。

　　A.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議

　　B.制訂并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等

　　C.審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求

　　D.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)

　　E.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系。跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

　　117，根據(jù)我國《物權(quán)法》的規(guī)定，質(zhì)權(quán)人的主要權(quán)利有( )。

　　A.質(zhì)權(quán)人有權(quán)收取質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的孳息

　　B.質(zhì)權(quán)人可以放棄質(zhì)權(quán)

　　C.債務(wù)人不履行到期債務(wù)，質(zhì)權(quán)人可以與出質(zhì)人協(xié)議以質(zhì)押財(cái)產(chǎn)折價(jià)

　　D.質(zhì)權(quán)人在質(zhì)權(quán)存續(xù)期間，擅自使用、處分質(zhì)押財(cái)產(chǎn)，給出質(zhì)人造成損害的，無須承擔(dān)賠償責(zé)任

　　E.妥善保管質(zhì)押財(cái)產(chǎn)

　　118，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件包括( )。

　　A.最近三年連續(xù)盈利

　　B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

　　C.最近三年沒有重大違法違規(guī)行為

　　D.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

　　E.具有良好的公司治理機(jī)制

　　119，某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該( )。

　　A.立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)

　　B.立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)

　　C.立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時(shí)再向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)

　　D.不必私下勸阻。以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)

　　E.情節(jié)嚴(yán)重時(shí)應(yīng)立即向監(jiān)管部門報(bào)告

　　120，保證合同的內(nèi)容應(yīng)包括( )。

　　A.保證的期間

　　B.保證擔(dān)保的范圍

　　C.被保證的主債權(quán)種類、數(shù)額

　　D.保證的方式

　　E.債務(wù)人履行債務(wù)的期限

　　121，下列關(guān)于反洗錢敘述正確的有( )。

　　A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)

　　B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作

　　C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密

　　D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)

　　E.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)

　　122，按照《外資銀行管理?xiàng)l例》，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行按照銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍包括( )。

　　A.外匯業(yè)務(wù)

　　B.人民幣業(yè)務(wù)

　　C.發(fā)行貨幣

　　D.結(jié)匯業(yè)務(wù)

　　E.售匯業(yè)務(wù)

　　123，《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括( )。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.通過設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管

　　E.引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　124，以下屬于財(cái)政政策工具的有( )。

　　A.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　B.稅收

　　C.政府債券

　　D.匯率政策

　　E.政府支出

　　125，出票包括( )行為。

　　A.保證

　　B.做成

　　C.承兌

　　D.交付

　　E.背書

　　126，債券投資收益率包括( )。

　　A.票面收益率

　　B.即期收益率

　　C.持有期收益率

　　D.到期收益率

　　E.名義收益率

　　127，商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括( )。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.內(nèi)部欺詐

　　E.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　128，商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類包括( )。

　　A.代理人壽保險(xiǎn)

　　B.代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　C.代理收取保費(fèi)

　　D.代理支付保險(xiǎn)金

　　E.代理保險(xiǎn)公司資金結(jié)算

　　129，在貸款業(yè)務(wù)流程中，銀行需要審核的內(nèi)容通常有( )。

　　A.擔(dān)保的質(zhì)量

　　B.評(píng)估借款人的信用等級(jí)

　　C.借款人的歷史還款記錄

　　D.擔(dān)保的法律效力

　　E.發(fā)放公司貸款時(shí)，要預(yù)測(cè)借款人的現(xiàn)金流量

　　130，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪客觀方面表現(xiàn)包括( )。

　　A.偽造、變?cè)靺R票、支票、本票

　　B.偽造、變?cè)煳�托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證

　　C.偽造、變?cè)煨庞米C或者附隨的單據(jù)、文件

　　D.沒有金融票證制作權(quán)的人，假冒他人名義，擅自制造外觀上足以使一般人誤認(rèn)為是真實(shí)金融票證的假金融票證

　　E.有金融票證制作權(quán)的人，超越其制作權(quán)限，違背事實(shí)制造內(nèi)容虛假的金融票證

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