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　　第五章操作風(fēng)險管理

　　考點　操作風(fēng)險監(jiān)控與報告

　　(1)關(guān)鍵風(fēng)險指標法

　　操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(KRI)通常包括交易量、員工水平、技能水平、客戶滿意度、市場變動、產(chǎn)品成熟度、地區(qū)數(shù)量、變動水平、產(chǎn)品復(fù)雜程度和自動化水平等。關(guān)鍵風(fēng)險指標監(jiān)控應(yīng)遵循整體性、重要性、敏感性、可靠性和有效性原則。關(guān)鍵風(fēng)險指標法的應(yīng)用流程包括：①識別與定義關(guān)鍵風(fēng)險指標;②設(shè)置關(guān)鍵風(fēng)險指標閾值;③確認關(guān)鍵風(fēng)險指標;④關(guān)鍵風(fēng)險指標監(jiān)控的價值;⑤關(guān)鍵風(fēng)險指標與其他管理流程的結(jié)合應(yīng)用。

　　(2)損失數(shù)據(jù)收集

　　損失數(shù)據(jù)收集應(yīng)遵循如下原則：①重要性原則;②準確性原則;③統(tǒng)一性原則;④謹慎性原則。

　　損失數(shù)據(jù)收集主要包括如下核心環(huán)節(jié)：①“損失事件識別”，主要是明確損失數(shù)據(jù)收集范圍，同時判斷損失金額是否達到損失數(shù)據(jù)收集門檻;只有屬于是由操作風(fēng)險引起且事件的損失金額達到損失數(shù)據(jù)收集門檻的，才予以收集。②“損失事件填報”，’主要是填報單個損失事件的內(nèi)容，對于每個損失事件，需要通過系統(tǒng)記錄事件的事實情況、總體的財務(wù)損失金額以及逐筆損失、成本或挽回的明細信息。③“損失金額確定”。④“損失事件信息審核”.損失事件的更新信息及結(jié)束信息的審核遵循初次填報相同的審核要求。⑤“損失數(shù)據(jù)收集驗證”。操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集有助于：全面了解一定損失規(guī)模以上的損失操作風(fēng)險損

　　失事件的定性信息和定量財務(wù)影響，幫助把握全行操作風(fēng)險損失在損失額和發(fā)生頻率兩個維度的分布情況。識別、跟蹤操作風(fēng)險損失金額較大和損失事件發(fā)生較為頻繁的部門和流程，幫助發(fā)現(xiàn)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)。

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