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　　1、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應突出()的重要性。

　　A.做大規(guī)模和做強效益

　　B.一切從經(jīng)營效益出發(fā)

　　C.合規(guī)經(jīng)營和風險管理

　　D.效益和合規(guī)并重

　　參考答案：C

　　參考解析：《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第十五條規(guī)定，商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

　　2、在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，(　　)決定其風險承擔能力。

　　A. 資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平

　　B. 資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平

　　C. 資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

　　D. 資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

　　參考答案：B

　　參考解析：在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，有兩個因素決定其風險承擔能力：一是資本金規(guī)模，二是商業(yè)銀行的風險管理水平。

　　3、某銀行近期發(fā)行了一款個人大額存單產(chǎn)品，該產(chǎn)品發(fā)行的主要要素為，起點金額為100萬元，期限為2年，付息方式為按月付息，到期還本，年化利率為3.15%，暫不支持質押。下列說法正確的是()

　　A.該產(chǎn)品發(fā)行條款中關于存單“暫不支持質押”的規(guī)定，屬于限制投資人權利的不當條款

　　B.“按月付息，到期還本”的付息方式，說明該款產(chǎn)品是指是一款保本保收益的理財產(chǎn)品

　　C.該產(chǎn)品的利率較央行基準利率上實際上浮達50%，如果超過當?shù)厥袌隼�率定價自律機制約定的最高上浮幅度，則會產(chǎn)生合規(guī)風險

　　D.該產(chǎn)品涉嫌違反《大額存單管理暫行辦法》，屬于擅自提高個人投資人認購大額存單起點金額的行為

　　參考答案：A

　　參考解析：B項，理財產(chǎn)品不能承諾保本保收益。

　　C項，合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。該產(chǎn)品的利率較央行基準利率上實際上浮達50%，不違反法律、規(guī)則和準則，因此不屬于“合規(guī)風險”。

　　D項，該產(chǎn)品符合《大額存單管理暫行辦法》的規(guī)定，在法律允許的范疇，商業(yè)銀行有權對該產(chǎn)品進行約定。

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