1. 國際收支包括經常項目和資本項目。經常項目包括：貿易收支、勞務收支(運輸、旅游)和單方面轉移(匯款、捐贈)，資本項目反映一國利用外資和償還本金執(zhí)行情況，包括：直接投資、政府與銀行借款及企業(yè)信貸

　　2.金融工具期限在一年以下(包含一年)的屬貨幣市場，資本市場交易的金融工具期限在一年以上，當日成交，當日、次日或隔日等幾日內進行交割的市場是現(xiàn)貨市場，期貨市場中金融工具交割是在成交后某一約定時間進行的

　　3.貨幣市場包括：銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券回購市場和票據(jù)市場;資本市場包括：股票市場、債券市場。外匯市場、期貨市場、保險市場屬于貨幣市場和資本市場以外的其他市場。

　　4.M0 是流通中現(xiàn)金，即銀行體系以外流通的現(xiàn)金。居民活期存款和居民定期存款包含在貨幣供應量M2 中。居民金融資產投資不僅包括現(xiàn)金、各類存款，還包括股票、債券等。

　　5.基礎貨幣構成：金融機構存入中國人民銀行的存款準備金、流通中現(xiàn)金和金融機構庫存現(xiàn)金。

　　6.存款準備金不僅包括商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金，還包括繳存中央銀行的準備金存款，

　　7. 再貼現(xiàn)政策：調整再貼現(xiàn)率和規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類。再貸款也是一項貨幣政策工具。調整法定存款準備金率是存款準備金工具。

　　8.直接融資工具：政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。企業(yè)和個人從銀行貸款都是間接融資方式。間接融資工具：銀行債券、銀行承兌匯票、可轉讓大額存單、人壽保單

　　9.貨幣市場上融通的資金主要用于周轉和短期投資，償還期短、流動性強、風險小、收益率較低，

　　10.可轉債是一種可以在特定時間、按特定條件轉換為普通股股票的特殊企業(yè)債券。兼具債券和股票的特性。

　　11.貨幣政策目標：“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經濟增長”

　　12.資本市場是長期資金融通市場，籌集的資金大多用于固定資產的投資，流動性相對較低，不能幫助銀行在出現(xiàn)流動性短缺時及時融入所需資金

　　13. 人民幣匯率形成機制改革后，人民幣匯率不再盯住單一美元，而是選擇若干種主要貨幣，賦予相應的權重，組成一個貨幣籃子。到目前為止，美元是主要的籃子貨幣之一，因此人民幣匯率不是與美元無關。

　　14.存款準備金率的調整會影響銀行可直接運用的超額存款準備金，從而影響其可運用的資金。利率調整會影響銀行存款所付的利息和貸款收取的利息，即銀行的存款成本和貸款收益。

　　15. 存款是銀行最主要的資金來源。是銀行對存款人的負債而非投資業(yè)務，銀行最主要的風險暴露和資金用途是貸款

　　16.外幣存款按賬戶種類分為經常項目外匯賬戶和資本項目外匯賬戶;按存款客戶類型分：外匯儲蓄與單位外匯存款;按存期分：活期與定期存款

　　17.定活兩便不約定存期，不屬于定期。

　　18.一般賬戶可以辦理轉帳結算及借款相關的業(yè)務。一般戶可辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。

　　19.我國銀行開辦的外幣存款幣種9種：美、歐、日、港、瑞郎、加元、英、新加坡元、澳元(這3個外匯采用間接標價法

　　20.單位資本項目外匯賬戶包括：貸款(外債及轉貸款)專戶、還貸專戶、發(fā)行外幣股票專戶、

　　B 股交易專戶等。個人外匯帳戶按主體類別分為境內與境外帳戶，按帳戶性質分：外匯結算、資本項目及外匯儲蓄帳戶;外匯儲蓄賬戶只能用于外匯存儲不能轉帳;結算帳戶用于轉帳匯款資金清算支付;不再區(qū)分現(xiàn)鈔與現(xiàn)匯帳戶，對非經營性收付統(tǒng)一通過外匯儲蓄帳戶管理

　　21.境內機構經常項目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用美元核定。

　　22.貸款按期限分為短期、中長期貸款。按客戶類型分為個人貸款和公司貸款，

　　23.關注類：盡管目前有能力償還本息，但存在一些可能對償還產生不利影響因素的貸款。損失類：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍無法收回，或只能收回極少部分;可疑類：借款人無法足額償還本息，即使執(zhí)行擔保，也肯定要造成較大損失;次級類：還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常經營收入無法足額償還，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失，

　　24.個人貸款包括：住房、汽車消費、信用卡透支、助學貸款;公司貸款包括短期貸款(分為流動資金貸款、流資循環(huán)貸款、法人帳戶透支)、中長期貸款(項目貸款、房地產開發(fā)貸款、銀團貸款)及貿易融資貸款(信用證、押匯、保理、福費延)

　　25.有些項目，銀行會給一定的寬限期，貸款初期只需還息，不用還本。項目貸款屬中長期貸款，還款方式可以采用等額本金還款法，也可按期結息到期一次還本，實踐中多按季結息分期還本。

　　26. 貿易融資是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。

　　27.資金業(yè)務是除貸款外最重要的資金運用渠道。結算業(yè)務和代理業(yè)務屬于中間業(yè)務，一般不占銀行資金，

　　28.資金業(yè)務的最主要風險是市場風險，也面臨信用風險與操作風險

　　29.短期資金交易業(yè)務指銀行買賣貨幣市場金融產品的活動。債券市場和股票市場都屬于資本市場，其產品的買賣不屬于短期資金交易業(yè)務

　　30.央行票據(jù)屬于貨幣市場產品，流動性僅次于現(xiàn)金。普通股票、金融債和企業(yè)債券都是資本市場工具，與貨幣市場工具相比，其流動性相對較小。

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