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中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)》考點(diǎn)精編(19-24)

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  商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品(非保本型)的分類

  根據(jù)募集方式的不同,公募理財(cái)產(chǎn)品(面向不特定的投資者,公開)和私募理財(cái)產(chǎn)品(面向合格投資者,2 年,300,500,40,1000,非公開)。

  商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的銷售管理

 、傩畔⑴逗惋L(fēng)險(xiǎn)揭示(不得預(yù)期);

 、陲L(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)(風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)≤風(fēng)險(xiǎn)承受能力);

 、垆N售起點(diǎn)金額(1;30,40,100);

 、茕N售渠道(自己或同行代理);

  ⑤專區(qū)“雙錄 ”。

  證券公司的功能

  資金供求媒介(期限、風(fēng)險(xiǎn)、信息、流動(dòng)性)、構(gòu)造證券市場(chǎng)(經(jīng)紀(jì)商、 自營(yíng)商、做市商)、優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中。

  證券投資基金的運(yùn)作方式

  依據(jù)運(yùn)作方式的不同,分為封閉式基金與開放式基金。

  證券投資基金的類別

  1.根據(jù)法律形式的不同,基金分為契約型基金、公司型基金。

  2.根據(jù)投資對(duì)象的不同,基金分為股票基金(80%)、債券基金(80%)、貨幣市場(chǎng)基金(100%)、混合基金等。

  3.根據(jù)投資目標(biāo)的不同,基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

  4.根據(jù)募集方式的不同,基金分為公募基金和私募基金。

  基金費(fèi)用的種類

  銷售過(guò)程:申購(gòu)費(fèi)(認(rèn)購(gòu)費(fèi))、贖回費(fèi)及基金 轉(zhuǎn)換費(fèi)等,不參與基金的會(huì)計(jì)核算;

  管理過(guò)程:基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用和信息披露費(fèi)等,從基金資產(chǎn)中列支。

 

 

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全科:9880
單科:5980
全科:1580
單科:880
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