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　　1、銀行資本的作用主要體現(xiàn)在()

　　A.為銀行提供融資

　　B.吸收和消化損失

　　C.對沖金融市場風(fēng)險

　　D.限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張

　　E.維持市場信心

　　參考答案：A,B,D,E

　　參考解析：銀行資本的作用主要體現(xiàn)在(1)為銀行提供融資(2)吸收和消化損失(3)限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張(4)維持市場信心

　　2、根據(jù)我國銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,我國商業(yè)銀行監(jiān)管資本包括()。

　　A.其他一級資本

　　B.核心一級資本

　　C.附屬資本

　　D.補(bǔ)充資本

　　E.二級資本

　　參考答案：A,B,E

　　參考解析：監(jiān)管資本包括一級資本和二級資本，其中，一級資本又包括核心一級資本和其他一級資本。

　　3、市場風(fēng)險的管控手段包括()。

　　A.限額管理

　　B.風(fēng)險緩釋

　　C.風(fēng)險對沖

　　D.融資管理

　　E.壓力測試

　　參考答案：A,C

　　參考解析：市場風(fēng)險的管控手段包括限額管理和風(fēng)險對沖。

　　4、與一般企業(yè)相比，商業(yè)銀行的突出特點有()。

　　A.高負(fù)債經(jīng)營

　　B.融資杠桿率高

　　C.資本所占比重較高

　　D.承擔(dān)風(fēng)險大

　　E.資本流動性強(qiáng)

　　參考答案：A,B,D

　　參考解析：與一般企業(yè)相比，商業(yè)銀行的突出特點是高負(fù)債經(jīng)營，融資杠桿率很高.資本所占比重較低，承擔(dān)風(fēng)險較大，因此資本所肩負(fù)的責(zé)任和發(fā)揮的作用更為重要。

　　5、下列關(guān)于賬面資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之間的關(guān)系，說法錯誤的有()。

　　A.在資本功能方面，經(jīng)濟(jì)資本與監(jiān)管資本具有交叉.可以用于吸收損失

　　B.賬面資本反映的是所有者權(quán)益。而監(jiān)管資本、經(jīng)濟(jì)資本則是從覆蓋風(fēng)險與吸收損失的角度提出的資本概念

　　C.銀行要穩(wěn)健、審慎經(jīng)營.持有的賬面資本還應(yīng)大于監(jiān)管資本

　　D.賬面資本經(jīng)過一定的調(diào)整.可以得到符合監(jiān)管要求的合格資本。合格資本的數(shù)額應(yīng)大于最低監(jiān)管資本要求

　　E.相對于監(jiān)管資本，經(jīng)濟(jì)資本更好地反映了銀行的風(fēng)險狀況和資本需求，對銀行風(fēng)險變動具有更高的敏感性

　　參考答案：A,C

　　參考解析：在資本功能方面，賬面資本與監(jiān)管資本具有交叉，可以用于吸收損失。銀行要穩(wěn)健、審慎經(jīng)營。持有的賬面資本還應(yīng)大于經(jīng)濟(jì)資本。AC項說法錯誤。

　　6、常見的信貸準(zhǔn)入策略考慮的因素包括客戶的信用等級、客戶的財務(wù)與經(jīng)營狀況、凈利差收益率等。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　參考答案：B

　　參考解析：常見的信貸準(zhǔn)入策略考慮的因素包括客戶的信用等級、客戶的財務(wù)與經(jīng)營狀況、風(fēng)險調(diào)整后收益(RAROC)等。

　　7、常用的市場風(fēng)險限額包括()。

　　A.交易限額

　　B.風(fēng)險限額

　　C.止損限額

　　D.融資限額

　　E.貸款限額

　　參考答案：A,B,C

　　參考解析：常用的市場風(fēng)險限額包括交易限額、風(fēng)險限額和止損限額。

　　8、利率風(fēng)險按照來源不同，可以分為()。

　　A.重新定價風(fēng)險

　　B.再投資風(fēng)險

　　C.收益率曲線風(fēng)險

　　D.基準(zhǔn)風(fēng)險

　　E.期權(quán)性風(fēng)險

　　參考答案：A,C,D,E

　　參考解析：利率風(fēng)險按照來源不同，分為重新定價風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基準(zhǔn)風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險。

　　9、常用的信用風(fēng)險計量參數(shù)包括()。

　　A.違約概率

　　B.違約損失率

　　C.有效期限

　　D.預(yù)期損失

　　E.非預(yù)期損失

　　參考答案：A,B,C,D,E

　　參考解析：商業(yè)銀行通過計量不同的風(fēng)險參數(shù)，可以從不同維度來反映銀行承擔(dān)的信用風(fēng)險水平.常用的風(fēng)險參數(shù)包括違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險暴露、有效期限、預(yù)期損失和非預(yù)期損失等。

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