三、判斷題

　　1.貸款組合內(nèi)的各單筆貸款之間一般具有獨(dú)立性。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　B

　　解析：貸款組合內(nèi)的各單筆貸款之間通常存在一定程度的相關(guān)性。

　　2.銀行監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管行為取得的最終效果或達(dá)到的最終狀態(tài)。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　A

　　解析：銀行監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管行為取得的最終效果或達(dá)到的最終狀態(tài)。

　　3.操作風(fēng)險(xiǎn)指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，不包括法律風(fēng)險(xiǎn)。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　B

　　解析：操作風(fēng)險(xiǎn)指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.如果某種外匯的敞口頭寸為負(fù)值，則說(shuō)明機(jī)構(gòu)在該幣種上處于多頭;如果某種外匯的敞口頭寸為正值，則說(shuō)明機(jī)構(gòu)在該幣種上處于空頭。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　B

　　解析：如果某種外匯的敞口頭寸為負(fù)值，則說(shuō)明機(jī)構(gòu)在該幣種上處于空頭;如果某種外匯的敞口頭寸為正值，則說(shuō)明機(jī)構(gòu)在該幣種上處于多頭。

　　5.信息科技是指計(jì)算機(jī)、通信、微電子和軟件工程等現(xiàn)代信息技術(shù)，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)交易處理、經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)部控制等方面的應(yīng)用，并包括進(jìn)行信息科技治理，建立完整的管理組織架構(gòu)，制定完善的管理制度和流程。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　A

　　解析：信息科技是指計(jì)算機(jī)、通信、微電子和軟件工程等現(xiàn)代信息技術(shù)，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)交易處理、經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)部控制等方面的應(yīng)用，并包括進(jìn)行信息科技治理，建立完整的管理組織架構(gòu)，制定完善的管理制度和流程。

　　6.業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)與國(guó)家(地區(qū))經(jīng)濟(jì)規(guī)模以及與中國(guó)的雙邊經(jīng)貿(mào)往來(lái)有關(guān)，國(guó)家(地區(qū))重要性與商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略有關(guān)，兩者均不考慮國(guó)家(地區(qū))風(fēng)險(xiǎn)。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　A

　　解析：業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)與國(guó)家(地區(qū))經(jīng)濟(jì)規(guī)模以及與中國(guó)的雙邊經(jīng)貿(mào)往來(lái)有關(guān)，國(guó)家(地區(qū))重要性與商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略有關(guān)，兩者均不考慮國(guó)家(地區(qū))風(fēng)險(xiǎn)。

　　7.按照階段劃分，風(fēng)險(xiǎn)處置可以劃分為全面性處置與預(yù)控性處置。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　A

　　解析：按照階段劃分，風(fēng)險(xiǎn)處置可以劃分為全面性處置與預(yù)控性處置。

　　8.從資金交易業(yè)務(wù)流程來(lái)看，可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)結(jié)算/清算三個(gè)環(huán)節(jié)。( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　A

　　解析：從資金交易業(yè)務(wù)流程來(lái)看，可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)結(jié)算/清算三個(gè)環(huán)節(jié)。

　　9.重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告為定期報(bào)告，根據(jù)各層級(jí)管理要求及時(shí)報(bào)告高級(jí)管理層、董事會(huì)及其委員會(huì)。 ( )

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　B

　　解析：重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告為不定期報(bào)告，根據(jù)各層級(jí)管理要求及時(shí)報(bào)告高級(jí)管理層、董事會(huì)及其委員會(huì)。

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