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　　一、單項選擇題

　　1、商業(yè)銀行的授權、授信分為( A )兩種方式。

　　A、基本授權授信、特別授權授信

　　B、基本授權授信、重點授權授信

　　C、一般授權授信、重點授權授信

　　D、一般授權授信、特別授權授信

　　2、下列單位中無權依據(jù)法定職責對金融資產(chǎn)管理公司實施監(jiān)督管理的是( C )。

　　A、銀監(jiān)會 B、財政部

　　C、中國保監(jiān)會 D、中國人民銀行

　　、以商業(yè)交易為基礎的融資與融物相結合的特殊類型的籌集資本、設備的方式稱為( A )。

　　A、融資租賃 B、經(jīng)營租賃

　　C、商業(yè)信用 D、銀行信貸

　　4、金融市場包括( A )。

　　A、貨幣市場和資本市場 B、貨幣市場和外匯市場

　　C、短期信貸市場和資本市場 D、黃金市場和貨幣市場

　　5、貨幣市場不包括( B )。

　　A、同業(yè)拆借市場 B、資金清算市場

　　C、票據(jù)貼現(xiàn)市場 D、回購市場

　　6、資本市場包括股票市場、債券市場、基金市場和( A )。

　　A、中長期信貸市場 B、外匯市場

　　C、短期信貸市場 D、黃金市場

　　7、公司發(fā)行股票稱為( A )。

　　A、一級市場融資 B、二級市場融資

　　C、一級市場投資 D、二級市場投資

　　8、同業(yè)拆借的利息( B )。

　　A、征營業(yè)稅不征所得稅 B、征所得稅不征營業(yè)稅

　　C、同時征收所得稅和營業(yè)稅 D、經(jīng)申請可減免其中一項

　　9、債券不具有( D )。

　　A、償還性 B、流動性 C、收益性 D、可分性

　　10、債券按照付息方式分，沒有( C )。

　　A、固定利率債券 B、浮動利率債券

　　C、預付債券 D、貼現(xiàn)債券

　　D、年利率、月利率和日利率分別用‰o、‰和%表示

　　二、多項選擇題

　　1、商業(yè)銀行的工作人員不得泄露其在任職期間知悉的(BC)。

　　A、單位秘密 B、國家秘密

　　C、商業(yè)秘密 D、個人秘密

　　2、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權依照《中華人民共和國商業(yè)銀行業(yè)法》的規(guī)定，隨時對商業(yè)銀行的(ABCD)等情況進行檢查監(jiān)督。

　　A、存款 B、貸款 C、結算 D、呆賬

　　3、商業(yè)銀行違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的，依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取的措施有(ABCD)

　　A、責令改正

　　B、有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

　　C、沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

　　D、情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

　　5、商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行(ABCD)。

　　A、自主經(jīng)營 B、自擔風險

　　C、自負盈虧 D、自我約束

　　6、依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行有下列哪些情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任(ABCD)。

　　A、無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的

　　B、違反票據(jù)承兌等結算業(yè)務規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的

　　C、非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的

　　D、違反本法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

　　7、商業(yè)銀行對其分支機構實行全行(ACD)的財務制度。

　　A、統(tǒng)一核算 B、分級核算

　　C、統(tǒng)一調(diào)度資金 D、分級管理

　　8、設立商業(yè)銀行，應當具備有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施，且(ABCD)。

　　A、有符合《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程

　　B、有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額

　　C、有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的董事、高級管理人員

　　D、有健全的組織機構和管理制度

　　9、依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行拆入資金用于(ABC)的需要。

　　A、彌補票據(jù)結算 B、聯(lián)行匯差頭寸的不足

　　C、解決臨時性周轉資金 D、發(fā)放貸款

　　10、依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，借款人采取欺詐手段騙取貸款，尚不構成犯罪的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取的處罰措施是：(AD)。

　　A、沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

　　B、違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上十倍以下罰款

　　C、沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五萬元以上百萬元以下罰款

　　D、沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

　　三、判斷題

　　1、貸款集中的一個重要限制性指標就是銀行對單一客戶的貸款余額與銀行資本凈額的比例，一般規(guī)定不應超過10%。(√)

　　3、商業(yè)銀行開辦代理證券業(yè)務，負責經(jīng)辦代理發(fā)行、收款、付息、資金轉賬等業(yè)務，從中收取收續(xù)費，承擔資金交易損失、還本付息等責任。(×)

　　4、以風險為本的監(jiān)管是一種持續(xù)性的監(jiān)管。(√)

　　5、不管是否有意，泄露客戶資料，銀行可能面對法律風險和聲譽風險。(√)

　　6、所有者權益中的"一般準備"是按五級分類法要求計提的貸款損失一般準備金。(×)

　　7、商業(yè)銀行可以對少量交易賬戶業(yè)務不實行重估市值。(√)

　　8、信用衍生產(chǎn)品的買賣雙方可以是與發(fā)生信用事故的企業(yè)無信用關系的銀行。(√)

　　9、復雜的衍生工具如果采用背對背的方式交易，則無需向監(jiān)管人員報告。(×)

　　10、流動性出現(xiàn)問題會對銀行的盈利和資本造成不利影響，在極端情況下甚至會導致銀行倒閉。(√)

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