第 1 頁：單選題

第 3 頁：多選題

第 4 頁：判斷題

　　第46題

　　下列理財業(yè)務從業(yè)人員的行為不符合從業(yè)人員限制性條款的是( )。

　　A.從業(yè)人員熱情向客戶介紹衍生交易的相關投資產品

　　B.向客戶說明有關投資風險時，從業(yè)人員強調最不利的投資情形和投資結果

　　C.從業(yè)人員將理財產品當做一般儲蓄產品，進行大眾化推銷

　　D.從業(yè)人員對突破限額的交易進行事先申請

　　【正確答案】：C

　　第47題

　　即期交易中，標準交割日是指( )。

　　A.成交當日交割

　　B.成交后第二日交割

　　C.成交后第二個營業(yè)日交割

　　D.成交時雙方協(xié)議的交割日

　　【正確答案】：C

　　第48題

　　按照風險從小到大排序，下列排序正確的是( )。

　　A.儲蓄存款，國庫券，普通股，公司債券

　　B.國庫券，優(yōu)先股，公司債券，商業(yè)票據

　　C.國庫券，儲蓄存款，商業(yè)票據，普通股

　　D.儲蓄存款，優(yōu)先股，商業(yè)股，商業(yè)票據，公司債券

　　【正確答案】：C

　　第49題

　　對于個人負債的評估，正確說法有( )。

　　A.任何個人所得稅的應付稅金項目都不構成個人負債

　　B.個人負債所欠余額的當前價值始終保持不變

　　C.個人負債必須按照歷史價值或者歷史價值扣除已還款后的價值計價

　　D.利率的變化對個人負債的當前價值產生影響

　　【正確答案】：D

　　第50題

　　下列關于個人理財業(yè)務和儲蓄業(yè)務的敘述正確的是( )。

　　A.個人理財業(yè)務的風險由商業(yè)銀行獨自承擔

　　B.儲蓄業(yè)務的資金運用是定向的

　　C.個人理財業(yè)務資金的運用是非定向的

　　D.個人理財業(yè)務是商業(yè)銀行提供的一種服務

　　【正確答案】：D

　　第51題

　　根據資本資產定價模型，證券的期望收益率與該種證券的( )線性相關。

　　A.貝塔系數

　　B.德爾塔系數

　　C.方差

　　D.標準差

　　【正確答案】：A

　　第52題

　　( )是指合約到期時，按規(guī)則和程序，交易雙方通過合約所載標的物所有權的轉移，或按規(guī)定結算價格進行現金差價結算，了結到期期末平倉合約的過程。

　　A.結算

　　B.交割

　　C.平倉

　　D.清算

　　【正確答案】：B

　　第53題

　　買入看漲期權，( )。

　　A.潛在利潤最大為期權費

　　B.潛在最大損失為無窮大

　　C.當標的物價格為協(xié)議價格與期權費之和時，達到盈虧平衡

　　D.是預期市場未來下跌的操作行為

　　【正確答案】：C

　　第54題

　　某銀行人民幣債券理財計劃為半年期理財產品，到期一次還本付息。2008年5月1日，某人投資10 000元購買該理財產品，半年后到期，該產品實際年化收益率為 2.62%，則理財收益約為( )元。

　　A.66

　　B.132

　　C.262

　　D.524

　　【正確答案】：B

　　第55題

　　投資與凈資產比率是投資資產與凈資產的比值，它反映客戶通過投資提高凈資產規(guī)模的能力。投資與凈資產比率也相對較低，一般在( )左右就屬正常。

　　A.0.1

　　B.0.2

　　C.0.3

　　D.0.4

　　【正確答案】：B

　　第56題

　　如果辦理保險后反悔，應及時辦理退保手續(xù)，與此相關的正確規(guī)定為( )。

　　A.在10天反悔期內可辦理全額退保，過期則需要支付一定的違約金

　　B.在10天反悔期內可辦理全額退保，但需支付退保手續(xù)費，過期則除支付手續(xù)費外，已繳納保費將不退回

　　C.在5天反悔期內可辦理全額退保，過期則需要支付一定的違約金

　　D.在30天反悔期內可辦理全額退保，但需支付退保手續(xù)費，過期則除支付手續(xù)費外，已繳納保費將不退回

　　【正確答案】：A

　　第57題

　　國際資本流動的根本動力是( )。

　　A.擴大商品銷售

　　B.獲得較高利潤

　　C.調節(jié)國際收支

　　D.緩和個別國家內部矛盾

　　【正確答案】：B

　　第58題

　　根據生命周期理論，個人在青年成長期的理財特征為( )。

　　A.沒有或僅有較低的理財需求和理財能力

　　B.風險厭惡程度提高，追求穩(wěn)定的投資收益

　　C.愿意承擔較高的風險，追求高收益

　　D.盡力保全已積累的財富，厭惡風險

　　【正確答案】：C

　　第59題

　　某銀行新推出的一項理財計劃明確說明投資者可能面臨零收益的投資風險，但銀行保證于到期日或自動終止日向投資者，支付100%本金。則據此推斷該理財計劃屬于( )。

　　A.保證收益理財計劃

　　B.固定收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　【正確答案】：C

　　第60題

　　某銀行從業(yè)人員張某因突然有急事離開，未按銀行職責管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交給同事，下列對此事正確的評價是( )。

　　A.不會產生嚴重的后果，可以允許

　　B.任何情況下，張某都不應將與本人職責相關的物品交給他人

　　C.張某的做法不當，未盡到崗位的職責

　　D.因為情況緊急，特殊情況可以原諒

　　【正確答案】：C

　　第61題

　　與定期存款相比，股票的收益率較( )，流動性較( )。

　　A.高，高

　　B.高，低

　　C.低，高

　　D.低，低

　　【正確答案】：A

　　第62題

　　以下關于期權特點的說法不正確的是( )。

　　A.交易的對象是抽象的商品一一執(zhí)行或放棄合約的權利

　　B.期權合約不存在交易對手風險

　　C.期權合約賦予交易雙方的權利和義務不對等

　　D.期權合約使交易雙方承擔的虧損及獲取的收益不對稱

　　【正確答案】：C

　　第63題

　　個人外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值( )美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在很行辦理超過上述金額的，憑常項目項下有交易的真實性憑證辦理。

　　A.1萬

　　B.2萬

　　C.5萬

　　D.10萬

　　【正確答案】：C

　　第64題

　　個人理財顧問服務風險管理的原則是( )。

　　A.事先防范，事中控制，事后損失最小化原則

　　B.了解客戶并符合商業(yè)銀行利益最大化

　　C.了解客戶和符合客戶最大利益的原則

　　D.謹慎原則

　　【正確答案】：C

　　第65題

　　個人理財業(yè)務中，關于流動性比例指標，下面說法錯誤的是( )。

　　A.流動性比例是指資產在未發(fā)生價值損失的條件下迅速變現的能力

　　B.一般而言，該數值大于3，則客戶資產結構的流動性較好

　　C.該數值越大越好

　　D.流動性比例就是反映“現金及現金等價物”等流動性資產數額與客戶每月支出的比例

　　【正確答案】：C

　　第66題

　　如果你的客戶在今天向某投資項目投入150 000元，一年后再追加投資150000元，該投資項目的收益率為12%，那么，在兩年后，你的客戶共回收的資金額大約是( )。

　　A.338 200元

　　B.336 000元

　　C.318 000元

　　D.356 200元

　　【正確答案】：D

　　第67題

　　世紀70年代以來金融衍生產品迅速發(fā)展最主要、最直接的原因是( )。

　　A.基礎金融產品的品種越來越豐富

　　B.匯率與利率波動的加劇使規(guī)避市場風險變得非常必要

　　C.基礎金融產品交易量的擴大

　　D.世界經濟一體化的發(fā)展趨勢使得金融朝著全球化的趨勢發(fā)展

　　【正確答案】：A

　　第68題

　　商業(yè)銀行開辦個人理財業(yè)務的時候，需要向銀監(jiān)會申請，在申請時需要報送的材料不包括( )。

　　A.由商業(yè)銀行負責人簽署的申請書

　　B.擬申請業(yè)務介紹

　　C.近三年內銀行經營狀況的總結報告

　　D.商業(yè)銀行內部相關部門的審核意見

　　【正確答案】：C

　　第69題

　　以下有關定期壽險的說法中錯誤的是( )。

　　A.定期壽險又稱“定期生存保險”，是人壽險中最簡單的一種

　　B.如果定期壽險的被保險人在保險期滿時仍然生存，則保險合同即行終止，保險人無給付義務

　　C.定期壽險保險費比較低廉，少額的保費就可得到巨額的保障

　　D.定期壽險沒有現金價值，不具有儲蓄性的特點

　　【正確答案】：A

　　第70題

　　個人和家庭主要的投資來源是( )。

　　A.收入

　　B.支出

　　C.儲蓄

　　D.現金流量

　　【正確答案】：C

　　第71題

　　下面是基期和報告期的股票交易量資料，則用加權股價平均法計算的派許指數約為( )。 股價(元)交易量

　　基期(P0)報告期(Q1)基期(Q0)報告期(P1)

　　A58100110

　　B16224070

　　C243190120

　　D35605080

　　A.149

　　B.217

　　C.68

　　D.151

　　【正確答案】：A

　　第72題

　　CRM的靈魂是( )。

　　A.數據挖掘

　　B.數據倉庫

　　C.智能軟件

　　D.信息存儲技術

　　【正確答案】：B

　　第73題

　　某人擬購買面值為1 000元的貼現債券，期限為2年，若要獲得5%的年收益率，某人應該以( )的價格買入該債券。

　　A.907元

　　B.910元

　　C.909元

　　D.908元

　　【正確答案】：A

　　第74題

　　對于商業(yè)銀行的監(jiān)督管理，銀行業(yè)監(jiān)督委員會還可以采取審慎性監(jiān)督管理談話，針對這一點，說法錯誤的是( )。

　　A.其作用是使監(jiān)管人員與被監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構保持持續(xù)不斷的溝通

　　B.即使銀行不存在任何問題，銀監(jiān)會也有權要求進行談話了解情況

　　C.銀監(jiān)會有權決定與哪些或哪一個管理人員談話

　　D.如果被要求談話的人員未到或不據實說明情況，銀監(jiān)會有權向所在單位提出處罰建議，但本身無權處罰

　　【正確答案】：D

　　第75題

　　下列關于貨幣市場及貨幣市場工具的說法不正確的是( )。

　　A.貨幣市場是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(包括一年)的有價證券的市場

　　B.在期限相同的情況下，短期政府債券利率<回購協(xié)議利率<銀行承兌匯票利率<同業(yè)拆借利率

　　C.在回購市場上，回購價格與回購證券的種類無關

　　D.貨幣市場工具又被稱為“準貨幣”

　　【正確答案】：C

　　第76題

　　投資者購買以下( )理財計劃承擔的風險最大。

　　A.固定收益

　　B.保證收益

　　C.保本浮動收益

　　D.非保本浮動收益

　　【正確答案】：D

　　第77題

　　商業(yè)銀行在銷售不需要審批的理財計劃之前，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構報告。商業(yè)銀行最遲應在銷售理財計劃前( )，將規(guī)定資料按照有關業(yè)務報告的程序規(guī)定報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構。

　　A.5日

　　B.10日

　　C.15日

　　D.20日

　　【正確答案】：B

　　第78題

　　簽訂履行合同的過程中出現的失職被騙罪屬于( )。

　　A.失職犯罪

　　B.瀆職犯罪

　　C.無意識犯罪

　　D.貪污罪

　　【正確答案】：B

　　第79題

　　證券投資基金通過多樣化的資產組合，可以分散的風險是( )。

　　A.系統(tǒng)性風險

　　B.市場風險

　　C.非系統(tǒng)性風險

　　D.政策風險

　　【正確答案】：C

　　第80題

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據審慎監(jiān)管的要求，可以采取措施進行現場檢查�，F場檢查時，檢查人員不得少于( )，并應當出示合法證件和檢查通知書。

　　A.5人

　　B.3人

　　C.2人

　　D.1人

　　【正確答案】：C

　　第81題

　　根據《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》的要求;保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在( )以上。

　　A.3萬元

　　B.4萬元

　　C.5萬元

　　D.6萬元

　　【正確答案】：C

　　第82題

　　穩(wěn)定擴大家庭財產;為自己和配偶積累養(yǎng)老金;如果孩子仍在學習，繼續(xù)承擔培養(yǎng)子女的責任，如果父母健在，繼續(xù)履行照顧老人的義務是( )個人理財的主要任務。

　　A.求學成長期

　　B.成家立業(yè)期

　　C.年富力強期

　　D.穩(wěn)定成熟期

　　【正確答案】：D

　　第83題

　　商業(yè)銀行的組織形式有兩種，即( )。

　　A.商業(yè)銀行和非商業(yè)銀行

　　B.營利性銀行和非營利性銀行

　　C.國有商業(yè)銀行和地方性商業(yè)銀行

　　D.銀行有限責任公司和銀行股份有限公司

　　【正確答案】：D

　　第84題

　　申請基金代銷業(yè)務資格的機構，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當白變化發(fā)生之日( )內向中國證監(jiān)會提交更新材料。

　　A.15個工作日

　　B.10個工作日

　　C.8個工作日

　　D.5個工作日

　　【正確答案】：D

　　第85題

　　債券的交易形式有現貨交易、期貨交易和( )。

　　A.回購交易

　　B.即時交易

　　C.例行交易

　　D.現金交易

　　【正確答案】：A

　　第86題

　　金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場是( )。

　　A.發(fā)行市場

　　B.二級市場

　　C.第三市場

　　D.第四市場

　　【正確答案】：A

　　第87題

　　下列對家庭生命周期各期各階段的理財建議，不合適的是( )。

　　A.家庭衰老期盡量不要承擔貸款

　　B.投資于股票的資產比例應隨戶主年齡的增加而上升

　　C.家庭成熟期應為退休金作準備

　　D.家庭成長期需要并且應該利用房屋貸款、汽車貸款等各項貸款

　　【正確答案】：B

　　第88題

　　在外匯的直接標價法下，匯率下降意味著( )。

　　A.固定數額的外國貨幣能換取的本國貨幣數額比以前增多

　　B.間接標價法下的匯率也下降

　　C.本國貨幣幣值下降

　　D.外國貨幣與本國貨幣的比價下降

　　【正確答案】：D

　　第89題

　　一張面值為100元的附息債券，期限10年，息票率為10%，如果當時的市場利率為 10%，則債券價格是( )元。

　　A.100

　　B.110

　　C.90

　　D.121

　　【正確答案】：A

　　第90題

　　遠期利率協(xié)議的買方是名義( )，其訂立遠期利率協(xié)議的一個主要目的是規(guī)避利率( )的風險。

　　A.借款人，上升

　　B.借款人，下降

　　C.貸款人，上升

　　D.貸款人，下降

　　【正確答案】：A

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