11 貨幣供不應(yīng)求，利率上升;貨幣供過于求，利率下降。因而適當(dāng)調(diào)節(jié)利率水平，就可以直接調(diào)節(jié)(　　)。

　　A.投資支出

　　B.消費支出

　　C.出口量

　　D.貨幣供求

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D均衡利率水平的形成是由貨幣供求的條件決定的。貨幣供不應(yīng)求，利率上升;貨幣供過于求，利率下降。同樣的道理，適當(dāng)調(diào)節(jié)利率水平，就可以有效調(diào)節(jié)貨幣供求，使其處于均衡狀態(tài)。選D。

　　12 公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無擔(dān)保的信用憑證是(　　)。

　　A.公司債券

　　B.銀行承兌匯票

　　C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　D.商業(yè)票據(jù)

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D 商業(yè)票據(jù)是公司為了籌措資金，以貼現(xiàn)方式出售給投資者的一種短期無擔(dān)保的信用憑證。選D。

　　13 凱恩斯主義的貨幣需求理論認(rèn)為，私人部門用于儲存財富的金融資產(chǎn)可分為貨幣和 (　　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.存款

　　D.不動產(chǎn)

　　【參考答案】B

　　【系統(tǒng)解析】B凱恩斯主義把可用于儲存財富的資產(chǎn)分為貨幣與債券，認(rèn)為貨幣是不能產(chǎn)生收入的資產(chǎn)，債券是能產(chǎn)生收入的資產(chǎn)，把人們持有貨幣的三個動機劃分為兩類需求。選B。

　　14 投資銀行在進行股票承銷的時候，不同的承銷方式中投資銀行承擔(dān)不同的責(zé)任和風(fēng)險。在以下承銷方式中，承銷商承擔(dān)銷售和價格全部風(fēng)險的是(　　)。

　　A.包銷

　　B.盡力推銷

　　C.代銷

　　D.余額包銷

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A包銷即投資銀行按議定價格直接從發(fā)行者手中購進將要發(fā)行的全部證券，然后再出售給投資者。投資銀行必須在指定的期限內(nèi)，將包銷證券所籌集的資金交付給發(fā)行人。采用這種銷售方式，承銷商要承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險，如果證券沒有全部銷售出去，承銷商只能自己“吃進”。選A。

　　15 商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金加流通中的現(xiàn)金等于(　　)。

　　A.基礎(chǔ)貨幣

　　B.庫存現(xiàn)金

　　C.法定存款準(zhǔn)備金

　　D.超額準(zhǔn)備金

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A基礎(chǔ)貨幣是非銀行公眾持有的通貨與銀行的存款準(zhǔn)備金之和。選A。

　　16 通貨膨脹的過程足一種強制性的(　　)過程。

　　A.財政收入分配

　　B.財政收入再分配

　　C.國民收入初次分配

　　D.國民收入再分配

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D通貨膨脹的過程是一種強制性的國民收入再分配過程，國民收人經(jīng)過物質(zhì)生產(chǎn)部門內(nèi)部的初次分配后，會由于稅收、信貸、利息和價格等經(jīng)濟杠桿的作用而發(fā)生再分配。選D。

　　17 1998年8月，國務(wù)院批準(zhǔn)了《證券監(jiān)管機構(gòu)體制改革方案》，(　　)作為全國證券期貨市場的主管部門，可在部分中心城市設(shè)立派出機構(gòu)。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　【參考答案】C

　　【系統(tǒng)解析】C在證券監(jiān)管方面，l999年7月1日生效的《證券法》規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法對全國證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，將證券交易所由地方政府轉(zhuǎn)為中國證監(jiān)會管理，將原國務(wù)院證券委員會的職能、中國人民銀行履行的證券業(yè)監(jiān)管職能劃人中國證監(jiān)會。l998年8月，國務(wù)院批準(zhǔn)了《證券監(jiān)管機構(gòu)體制改革方案》，中國證監(jiān)會作為全國證券期貨市場的主管部門，可在部分中心城市設(shè)立證監(jiān)會派出機構(gòu)。證券市場監(jiān)管體系由證監(jiān)會和派出機構(gòu)，即證券監(jiān)管辦公室組成。另外，在集中統(tǒng)一的領(lǐng)導(dǎo)下，發(fā)揮證券業(yè)協(xié)會的自律功能。選C。

　　18 美國采用了(　　)的巾央銀行制度。

　　A.一元式中央銀行

　　B.二元式中央銀行制度

　　C.跨國的中央銀行制度

　　D.準(zhǔn)中央銀行制度

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A二元式中央銀行制度又稱為二元復(fù)合式的棗央銀行制度，就是一個國家建立中央與地方兩級相對獨立的中央銀行機構(gòu)，分別行使金黼控和管理職能，不同等級的中央銀行共同組成一個復(fù)合式統(tǒng)一的中央銀行體系。一般粢說，地方級中央銀行是按照當(dāng)?shù)亟?jīng)濟特點、特定的法規(guī)和歷史條件而設(shè)立，他們要受到中央級中央銀行的監(jiān)督與指導(dǎo)，但他們與中央級中央銀行并非一般意義上的總分待關(guān)系，地方級中央銀行在其轄區(qū)內(nèi)有一定的獨立性，中央級中央銀行和地方級中央銀行是按照法律規(guī)定分別行使其職能。二元式中央銀行制度具有權(quán)力與職能相對分散、分支機構(gòu)較少等特點，一般是實行聯(lián)邦制的國家所采用，如美國、德國等。選A。

　　19 在我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證監(jiān)會通過綜合治理，確立了以(　　)為核心的風(fēng)險臨控和預(yù)警制度。

　　A.凈資產(chǎn)

　　B.凈資本

　　C.總資產(chǎn)

　　D.總資本

　　【參考答案】B

　　【系統(tǒng)解析】B 2004年至2007年的我國證券公司綜合治理工作是我國投資銀行業(yè)走向規(guī)范發(fā)展之路的重要時期。以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警制度及對證券公司的重新分類監(jiān)管使我國投資銀行業(yè)的監(jiān)管走上了較穩(wěn)定的常規(guī)監(jiān)管的道路。選B。

　　20 下列不屬于存款性金融機構(gòu)的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.儲蓄銀行

　　C.信用合作社

　　D.退休基金

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D退休基金屬于契約性金融機構(gòu)。選D。

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