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　　選擇題

　　1.(　　)被稱為“逐日盯市制度”。

　　A.集中交易制度

　　B.限倉制度

　　C.結(jié)算所實行無負債的每日結(jié)算制度

　　D.保證金制度

　　C[解析]結(jié)算所實行無負債的每日結(jié)算制度，又被稱為“逐日盯市制度”，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的平均成交價作為當日結(jié)算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結(jié)算所會員賬戶的浮動盈虧，進行隨市清算。

　　2.下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是(　　)。

　　A.保證金制度

　　B.分散交易制度

　　C.限倉制度

　　D.大戶報告制度

　　B[解析]金融期貨的主要交易制度有：①集中交易制度;②標準化的期貨合約和對沖機制;③保證金制度;④結(jié)算所和無負債結(jié)算制度;⑤限倉制度;⑥大戶報告制度;⑦每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。

　　3.下列不屬于政府債券的特點的是(　　)。

　　A.信用好

　　B.市場屬性差

　　C.發(fā)行量大

　　D.競爭力強

　　B[解析]政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，政府債券的信用好，競爭力強，市場屬性好。

　　4.證券公司風險控制指標不符合有關(guān)規(guī)定.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)責令其停業(yè)整頓的.停業(yè)整頓的期限不超過(　　)。

　　A.1個月

　　B.2個月

　　C.3個月

　　D.1年

　　C[解析]根據(jù)《證券公司風險處置條例》第7條的規(guī)定，證券公司風險控制指標不符合有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以責令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進行整頓。停業(yè)整頓的期限不超過3個月。

　　5.下列關(guān)于證券發(fā)行監(jiān)管的說法中，不正確的是(　　)。

　　A.以信息披露的權(quán)威性為中心

　　B.完善“事前問責、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度

　　C.增強信息披露的準確性和完整性

　　D.加大對證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度

　　A[解析]證券發(fā)行監(jiān)管以強制性信息披露為中心，完善“事前問責、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度，增強信息披露的準確性和完整性，同時加大對證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度。

　　6.下列不屬于有價證券的是(　　)。

　　A.商品證券

　　B.貨幣證券

　　C.資本證券

　　D.憑證證券

　　D[解析]有價證券按其所表明的財產(chǎn)權(quán)利的不同性質(zhì)，可分為三類：商品證券、貨幣證券及資本證券。無價證券又稱憑證證券，是指具有證券的某一特定功能，但不能作為財產(chǎn)使用的書面憑證。由于這類證券不能流通，所以不存在流通價值和價格。

　　7.上市公司發(fā)行股票的，其票面總額達到(　　)萬元以上的，該公司應(yīng)當委托承銷團承銷。

　　A.3000

　　B.4000

　　C.5000

　　D.6000

　　C[解析]《證券法》第32條規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當由承銷團承銷。承銷團應(yīng)當由主承銷和參與承銷的證券公司組成。

　　8.申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣(　　)萬元。

　　A.1000

　　B.2000

　　C.3000

　　D.5000

　　B[解析]略。

　　9.發(fā)行長期次級債務(wù)補充附屬資本時。全國性商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于(　　)，其他商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于(　　)。

　　A.7%5%

　　B.10%5%

　　C.7%3%

　　D.10%3%

　　A[解析]發(fā)行長期次級債務(wù)補充附屬資本時，全國性商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于7%，其他商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于5%。

　　10.(　　)是以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。

　　A.社�；�金

　　B.企業(yè)年金

　　C.證券投資基金

　　D.社會公益基金

　　C[解析]證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理�；�金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。

　　11.送股時，將上市公司的(　　)轉(zhuǎn)入股本賬戶。

　　A.資本

　　B.留存收益

　　C.收入

　　D.實收資本

　　B[解析]送股，也稱股票股利，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。送股時，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。

　　12.證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括(　　)。

　　A.發(fā)行人的董事

　　B.持有公司3%以上股份的股東

　　C.公司的實際控制人

　　D.保薦人

　　B[解析]《證券法》第74條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員;公司的實際控制人和持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員;證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員;保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)的有關(guān)人員;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他人。

　　13.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(　　)進行信用評級。

　　A.承銷人

　　B.投資人

　　C.信用增級機構(gòu)

　　D.信用評級機構(gòu)

　　D[解析]根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過評級機構(gòu)進行信用評級。

　　14.在金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域中，(　　)是指金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標、風險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度。

　　A.合法性

　　B.適當性

　　C.合理性

　　D.原則性

　　B[解析]根據(jù)國際清算銀行、國際證監(jiān)會組織(簡稱“IOSC0”)、國際保險監(jiān)管協(xié)會于2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當性》所給出的定義，適當性是指金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標、風險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度。簡言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品”。

　　15.可以免納個人所得稅的是(　　)。

　　A.債券利息

　　B.紅利

　　C.國債

　　D.股息

　　C[解析]根據(jù)《個人所得稅法》的規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。

　　16.滬、深證券交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為(　　)。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　C[解析]滬、深證券交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅比例為5%。

　　17.記名股票的特點不包括(　　)。

　　A.股東權(quán)利歸屬于記名股東

　　B.可以一次或分次繳納出資

　　C.轉(zhuǎn)讓相對復雜或受限制

　　D.安全性較差

　　D[解析]記名股票有如下特點：①股東權(quán)利歸屬于記名股東;②可以一次或分次繳納出資;③轉(zhuǎn)讓相對復雜或受限制;④便于掛失，相對安全。

　　18.我國在證券交易所市場上市的債券品種不包括(　　)。

　　A.國債

　　B.公司債

　　C.地方政府債

　　D.資產(chǎn)證券化證券

　　C[解析]我國債券市場的債券品種有國債、金融債、企業(yè)債和公司債.其中在證券交易所市場上市的有國債、企業(yè)債、公司債和資產(chǎn)證券化證券。

　　19.關(guān)于證券市場從無到有發(fā)展的主要原因，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展

　　B.證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展

　　C.證券市場的形成得益于公司制的發(fā)展

　　D.證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展

　　C[解析]股份公司通過發(fā)行股票、債券向社會公眾募集資金，實現(xiàn)資金的集中，用于擴大生產(chǎn)。股份公司的建立、公司股票和債券的發(fā)行，為證券市場的產(chǎn)生提供了現(xiàn)實的基礎(chǔ)和客觀的要求。故證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展。

　　20.(　　)是1996年7月1日起正式發(fā)布的上證30指數(shù)的延續(xù)，從2002年7月1日起正式發(fā)布。基點為2002年6月28日上證30指數(shù)的收盤點數(shù)3299.05點。

　　A.上證50指數(shù)

　　B.上證90指數(shù)

　　C.上證100指數(shù)

　　D.上證180指數(shù)

　　參考答案：D

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