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　　一、單項選擇題

　　1.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(　)年。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　2.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(　)批準，可以申請司法機關予以凍結。

　　A.中國人民銀行

　　B.地方政府

　　C.紀檢部門

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人

　　3.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(　)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

　　A.第三方

　　B.客戶

　　C.該金融機構

　　D.直接經(jīng)辦人

　　4.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是(　)的職責之一。

　　A.銀監(jiān)會

　　B.商業(yè)銀行

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　　5.下列屬于大額交易的是(　)。

　　A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　B.當日累計支取人民幣18萬元

　　C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

　　D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

　　6.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是(　)。

　　A.當日累計45萬元人民幣的現(xiàn)鈔結匯

　　B.金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易

　　C.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

　　D.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉

　　7.被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般都具有一些相應特征，以下不屬于其特征的是(　)。

　　A.嚴格的銀行保密法

　　B.寬松的金融規(guī)則

　　C.有自由的公司法和嚴格的公司保密法

　　D.嚴格的金融規(guī)則

　　8.洗錢過程中，(　)指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。

　　A.融合階段

　　B.培植階段

　　C.處置階段

　　D.收益階段

　　9.《中國人民銀行法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起(　)日內予以回復。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　10.為加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務院于(　)設立了銀監(jiān)會。

　　A.2002年5月20日

　　B.2003年3月19日

　　C.2003年6月19日

　　D.2004年7月19日

　　11.下列不屬于行政處罰的是(　)。

　　A.撤職

　　B.罰款

　　C.責令停產(chǎn)停業(yè)

　　D.吊銷營業(yè)執(zhí)照

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