91

　　( 多選題 )

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括( )。

　　A.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

　　B.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　C.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

　　D.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

　　正確答案是 A B C ，

　　解析

　　本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)的特點(diǎn)是：

　　(1)證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)。

　　(2)具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定。

　　(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。

　　所以，本題答案為ABC。

　　考點(diǎn)

　　證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　92

　　( 多選題 )

　　證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)有( )。

　　A.保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

　　B.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)

　　C.保證客戶及證券公司資產(chǎn)的最低獲利水平

　　D.保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時(shí)

　　正確答案是 A B D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是內(nèi)部控制的目標(biāo)。

　　有效內(nèi)部控制應(yīng)為證券公司實(shí)現(xiàn)下列目標(biāo)提供合理保證：

　　(1)保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

　　(2)防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。

　　(3)保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整。

　　(4)保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時(shí)。

　　(5)提高證券公司經(jīng)營效率和效果。

　　所以，本題答案為ABD。

　　考點(diǎn)

　　證券公司內(nèi)部控制

　　93

　　( 多選題 )

　　我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有( )行為。

　　A.代理委托人從事證券投資

　　B.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

　　C.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　　D.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

　　正確答案是 A B C D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是禁止性行為。

　　我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得由下列行為：

　　(1)代理委托人從事證券投資。

　　(2)與委托人約定分享證券收益或分擔(dān)證券投資損失。

　　(3)買賣本投資咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票。

　　(4)利用傳播媒介或提供其他方式提供、傳播虛假或誤導(dǎo)投資者的信息。

　　(5)法律法規(guī)禁止的其他行為。

　　因以上行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　所以，本題答案為ABCD。

　　考點(diǎn)

　　證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)管理

　　94

　　( 多選題 )

　　我國《證券法》授予證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)有( )。

　　A.監(jiān)管權(quán)

　　B.現(xiàn)場檢查權(quán)

　　C.檢查權(quán)

　　D.管理權(quán)

　　正確答案是 A B ，

　　解析

　　本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是市場準(zhǔn)入及退出機(jī)制。

　　為了加強(qiáng)市場準(zhǔn)入的管理，對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門制定。

　　為了加強(qiáng)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理，我國《證券法》還授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場檢查權(quán)。

　　所以，本題答案為AB。

　　考點(diǎn)

　　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場準(zhǔn)入

　　95

　　( 多選題 )

　　根據(jù)《反洗錢法》，以下( )屬于人民幣大額交易。

　　A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

　　B.金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付

　　C.單位銀行結(jié)算賬戶之間金額200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)等交易

　　D.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)等交易

　　正確答案是 A B D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是《反洗錢法》。

　　根據(jù)反洗錢法，以下三種情形屬于人民幣大額交易：

　　(1)法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付。

　　(2)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付。

　　(3)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)等交易。

　　所以，本題答案為ABD。

　　考點(diǎn)

　　法律

　　96

　　( 多選題 )

　　下列符合證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則的有( )。

　　A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為客戶買空賣空

　　B.自營業(yè)務(wù)要求賬戶實(shí)名

　　C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)要求客戶盈虧自負(fù)

　　D.實(shí)行逐日盯市和強(qiáng)制平倉制度

　　正確答案是 B C D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是證券公司的主要業(yè)務(wù)。

　　證券公司自營業(yè)務(wù)要求賬戶實(shí)名，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)要求客戶自負(fù)盈虧，實(shí)行逐日盯市制度和強(qiáng)制平倉制度。

　　而證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，指證券公司接受客戶委托為客戶買賣有價(jià)證券。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入，不能為客戶買空賣空。

　　所以，本題答案為BCD。

　　考點(diǎn)

　　證券公司的主要業(yè)務(wù)

　　97

　　( 多選題 )

　　證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段包括( )。

　　A.利率政策

　　B.公開市場業(yè)務(wù)

　　C.信貸政策

　　D.稅收政策

　　正確答案是 A B C D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是證券市場監(jiān)管的手段。

　　證券市場監(jiān)管的手段包括：

　　(1)法律手段，是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實(shí)現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。

　　(2)經(jīng)濟(jì)手段，是通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)靈活，但調(diào)節(jié)的過程可能較慢。

　　(3)行政手段，是通過制度計(jì)劃、政策等對(duì)證券市場進(jìn)行行政性干預(yù)。這一手段比較直接，但運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭受懲罰。

　　所以，本題答案為ABCD。

　　考點(diǎn)

　　證券市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段

　　98

　　( 多選題 )

　　證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)有( )。

　　A.籌集、管理和運(yùn)作資金

　　B.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施

　　C.監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作

　　D.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

　　正確答案是 A C D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是證券投資者保護(hù)基金公司。

　　證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)包括：

　　(1)籌集、管理和運(yùn)作資金。

　　(2)監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置。

　　(3)證券公司被撤銷、關(guān)閉或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。

　　(4)管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。

　　(5)發(fā)現(xiàn)證券經(jīng)營管理可能危及證券投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議;對(duì)證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。

　　(6)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)的證券公司的清算工作。

　　(7)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。

　　所以，本題答案為ACD。

　　考點(diǎn)

　　證券投資者保護(hù)基金

　　99

　　( 多選題 )

　　下面屬于我國證券登記結(jié)算制度的是( )。

　　A.證券實(shí)名制

　　B.貨銀對(duì)付的交收制度

　　C.分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度

　　D.凈額結(jié)算制度

　　正確答案是 A B C D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是證券登記結(jié)算制度。

　　我國證券登記結(jié)算制度包括：

　　(1)證券實(shí)名制。

　　(2)貨銀對(duì)付的交收制度。

　　(3)分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度。

　　(4)凈額結(jié)算制度。

　　(5)結(jié)算證券和資金的專用性制度。

　　所以，本題答案為ABCD。

　　考點(diǎn)

　　證券登記結(jié)算公司的自律管理

　　100

　　( 多選題 )

　　從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的原則有( )。

　　A.維護(hù)客戶利益原則

　　B.誠實(shí)守信原則

　　C.勤勉盡責(zé)原則

　　D.維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)原則

　　正確答案是 A B C D ，

　　解析

　　本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是基本準(zhǔn)則。

　　證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)行業(yè)務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)遵守下列幾個(gè)原則，即維護(hù)客戶利益原則、誠實(shí)信用原則、勤勉盡責(zé)原則和維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)原則。

　　所以，本題答案為ABCD。

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