2016銀行業(yè)初級《風險管理》全真模擬預測卷匯總

　　1.下列關于商業(yè)銀行的風險管理模式的說法，不正確的是(　)。

　　A.資產風險管理模式偏重于資產業(yè)務的風險管理，強調保持商業(yè)銀行資產的流動

　　B.不確定條件下的投資組合理論和資本資產定價模型(CAPM)是在資產負債風險管理模式階段提出的

　　C.負債風險管理模式階段的金融理論被稱為華爾街的第一次數(shù)學革命

　　D.20世紀80年代以后商業(yè)銀行的風險管理處于全面風險管理模式階段2.商業(yè)銀行風險管理的主要策略不包括(　)。

　　A.風險分散

　　B.風險對沖

　　C.風險規(guī)避

　　D.風險清除

　　3.商業(yè)銀行可以采取(　)措施進行操作風險緩釋。

　　A.放棄衍生產品創(chuàng)新

　　B.外包數(shù)據(jù)備份業(yè)務

　　C.實行差錯率考核

　　D.改變市場定位

　　4.對于商業(yè)銀行來說.以下一般不采用的擔保方式是(　)。

　　A.動產留置

　　B.不動產抵押

　　C.外資企業(yè)連帶責任保證

　　D.支票、匯票、本票等的抵押

　　5.以下選項中.屬于商業(yè)銀行對于市場風險加權資產的計算方法的是(　)。

　　A.內部評級法

　　B.內部模型法

　　C.基本指標法

　　D.高級計量法

　　6.下列關于市場風險的描述，正確的是(　)。

　　A.市場風險是指銀行因無力為負債的減少或資產的增加提供融資而造成損失或破產的風險

　　B.市場風險可以通過分散化投資完全消除

　　C.具有觀察數(shù)據(jù)少且不易獲取的特點

　　D.國際金融機構通常采取分散投資于多國金融市場的方式來降低系統(tǒng)性風險7.下列關于市場風險的說法，不正確的是(　)。

　　A.市場風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征

　　B.市場風險適于采用量化技術加以控制

　　C.市場風險主要來自市場

　　D.市場風險難以通過分散化投資完全消除

　　8.在國際先進銀行用來綜合考量商業(yè)銀行盈利能力和風險水平的方法中.普遍使用的衡量指標是(　)。

　　A.股本收益率(ROE)

　　B.資產收益率(ROA)

　　C.加權收益率(WR)

　　D.經風險調整的資本收益率(RAROC)

　　9.企業(yè)集團可能具有以下特征：由主要投資者個人/關鍵管理人員或與其關系密切的家庭成員(包括三代以內直系親屬關系和兩代以內旁系親屬關系)共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指(　)。

　　A.直接或間接控制一個企業(yè)l0%或l0%以上表決權的個人投資者

　　B.直接或間接控制一個企業(yè)5%或5%以上表決權的個人投資者

　　C.直接或間接控制一個企業(yè)3%或3%以上表決權的個人投資者 、

　　D.直接或間接控制一個企業(yè)l%或l%以上表決權的個人投資者

　　10.下列關于國別風險的說法不正確的是(　)。

　　A.國別風險可以分為政治風險、經濟風險和社會風險

　　B.國別風險的評估指標有三種

　　C.國別風險在債權人的控制范圍內

　　D.對國別風險的計量可以通過主權評級實現(xiàn)

　　11.以下有關資本的說法錯誤的是(　)。

　　A.經濟資本是一種虛擬的資本

　　B.經濟資本是商業(yè)銀行必須在賬面上實際持有的最低資本

　　C.監(jiān)管資本呈現(xiàn)逐漸向經濟資本靠攏的趨勢

　　D.屬于銀行賬面資本的數(shù)量應當不小于經濟資本的數(shù)量

　　12.下列關于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略基本內容的說法，不正確的是(　)。

　　A.商業(yè)銀行應定期(通常為5年)研究、制定或修正管理戰(zhàn)略

　　B.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)路徑

　　C.戰(zhàn)略目標可以分為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標和主要發(fā)展指標等

　　D.戰(zhàn)略目標決定了實現(xiàn)路徑.商業(yè)銀行的各項工作必須緊緊圍繞戰(zhàn)略目標展開

　　13.《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低(　)要求，鼓勵商業(yè)銀行采用高級風險量化技術。A.會計資本

　　B.監(jiān)管資本

　　C.經濟資本

　　D.賬面資本

　　14.(　)是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排。A.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略

　　B.商業(yè)銀行風險管理

　　C.商業(yè)銀行公司治理

　　D.商業(yè)銀行內部控制

　　15.以下不屬于商業(yè)銀行內部控制必須貫徹的原則的是(　)。

　　A.全面

　　B.審慎

　　C.有效

　　D.協(xié)助

　　16.ZETA信用風險分析模型中用于衡量流動性的指標是(　)。

　　A.流動資產÷總資產

　　B.流動資產÷流動負債

　　C.(流動資產-流動負債)÷總資產

　　D.流動負債÷總資產

　　17.下列關于風險管理部門的說法。不正確的是(　)。

　　A.應當是一個相對獨立的部門

　　B.具有獨立的報告路線

　　C.具有經營決策的最終決定權

　　D。監(jiān)控各類限額是它的職責之一

　　18.通過圖解法來識別和分析風險事件發(fā)生前存在的各種風險因素指的是(　)。

　　A.失誤樹分析方法

　　B.制作風險清單

　　C.資產財務狀況分析法

　　D.分解分析法

　　19.以下關于先進的風險管理理念的說法錯誤的是(　)。

　　A.風險管理水平是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段

　　B.風險管理的目標是通過主動的風險管理過程實現(xiàn)風險與收益的平衡

　　C.風險管理戰(zhàn)略應納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務于業(yè)務發(fā)展

　　D.商業(yè)銀行對不了解或無把握控制風險的業(yè)務，應盡量承接以提高業(yè)務水平

　　20.最高風險管理委員會是由(　)設置的。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.風險管理部門

　　D.股東大會

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