二、多項選擇題

　　1. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括 ()。

　　A.獨立

　　B.審慎

　　C.高效

　　D.客觀

　　E.全面

　　2. 風(fēng)險文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，一般由 ()層次組成。

　　A.風(fēng)險管理戰(zhàn)略

　　B.風(fēng)險管理理念

　　C.風(fēng)險管理知識

　　D.風(fēng)險管理制度

　　E.風(fēng)險管理計劃

　　3. 下列關(guān)于董事會的說法，正確的有 ()。

　　A.董事會是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

　　B.董事會是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險決策機(jī)構(gòu)

　　C.董事會一般通過列席會議、調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測評、訪談座談等方式對商業(yè)銀行的決策執(zhí)行過程、經(jīng)營活動進(jìn)行監(jiān)督和測評

　　D.董事會通常指派最高風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則

　　E.董事會的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風(fēng)險管理的基石

　　4. 監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括 ()。

　　A.檢查與調(diào)研

　　B.調(diào)閱文件

　　C.訪談座談

　　D.列席會議

　　E.監(jiān)督測評

　　5. 法律/合規(guī)部門主要承擔(dān)的職責(zé)有 ()。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　B.協(xié)助制定法律/合規(guī)政策

　　C.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

　　D.開展法律/合規(guī)培訓(xùn)和教育項目

　　E.關(guān)注、準(zhǔn)確理解法律/合規(guī)/監(jiān)管要求及最新發(fā)展≯為高級管理層提供建議

　　6. 除了常見的制作風(fēng)險清單這種最基本、最常用的方法，常用的風(fēng)險識別方法還有 ()。

　　A.德爾菲法

　　B.直線趨勢法

　　C.分解分析法

　　D.失誤樹分析法

　　E.財產(chǎn)財務(wù)狀況分析法

　　7. 商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)測的具體內(nèi)容包括 ()。

　　A.開發(fā)風(fēng)險計量模型

　　B.監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢

　　C.監(jiān)測各種不可量化的風(fēng)險因素的變化和發(fā)展趨勢

　　D.報告商業(yè)銀行所有風(fēng)險的定性/定量評估結(jié)果

　　E.調(diào)整高風(fēng)險授信限額

　　8. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有 ()。

　　A.內(nèi)部控制環(huán)境

　　B.內(nèi)部控制措施

　　C.風(fēng)險識別與評估

　　D.信息交流與反饋

　　E.監(jiān)督、評價與糾正

　　9. 商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的主要職責(zé)有 ()。

　　A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險限額

　　B.在限額違規(guī)的情況下及時向風(fēng)險管理委員會報告

　　C.負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價模型

　　D.協(xié)助財務(wù)控制人員進(jìn)行復(fù)雜金融產(chǎn)品價格評估

　　E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險狀況，為管理決策提供輔助作用

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