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　　1、洗錢的概念

　　洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和存在，通過各種手段使犯罪收益表明合法化的行為。

　　2、洗錢的過程

　　洗錢的過程通常分為三個(gè)階段，即處置階段、培植階段、融合階段。

　　3、洗錢的常見方式

　　方式內(nèi)容

　　借用金融機(jī)構(gòu)方法：匿名存儲(chǔ)、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)。

　　藏身于保密天堂“保密天堂”的特征：

　�、儆袊�(yán)格的銀行保密法。

　�、谟袑捤傻慕鹑谝�(guī)則，建立金融機(jī)構(gòu)幾乎沒有什么限制。

　�、塾凶杂傻墓�司法和嚴(yán)格的公司保密法。

　　典型：瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)。

　　使用空殼公司

　　利用現(xiàn)金密集行業(yè)賭場(chǎng)、娛樂場(chǎng)所、、金銀首飾店等

　　偽造商業(yè)票據(jù)洗錢者首先將犯罪收益存人甲國(guó)銀行，并用其購(gòu)買信用證，該信用證用于某項(xiàng)虛構(gòu)的從乙國(guó)到甲國(guó)的商品進(jìn)口交易，然后用偽造的提貨單在乙國(guó)銀行兌現(xiàn)。有時(shí)犯罪者也利用一些真實(shí)的商業(yè)交易來隱瞞或掩飾犯罪收益，但在數(shù)量和價(jià)格上做文章。

　　走私現(xiàn)金走私;貴金屬或藝術(shù)品走私。

　　利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)直接購(gòu)買別墅、飛機(jī)、金融債券等，再再轉(zhuǎn)賣中套取貨幣現(xiàn)金存入銀行，逐漸演變成合法的貨幣資金。

　　通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢

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