>>>關(guān)注萬題庫銀行從業(yè)考試微信，下載精華復(fù)習(xí)資料

　　點(diǎn)擊查看：2018初級銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》考點(diǎn)速記匯總

　　第八章 銀行監(jiān)管與市場約束

　　考點(diǎn)　監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查

　　(1)銀行監(jiān)管的目標(biāo)

　　銀行監(jiān)管是由政府主導(dǎo)、實(shí)施的監(jiān)督管理行為，監(jiān)管部門通過制定法律、制度和規(guī)則，實(shí)施監(jiān)督檢查，促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)定，有效保護(hù)存款人利益。

　　(2)銀行監(jiān)管的原則

　　監(jiān)管原則是對監(jiān)管行為的總體規(guī)范，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率四項基本原則。

　　(3)銀行監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)

　　良好的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)是規(guī)范和檢驗銀行監(jiān)管工作的標(biāo)桿。中國銀監(jiān)會總結(jié)國內(nèi)外銀行監(jiān)管工作經(jīng)驗，明確提出良好銀行監(jiān)管的六條標(biāo)準(zhǔn)：①促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展;②努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力;③對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制;④鼓勵公平競爭，反對無序競爭;⑤對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制;⑥高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。

　　(4)風(fēng)險監(jiān)管的作用

　　①通過對機(jī)構(gòu)信息的收集、對業(yè)務(wù)和各類風(fēng)險及風(fēng)險管理程序的評估。

　�、谕ㄟ^事前對風(fēng)險的有效識別，可根據(jù)每個機(jī)構(gòu)的風(fēng)險特點(diǎn)設(shè)計檢查和監(jiān)管方案。

　�、勖鞔_監(jiān)管的風(fēng)險導(dǎo)向，提高銀行管理層對風(fēng)險管理的關(guān)注程度。

　�、芨鶕�(jù)風(fēng)險評估判斷出高風(fēng)險領(lǐng)域，有針對性地進(jìn)行檢查，并更多地借鑒內(nèi)部管理和審計的結(jié)果。

　�、莅驯O(jiān)管重心轉(zhuǎn)移到銀行風(fēng)險管理和內(nèi)部控制質(zhì)量的評估上。

　�、廾鞔_了非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查的職責(zé)，使二者分工更清晰、結(jié)合更緊密。

　　(5)風(fēng)險監(jiān)管的步驟

　　風(fēng)險監(jiān)管框架涵蓋了六個相互銜接的、循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管步驟：①了解機(jī)構(gòu);②風(fēng)險評估;③規(guī)劃監(jiān)管行動;④準(zhǔn)備風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查;⑤實(shí)施風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級;⑥監(jiān)管措施、效果評價和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測。

　　(6)風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)體系

　　依據(jù)中國銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》(試行)，風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)分為三個主要類別：①風(fēng)險水平類指標(biāo)、②風(fēng)險遷徙類指標(biāo)、③風(fēng)險抵補(bǔ)類指標(biāo)。

　　(7)銀行監(jiān)管的方法

　�、偈袌鰷�(zhǔn)入

　　②監(jiān)督檢查

　�、圪Y本監(jiān)管

掃描/長按二維碼幫助銀行考試通關(guān)

了解2018最新考試資訊

了解2018年核心考點(diǎn)

下載各科目歷年真題

了解銀行從業(yè)通關(guān)秘籍

銀行從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫銀行從業(yè)考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2018銀行專業(yè)資格考試各科目復(fù)習(xí)知識點(diǎn)|講義匯總

　　2018年銀行從業(yè)資格考試精選試題匯總（初中級）

　　2018年銀行專業(yè)資格考試復(fù)習(xí)方法及備考經(jīng)驗匯總

　　歷年銀行專業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載