1、以下不屬于分析企業(yè)的非財務(wù)因素的是(　　)。

　　A.管理層風險分析

　　B.聲譽風險分析

　　C.生產(chǎn)和經(jīng)營風險分析

　　D.行業(yè)風險分析

　　正確答案：B

　　2、(　　)是指債務(wù)人或第三方將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔保。

　　A.擔保

　　B.保證

　　C.抵押

　　D.質(zhì)押

　　正確答案：D

　　3、下列因素不是信用風險緩釋方式的是(　　)。

　　A.貸款定價

　　B.合格抵(質(zhì))押品

　　C.合格凈額結(jié)算

　　D.合格保證和信用衍生工具

　　正確答案：A

　　4、從我國目前實施經(jīng)濟資本管理的經(jīng)驗看，對信用風險的經(jīng)濟資本管理可通過三個環(huán)節(jié)完成。下列選項不是這三個環(huán)節(jié)的是(　　)。

　　A.由總行年初根據(jù)全行發(fā)展規(guī)劃和資本補充計劃，明確資本充足率目標，提出全行的經(jīng)濟資本總量和增量控制目標，對分行進行初次分配

　　B.驗證應(yīng)評估內(nèi)部評級和風險參數(shù)量化的準確性、穩(wěn)定性和審慎性

　　C.總行根據(jù)各分行反饋的情況，在總行各業(yè)務(wù)部門之間進行協(xié)調(diào)平衡分配

　　D.總行根據(jù)戰(zhàn)略性經(jīng)營目標，對信用風險經(jīng)濟資本增量的一定百分比進行戰(zhàn)略性分配

　　正確答案：B

　　5、關(guān)于經(jīng)濟合作和發(fā)展組織的公司治理觀點，下列說法不正確的是(　　)。

　　A.如果股東的權(quán)利受到損害，他們沒有機會得到有效補償

　　B.治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)督

　　C.公司治理應(yīng)當維護股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

　　D.治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當確認利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財富和工作機會以及保持企業(yè)財務(wù)健全而積極地進行合作

　　正確答案：A

　　6、在實踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日為交易日以后的(　　)的外匯交易。

　　A.第二個工作日

　　B.第一個工作日

　　C.第三個工作日

　　D.第五個工作日

　　正確答案：A

　　7、以下不屬于金融期貨主要分類的是(　　)。

　　A.利率期貨

　　B.貨幣期貨

　　C.指數(shù)期貨

　　D.商品期貨

　　正確答案：D

　　8、(　　)指交易雙方約定在將來某一時期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟價值的現(xiàn)金流的合約。

　　A.期權(quán)

　　B.互換

　　C.期貨

　　D.遠期

　　正確答案：B

　　9、交易賬戶中的項目通常按(　　)計價，當缺乏可參考的(　　)時，可以按(　　)。

　　A.市場價格;市場價格;模型定價

　　B.交易價格;交易價格;模型定價

　　C.模型定價;模型定價;市場價格定價

　　D.市場價格;市場價格;交易價格定價

　　正確答案：A

　　10、以下不屬于系統(tǒng)安全的是(　　)。

　　A.外部系統(tǒng)安全

　　B.內(nèi)部系統(tǒng)安全

　　C.對計算機病毒和第三方程序欺詐的防護

　　D.法律糾紛

　　正確答案：D

　　11、市場準人的主要目標不包括(　　)。

　　A.保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系

　　B.維護銀行市場秩序

　　C.保護存款者的利益

　　D.行政復(fù)議的依據(jù)、標準、程序公開

　　正確答案：D

　　12、資本充足率等于(　　)。

　　A.(資本-扣除項)÷(信用風險加權(quán)資產(chǎn)-12.5×市場風險資本要求)

　　B.(資本-扣除項)÷(信用風險加權(quán)資產(chǎn)+12.5×市場風險資本要求)

　　C.(資本+扣除項)÷(信用風險加權(quán)資產(chǎn)+12.5 ×市場風險資本要求)

　　D.(資本+扣除項)÷(信用風險加權(quán)資產(chǎn)-12.5 ×市場風險資本要求)

　　正確答案：B

　　13、對商業(yè)銀行債權(quán)的風險權(quán)重規(guī)定為：商業(yè)銀行之間原始期限在4個月以內(nèi)的債權(quán)給予零風險權(quán)重，4個月以上的風險權(quán)重為(　　)，但商業(yè)銀行持有的其他銀行發(fā)行的混合資本債券和長期次級債務(wù)的風險權(quán)重為(　　)。

　　A.10%;50%

　　B.10%;20%

　　C.20%;50%

　　D.20%;100%

　　正確答案：D

　　14、下列各項中，不屬于流動性的基本要素的是(　　)。

　　A.時間

　　B.成本

　　C.資產(chǎn)規(guī)模

　　D.資金數(shù)量

　　正確答案：C

　　15、商業(yè)銀行的借款人由于經(jīng)營問題，無法按期償還貸款，商業(yè)銀行的這部分貸款面臨的是(　　)。

　　A.資產(chǎn)流動性風險

　　B.負債流動性風險

　　C.流動性過剩

　　D.流動性短缺

　　正確答案：A

　　16、(　　)是最具流動性的資產(chǎn)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.票據(jù)

　　C.股票

　　D.貸款

　　正確答案：A

　　17、測量銀行流動性狀況的指標不包括(　　)。

　　A.現(xiàn)金頭寸指標

　　B.大額負債依賴度

　　C.易變負債與總資產(chǎn)的比率

　　D.盈利性比率

　　正確答案：D

　　18、(　　)是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，是保障銀行機構(gòu)穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。

　　A.機構(gòu)準入

　　B.業(yè)務(wù)準人

　　C.市場準人

　　D.風險評估

　　正確答案：C

　　19、(　　)用來判斷企業(yè)歸還短期債務(wù)的能力。

　　A.盈利能力比率

　　B.流動比率

　　C.效率比率

　　D.杠桿比率

　　正確答案：B

　　20、資產(chǎn)凈利率的計算公式是(　　)。

　　A.資產(chǎn)凈利率=凈利潤÷[(期初資產(chǎn)總額+期末資產(chǎn)總額)÷23 × 100%

　　B.資產(chǎn)凈利率=[(銷售收入-銷售成本)÷銷售收入]×100%

　　C.資產(chǎn)凈利率=(凈利潤÷平均總資產(chǎn))×100%

　　D.資產(chǎn)凈利率=(凈利潤÷銷售收入) × 100%

　　正確答案：A

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