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　　理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

　　考點(diǎn)1 執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則

　　在理財(cái)方案執(zhí)行過(guò)程中，專(zhuān)業(yè)理財(cái)師應(yīng)遵循以下相應(yīng)的原則：

　　(1)了解原則。

　　(2)誠(chéng)信原則。

　　(3)連續(xù)性原則。

　　考點(diǎn)2 執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃的注意因素

　　執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃時(shí)，理財(cái)師注意以下幾個(gè)方面的因素：

　　(1)時(shí)間因素。

　　(2)人員因素。

　　(3)資金成本因素。在這方面理財(cái)師注意把握好三個(gè)原則，一是事先重復(fù)溝通，讓客戶有明確的預(yù)期;二是強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性，以及每個(gè)涉及資金、理財(cái)產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的;三是從客戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場(chǎng)變化趨勢(shì)和面臨的不同選擇，提高整體方案執(zhí)行效果和客戶滿意度。

　　考點(diǎn)3 客戶檔案管理的原因

　　理財(cái)師應(yīng)當(dāng)對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案具體實(shí)施過(guò)程中，產(chǎn)生的文件資料進(jìn)行存檔管理，形成客戶檔案。

　　在實(shí)施過(guò)程中，保存客戶的記錄和相關(guān)文件的原因在于：

　　(1)這些標(biāo)明了日期的資料記錄了客戶的要求和承諾，理財(cái)師或者所在公司向客戶提供的信息、意見(jiàn)和建議等與整個(gè)業(yè)務(wù)過(guò)程相關(guān)的重要信息。如果以后發(fā)生了針對(duì)理財(cái)師或者所在金融機(jī)構(gòu)的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據(jù)，從而使理財(cái)師和所在機(jī)構(gòu)能免于承擔(dān)不必要的法律責(zé)任。

　　(2)這些真實(shí)而詳細(xì)的信息、記錄，都是理財(cái)師不斷加深對(duì)客戶的了解、提升理財(cái)師服務(wù)水平和維護(hù)良好客戶關(guān)系管理的重要支持。

　　(3)理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中的許多客戶資料、信息可以作為公司和理財(cái)師的經(jīng)驗(yàn)加以總結(jié)和歸納，供以后的工作中研究交流學(xué)習(xí)。

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