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　　一、單選選擇題

　　1、 下列關(guān)于金融市場的表述，錯誤的是()

　　A、第三方市場具有限制少，成本低的優(yōu)點

　　B、第三市場又稱為流通市場

　　C、第四市場在交易過程中沒有經(jīng)紀(jì)人的介入

　　D、金融資產(chǎn)首次出售給公眾形成的交易市場上發(fā)行市場，又稱一級市場

　　2、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的()

　　A、壓力測試 B、強度測試 C、風(fēng)險測試 D、性能測試

　　3、我國證券法規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)該存放在(),每個客戶的名義單獨管理

　　A、證券交易所 B、商業(yè)銀行 C、證券公司 D、登記結(jié)算公司

　　4、商業(yè)銀行銷售的理財計劃中包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品時()

　　A、根據(jù)本銀行需要，制定具體的管理辦法

　　B、基礎(chǔ)資產(chǎn)按儲蓄存款業(yè)務(wù)管理，衍生交易部分按照衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理

　　C、格局客戶要求，制定具體的管理辦法

　　D、按照金融衍生品業(yè)務(wù)管理

　　5、下列不屬于制定保險規(guī)劃的原則的是()

　　A、注重收益 B、分析客戶保險需要 C、量力而行 D、轉(zhuǎn)移風(fēng)險

　　6、下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)的是()

　　A、代理國債業(yè)務(wù) B、代理銷售保險產(chǎn)品業(yè)務(wù)

　　C、代理股票買賣業(yè)務(wù) D、代理銷售基金業(yè)務(wù)

　　7、商業(yè)銀行開發(fā)理財產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照()原則

　　A、成本可控，風(fēng)險可測

　　B、成本最小，風(fēng)險最小

　　C、成本可算，風(fēng)險可測

　　D、成本可算，風(fēng)險可控

　　8、下列行為在，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避條款要求的是()

　　A、某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設(shè)計用匯方案

　　B、某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款為客戶規(guī)避所得稅

　　C、某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設(shè)計外匯資產(chǎn)結(jié)構(gòu)規(guī)避外匯風(fēng)險

　　D、某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶推薦國債

　　9、用現(xiàn)金償還債務(wù)與用現(xiàn)金購買資產(chǎn)反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的相同變化是()

　　A、都不改變資產(chǎn)負(fù)債表中的項目

　　B、資產(chǎn)負(fù)債率都不變

　　C、凈資產(chǎn)都不變

　　D、總資產(chǎn)都不變

　　10、宏觀經(jīng)濟(jì)政策對投資理財具有實質(zhì)性的影響，下列說法正確的是()

　　A、偏緊的收入分配政策會刺激當(dāng)?shù)氐耐顿Y需求，造成相應(yīng)的資產(chǎn)價格上漲

　　B、國家減少財政預(yù)算，會導(dǎo)致資產(chǎn)價格的提升

　　C、法定存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，有助于刺激投資需求增長

　　D、在股市低迷時期，提高印花稅可以刺激股市反彈

　　參考答案：1-5：BABBA 6-10：CDBCC

　　11、下列固定收益證券中，風(fēng)險最低的是()

　　A、短期國庫券 B、公司債券 C、企業(yè)債券 D、商業(yè)票據(jù)

　　12、按照證券投資基金管理暫行辦法，基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少()的基金凈收益。

　　A、80% B、70% C、90% D、60%

　　13、根據(jù)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法和商業(yè)銀行個人理財風(fēng)險管理指引，商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于()

　　A、25小時 B.、30小時 C.、15小時 D、20小時

　　14、 關(guān)于債券的利率風(fēng)險，下列說法錯誤的是()

　　A、持有債券到期，則無任何損失

　　B、利率上升，債券價格下降

　　C、債券到期時間越長，利率風(fēng)險越大

　　D、利率風(fēng)險屬于市場風(fēng)險

　　15、商業(yè)銀行利用理財顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時，應(yīng)首先()

　　A、選擇多樣化投資工具 B、了解客戶的非財務(wù)信息

　　C、評估客戶的當(dāng)前財務(wù)狀況 D、了解客戶的風(fēng)險偏好

　　16、下列情況下，可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險()

　　A、低于普通債券 B、高于國債 C、高于股票 D、低于儲蓄產(chǎn)品

　　17、下列情況下，可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險()

　　A、低于普通債券 B、高于國債 C、高于股票 D、低于儲蓄產(chǎn)品

　　18、下列各類金融資產(chǎn)中，不屬于貨幣市場工具的是()

　　A、回購協(xié)議 B、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C、3年期國債 D、銀行承兌匯票

　　19、某投資者年初以10元每股的價格購買某股票1000股，年末該股票的價格上漲到11元每股，在這一年內(nèi)，該股票按每10股0.1元(稅后)方案分派現(xiàn)金紅利，那么，該投資者該年度的持有其收益率是()

　　A、10.1% B、20.1% C、30.2% D、40.5%

　　20、假設(shè)某客戶投資于一款LIBOR利率區(qū)間掛鉤型個人結(jié)構(gòu)性存款，存款本金50000美元，期限一年(按360天計算)，LIBOR利率觀察區(qū)間2.25～3.50，如果存期內(nèi)LIBOR利率一直位于2.25～3.50之間，則執(zhí)行5%的高收益率，如果存期內(nèi)任意一天的LIBOR利率超出2.25～3.50，則執(zhí)行1%的低收益率，到期時LIBOR利率一直位于2.25～3.50之間的天數(shù)為270天，那么該客戶的收益為()美元

　　A、2500 B、2000 C、1500 D、500

　　參考答案：11-15：ACDAD 16-20：BBCAD

　　21、阮先生今年35歲，妻子32歲，女兒3歲，家庭收入10萬元，支出6萬元，有存款30萬元，有購房計劃。從家庭生命周期分析，阮先生的家庭屬于()

　　A、成熟期 B、形成期 C、成長期 D、穩(wěn)定期

　　22、公開披露的基金信息不包括()

　　A、基金資產(chǎn)凈值，基金份額凈值

　　B、基金份額申購，贖回價格

　　C、基金募集情況

　　D、基金投資策略

　　23、期貨交易的()保證金

　　A、雙方都不須繳納

　　B、雙方必須繳納

　　C.、賣方必須繳納

　　D、買方必須繳納

　　24、買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來時間按成交時確定的價格購買或者出售某項資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是()

　　A、金融期權(quán)協(xié)議 B、金融互換協(xié)議 C、金融期貨協(xié)議 D、金融遠(yuǎn)期協(xié)議

　　25、李先生和李太太一家的資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)總額是1000000元，其中現(xiàn)金20000元，開放式貨幣基金30000元，銀行活期存款10000元，股票200000元，汽車100000元，三年期國債100000元，家具50000元住宅490000元。則該夫婦的流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率是()

　　A、6%. B、5% C、7 % D、2 %

　　26、商業(yè)銀行為客戶進(jìn)行風(fēng)險評估時，評估結(jié)果認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品，但客戶仍堅持要購買的，則商業(yè)銀行的理財顧問應(yīng)()

　　A、向客戶說明風(fēng)險評估意義，委婉拒絕客戶的購買意愿

　　B、制定專門文件，列明商業(yè)銀行的意見，客戶的意愿和其他必要事項，雙方簽字認(rèn)可

　　C、同意客戶購買，對客戶的意見未做特殊處理

　　D、客戶自行提供聲明，供銀行留存后允許客戶購買

　　27、在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是()

　　A、即期交易 B、遠(yuǎn)期交易 C、金融期貨 D、金融互換

　　28、若某客戶申購一萬分A基金，申購費率是1.5%，當(dāng)日凈值是1.100元，一年后贖回該基金，贖回費率是0.5%，當(dāng)日凈值是1.160元，則該客戶從A基金的投資中獲益()元

　　A、377 B、500 C、280 D、542

　　29下列四個項目中根據(jù)收益和標(biāo)準(zhǔn)差來評價，最優(yōu)的是( )項目A,項目B，項目C，項目D的收益率分別是5%，12%，7%，9%。標(biāo)準(zhǔn)差分別是0.08，0.15，0.14，0.13

　　A、項目B B、項目A C.、項目C D、項目D

　　30、()是稅收規(guī)劃最基本的原則，是稅收規(guī)劃月偷稅漏稅區(qū)別開來的根本所在

　　A、規(guī)劃性原則 B、目的性原則 C、綜合性原則 D、合法性原則

　　參考答案：21-25：CDBCA 26-30：BAAAD

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