第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

第 5 頁(yè)：參考答案及解析

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、 以下屬于無(wú)效合同的有(　)。

　　A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益

　　B.以合法形式掩蓋非法目的

　　C.因重大誤解而訂立的

　　D.在訂立合同時(shí)顯失公平的

　　2、 銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)相互監(jiān)督，對(duì)同級(jí)別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取(　)的方式。

　　A.制止

　　B.提示

　　C.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　D.用電子郵件向全行所有員工披露

　　E.漠視

　　3、 根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“了解客戶”的原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解的客戶情況包括(　)。

　　A.客戶的聯(lián)系方式

　　B.客戶子女的年齡

　　C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　D.客戶近期是否有購(gòu)房需求

　　4、 下面有關(guān)托收業(yè)務(wù)的描述正確的有(　)。

　　A.根據(jù)是否附有收款單據(jù)，托收分為進(jìn)口托收和跟單托收

　　B.托收屬銀行信用，托收銀行與代收銀行對(duì)托收的款項(xiàng)能否收 到負(fù)責(zé)

　　C.托收是指委托人向銀行提交憑以收取款項(xiàng)的金融票據(jù)或/和 商業(yè)單據(jù)，要求托收行通過(guò)其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項(xiàng)

　　D.托收屬商業(yè)信用，托收銀行與代收銀行對(duì)托收的款項(xiàng)能否收 到不負(fù)責(zé)

　　5、 根據(jù)發(fā)行人的不同，債券可以分為(　)。

　　A.企業(yè)債 來(lái)源：233網(wǎng)校

　　B.個(gè)人債

　　C.國(guó)債

　　D.金融債

　　E.外債

　　6、 資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)有(　)。

　　A.交易對(duì)象的期限較長(zhǎng)

　　B.交易目的主要是解決長(zhǎng)期性資金需要

　　C.交易工具主要是票據(jù)

　　D.交易場(chǎng)所包括證券交易所

　　E.在我國(guó)所有金融機(jī)構(gòu)都可以自由地在資本市場(chǎng)上進(jìn)行交易

　　7、 下列不屬于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)的是(　)

　　A.吸收集團(tuán)外資金

　　B.吸收集團(tuán)內(nèi)成員單位資金

　　C.為企業(yè)集團(tuán)成員提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)

　　D.為非成員單位提供服務(wù)

　　E.母公司在所屬財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難時(shí)，有義務(wù)提供資金，滿足支付需要

　　8、 外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)有(　)。

　　A.都是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　B.都是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

　　C.都有相同的賬戶管理方式

　　D.都是存款人將資金存入銀行的信用行為

　　9、 常見(jiàn)的洗錢方式包括(　)。

　　A.借用金融機(jī)構(gòu)

　　B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)

　　D.通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢

　　E.借用空殼公司

　　10、 《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括(　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　B.在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng) 險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.引入計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　11、 借款人有下列(　)情形時(shí)，貸款人不得對(duì)其發(fā)放貸款。

　　A.生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)或投資國(guó)家明文禁止的產(chǎn)品

　　B.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或投資項(xiàng)目未取得環(huán)境保護(hù)部門許可的

　　C.建設(shè)項(xiàng)目按國(guó)家規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)有關(guān)部門批準(zhǔn)而未取得批準(zhǔn)文件的

　　D.在企業(yè)合并、分立過(guò)程中，未清償、落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)擔(dān)保的

　　E.違反國(guó)家外匯管理規(guī)定的

　　12、 銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的核心包括(　)。

　　A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

　　D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　E.全角度的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量模型

　　13、 在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有(　)。

　　A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害

　　B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過(guò)被代理人追認(rèn)

　　C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為， 但對(duì)第三人的利益造成損害

　　D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)

　　14、 近年來(lái)，在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)有(　)。

　　A.農(nóng)村商業(yè)銀行

　　B.村鎮(zhèn)銀行

　　C.農(nóng)村合作銀行

　　D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　E.農(nóng)村資金互助社

　　15、 某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理(　)

　　A.可以書面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

　　B.應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長(zhǎng)的意思做

　　C.若受到該行長(zhǎng)的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告

　　D.可以向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方

　　E.假裝不知道

　　16、 某銀行的貸款客戶因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善、無(wú)法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請(qǐng)，下列說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.在破產(chǎn)申請(qǐng)受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于 債務(wù)人財(cái)產(chǎn)

　　B.對(duì)于該企業(yè)在破產(chǎn)申請(qǐng)受理三個(gè)月前無(wú)償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)， 管理人有權(quán)申請(qǐng)撤銷

　　C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期

　　D.自破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)銀行對(duì)該客戶的貸款停止計(jì)息

　　17、 未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行的(　)會(huì)受到處罰。

　　A.個(gè)人

　　B.單位

　　C.單位的直接負(fù)責(zé)的主管人員

　　D.單位的所有工作人員

　　18、 我國(guó)針對(duì)個(gè)人貸款的業(yè)務(wù)主要有(　)。

　　A.個(gè)人助學(xué)貸款

　　B.住房貸款

　　C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款

　　D.信用卡透支

　　E.汽車消費(fèi)貸款

　　19、 對(duì)于非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的處理措施有(　)。

　　A.予以取締

　　B.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

　　C.沒(méi)收違法所得

　　D.違法所得50 萬(wàn)元以上的，處以違法所得3 倍以上5 倍以下罰款

　　E.無(wú)違法所得，處以50 萬(wàn)元以下罰款

　　20、 與其他債券相比，國(guó)債具有(　)等特點(diǎn)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)低

　　B.流動(dòng)性強(qiáng)

　　C.收益率較高

　　D.發(fā)行量較小

　　21、 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)包括(　)。

　　A.最大限度地?cái)U(kuò)大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

　　B.促進(jìn)銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運(yùn)行

　　C.保證銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不倒閉

　　D.通過(guò)相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解

　　E.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心

　　22、 電匯業(yè)務(wù)是指應(yīng)匯款人的要求，用(　)的形式，指示匯 入行付款給指定收款人。

　　A.匯票

　　B.SWIFT

　　C.加押電傳

　　D.快遞

　　23、 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(　)。

　　A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

　　B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)

　　C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

　　D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

　　E.應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)

　　24、 中央銀行基準(zhǔn)利率由(　)構(gòu)成。

　　A.再貸款利率

　　B.再貼現(xiàn)利率

　　C.存款準(zhǔn)備金利率

　　D.超額準(zhǔn)備金利率

　　E.法定存款準(zhǔn)備金利率

　　25、 以下銀行各業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有(　)。

　　A.短期貸款

　　B.債券投資

　　C.信用擔(dān)保

　　D.票據(jù)承兌

　　E.掉期交易

　　26、 下列各項(xiàng)中，屬于貸款承諾業(yè)務(wù)的有(　)。

　　A.項(xiàng)目貸款承諾

　　B.開(kāi)立信貸證明

　　C.客戶授信額度

　　D.票據(jù)發(fā)行便利

　　E.備用信用證

　　27、 根據(jù)《外資銀行管理?xiàng)l例》的規(guī)定，外資銀行包括(　)。

　　A.一家外國(guó)銀行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行

　　B.外國(guó)金融機(jī)構(gòu)與中國(guó)的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行

　　C.外國(guó)銀行分行

　　D.外國(guó)銀行代表處

　　28、 我國(guó)商業(yè)銀行在組織機(jī)構(gòu)改革方面的一個(gè)基本方向是"扁平化".扁平化組織的優(yōu)勢(shì)在于(　)。

　　A.行政管理層次少

　　B.余人員少

　　C.每一個(gè)人直接管理的人數(shù)少

　　D.內(nèi)部信息傳遞快

　　E.行政管理層次多

　　29、 下列屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的有(　)

　　A.監(jiān)管黃金市場(chǎng)

　　B.監(jiān)督管理國(guó)有資產(chǎn)

　　C.管理人民幣流通

　　D.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

　　E.經(jīng)理國(guó)庫(kù)

　　30、 下列包含在風(fēng)險(xiǎn)管理程序的步驟中的是(　)

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　31、 下列關(guān)于銀行資本的說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.監(jiān)管資本是防止銀行倒閉的最后防線

　　B.會(huì)計(jì)資本也稱賬面資本，等于所有者權(quán)益

　　C.經(jīng)濟(jì)資本是隨著風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的演進(jìn)和銀行風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的惡化逐步形成的

　　D.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營(yíng)、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本

　　E.經(jīng)濟(jì)資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)和外幣表折算差額六個(gè)部分

　　32、 金融市場(chǎng)可以分為資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)，其中貨幣市場(chǎng)具有(　)。

　　A.償還期短

　　B.流動(dòng)性強(qiáng)

　　C.收益率高

　　D.風(fēng)險(xiǎn)小

　　33、 按中國(guó)人民銀行現(xiàn)行制度規(guī)定，公司存款按其資金來(lái)源的不同性質(zhì)、類別，將交易賬戶劃分為(　)。

　　A.基本存款賬戶

　　B.一般存款賬戶

　　C.臨時(shí)存款賬戶

　　D.專用存款賬戶

　　E.長(zhǎng)期存款賬戶

　　34、 狹義的貸款合同主體包括(　)。

　　A.借款人

　　B.第三人

　　C.貸款人

　　D.貸款委托人

　　E.擔(dān)保人

　　35、下列有關(guān)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本不充足銀行的干預(yù)措施說(shuō)法正確的有(　)。

　　A.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度

　　B.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力

　　C.要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購(gòu)置

　　D.嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

　　E.要求商業(yè)銀行在接到銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管意見(jiàn)書的兩個(gè)月內(nèi)，制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃

　　36、 根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括(　)。

　　A.匯票、本票、支票

　　B.存款單、倉(cāng)單、提單

　　C.土地所有權(quán)

　　D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　E.應(yīng)收賬款

　　37、 外資銀行分行能夠在中國(guó)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有(　)

　　A.全部外匯業(yè)務(wù)

　　B.全部人民幣業(yè)務(wù)

　　C.與境內(nèi)法人銀行的經(jīng)營(yíng)范圍一致

　　D.與中資商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍完全一致

　　E.除中國(guó)境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)

　　38、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括(　)。

　　A.建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度

　　B.與國(guó)際反洗錢機(jī)構(gòu)建立日常溝通制度

　　C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　D.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

　　39、 下列屬于個(gè)人存款的是(　)。

　　A.活期存款

　　B.定期存款

　　C.定活兩便存款

　　D.保證金存款

　　E.教育儲(chǔ)蓄存款

　　40、 根據(jù)《商業(yè)銀行法》中的相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行將資金對(duì)同 業(yè)拆出須于下列哪些事項(xiàng)之后?(　)

　　A.交足存款準(zhǔn)備金

　　B.留足備付金

　　C.歸還中國(guó)人民銀行到期貸款

　　D.對(duì)股東發(fā)放完紅利

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